انواع ضرر در بورس
بازار بورس، در حال حاضر به یکی از مهم ترین بازارهای کشور تبدیل شده است و افراد زیادی روزانه در آن در حال معامله کردن هستند تا سود خوبی بدست آورند. سهام مختلف روزانه قیمتشان در حالا بالا و پایین شدن است و عده ای سود و عده ای ضرر می کنند. یادتان باشد که در بازار بورس فقط سود وجود ندارد و ضرر هم وجود دارد. پس بنابراین همواره باید با تحلیل و مدیریت ریسک، معامله انجام داد تا بیشترین سود را از این بازار بدست آورد و کمترین ضرر در بورس را از آن خود کرد. در این مقاله به موضوع ضرر مرکب در بورس پرداخته شده است.
ضرر در بورس
در بازار بورس، ضرر کردن موضوعی بسیار طبیعی است و اصلاح کردن چیزی بسیار عادی در این بازار پرنوسان است. سهام مختلف ممکن است بر اثر عوامل مختلف قیمتشان پایین بیاید و در نتیجه باعث ضرر افراد شوند. سود و ضرر در بورس به صورت روزانه در بازار بورس محاسبه می شود و نوسان سود و ضرر در ایران 5 درصد است. یعنی قیمت یک سهم در بازار بورس حداکثر می تواند 5 درصد بالا برود و نیز 5 درصد پایین بیاید و باعث ضرر سهامداران شود.
به جز سهام شرکت های مختلف، دیگر اوراق بهادار نیز می توانند باعث ضرر در بورس شوند و سیر نزولی پیدا کنند. برای این که یک فرد در بازار بورس، ضرر کمتری ببیند باید حتما ریسک معاملات خود را مدیریت کند و نیز با تحلیل دست به خرید و فروش بزند.
ضرر مرکب در بورس
اما منظور از ضرر مرکب در بورس چیست؟ منظور از این نوع ضرر این است که شما در دفعه اول ضرر به سرمایه اولیه تان وارد می شود و در دفعه دوم به ضرر به سرمایه ضرر کرده تان وارد می شود. بدین ترتیب سرعت ضرر شما کمتر می شود. چون شما در صورت ضرر در مرتبه اول، در دفعه دوم سرمایه کمتری خواهید داشت که به آن ضرر وارد می شود.
سود در بورس نیز به صورت مرکب است و شما علاوه بر سودی که بر اصل سرمایه تان خواهید داشت، سود بدست آمده از سود روزهای قبل خود را هم خواهید داشت. این است که باعث می شود سود در بورس شیرین تر باشد.
مثال ضرر در بورس
برای این که بهتر درک کنید که منظور از ضرر مرکب در بورس چیست اجازه دهید مثالی برای شما بزنیم. فرض کنید که شما 10 میلیون تومان می دهید و سهم فولاد مبارکه را با قیمت هر کدام 1000 تومان می خرید. در روزی که شما این معامله را انجام می دهید این سهم 5 درصد ضرر می کنید. یعنی سرمایه شما از 10 میلیون تومان به 9.5 میلیون تومان می رسد.
اگر فردای آن روز هم دوباره 5 درصد ضرر کنید، ضرر شما روی اصل سرمایه شما یعنی 10 میلیون تومان محاسبه نمی شود بلکه حالا سرمایه شما 9.5 میلیون تومان است. بنابراین 5 درصد 9.5 میلیون تومان ضرر خواهید کرد که مبلغ کمتری است و در نتیجه با 5 درصد ضرر دوم سرمایه اولیه شما به 9 میلیون و 25 هزار تومان خواهد رسید.
جالب است بدانید که اگر سرمایه شما در بورس 15 درصد پشت سرهم 5 درصد ضرر کند آنگاه از سرمایه شما تنها 51 درصد کسر خواهد شد اما اگر همان 15 روز پشت سرهم 5 درصد منفی بخورد آن گاه به سرمایه شما 107 درصد اضافه می شود. این یعنی نه تنها ضرر شما جبران می شود که شما سود هم خواهید کرد.
حالا می توانید بفهمید که چرا اینقدر در بورس توصیه به سهامداری می شود. چون در بازار بورس، با سود شما پول بیشتری خواهد داشت و با سود روی سود سرعت اضافه شدن به سرمایه بیشتر خواهد شد و این در صورتی است که با ضرر مرکب در بورس شما هر بار پول کمتری خواهید داشت و در نتیجه از سرمایه تان به ازای درصد پول کمتری کم خواهد شد.
چرا عده ای با وجود سود مرکب در بورس ضرر می کنند؟
با وجود این که به علت ضرر مرکب در بورس، سرعت ضرر روی سرمایه از سرعت سود روی سرمایه کمتر است چرا باز عده ای حتی در طولانی مدت ضرر می کنند؟ دلیل این موضوع آنست که خیلی از افراد نمی توانند در بازار بورس صبر کنند. آنها مدام سهمی را می خرند اما وقتی می بینند این سهم در حال ضرر دادن است آن را به سرعت می فروشند و به سراغ سهم دیگر می روند. دوباره در آن سهم کمی ضرر می کنند و دوباره آن را با ضرر می فروشند و به سراغ سهمی دیگر می روند. آنها صبر و تحمل ندارند و نمی توانند سهامداری کنند و به همین دلیل ضرر می کنند.
این در صورتی است که اگر فردی سهم خوبی داشته باشد و سهامداری کند در بورس مطمئنا سود خوبی خواهد کرد. یادتان باشد که صبر در بازار بورس از اهمیت زیادی برخوردار است. برای مثال اگر شما در سال 90 هر سهمی را در بورس خریده بودید و آن را نمی فروختید حالا پس از 9 سال سرمایه شما ده ها برابر شده بود.
برای سود در بورس باید چگونه عمل کرد؟
برای سود کردن در بورس شما باید بتوانید معاملات خوبی را انجام دهید. نکات زیر می توانند برای سود در بورس شما مفید باشند:
1.با تحلیل خرید و فروش کنید: حتما با تحلیل خرید و فروش کنید و اگر قدرت تحلیل ندارید با افراد متخصص برای خرید و فروش مشورت کنید و سعی کنید به حرف افرادی که مانند خودتان هستند و تخصصی در بورس ندارند گوش ندهید.
2.ریسک معاملات را مدیریت کنید: شما باید بتوانید ریسک معاملات خود را به خوبی مدیریت کنید تا سود هر چه بیشتری بدست آورید. باید برای خود حد ضرر تعیین کنید، باید در بازار منفی خرید پلکانی انجام دهید، باید به موقع سیو سود کنید، باید پول مناسب برای هر معامله صرف کنید تا بیشترین سود را نصیب خود کنید. با مطالعه بیشتر و آموزش دیدن به خوبی خواهید توانست معاملات با ریسک مناسب انجام دهید.
3.احساسات خود را کنترل کنید: یکی از مهم ترین مواردی که در بازار بورس باید به آن توجه کنید این است که بتوانید احساسات و هیجانات خود را کنترل کنید. در زمان های منفی خیلی ها دچار ترس می شوند و به سرعت سهام ارزشمند خود را می فروشند و به همین دلیل بعدا دچار ضرر می شوند. پس حتما سعی کنید دو حس ترس و طمع خود را به خوبی کنترل کنید.
نتیجه گیری
مانند سود مرکب در بورس، ضرر هم در بازار بورس به صورت مرکب است. ضرر مرکب در بورس باعث می شود تا سهامدار ضرر کمتری متحمل شود چون هر بار ضرر به سرمایه ضررکرده وارد می شود و نه به سرمایه اولیه. این موضوع باعث می شود تا سرمایه اولیه فرد با سرعت کمتری از بین برود چون هر بار که سهمی منفی می شود، این منفی به سرمایه فعلی وارد می شود و نه به اصل سرمایه .
ضرر مرکب در بورس باعث می شود تا سرعت سود در بورس از سرعت ضرر بیشتر باشد. چون در صورت ضرر شما هر بار مبلغ کمتری برای ضرر بعدی خواهید داشت اما در صورت سود هر بار مبلغ بیشتری برای سود کردن در دفعات بعدی خواهید داشت. برای همین است که بازار بورس را بازار سرمایه می نامند چون هر چقدر که فردی سرمایه اش در بورس بیشتر باشد سودش هم بیشتر خواهد بود.
سهمیران
برای سود کردن در بازار بورس شما باید آموزش ببینید و آن هم آموزشی درست و اصولی . مجموعه های زیادی در سطح کشور وجود دارند که هر کدام به آموزش و تعلیم بورس مشغول هستند.
یکی از این مجموعه هایی که سالهاست در زمینه آموزش بورس فعالیت می کند مجموعه سهمیران است. سهمیران که شعبه ای از کارگزاری حافظ است مدت زیادی است که در عرصه آموزش فعال است و افراد زیادی را تعلیم داده است تا با مهارت و تحلیل در بازار بورس به معامله گری بپردازند. کارگزاری حافظ خود نیز یکی از برترین کارگزاری های کشور است که خدماتی بسیار عالی را به سهامداران ارائه می دهد.
سهمیران دوره ها و کلاس های آموزشی بسیار خوبی برگزار می کند و در طول این دوره ها به دانش آموزان یاد می دهد که چگونه در بازار پرنوسان بورس معامله گری کنند. سهمیران با این دوره ها افراد را به معامله گرانی ماهر و تحلیلگر تبدیل می کند که قادر هستند به خوبی در بازار بورس سود کسب کنند.
آموزش تحلیل
یکی از مهم ترین چیزهایی که در دوره های آموزشی سهمیران به افراد یاد داده می شود این است که چگونه باید تحلیل کنند. تحلیل کردن در بازار بورس از اهمیت زیادی برخوردار است و برای همین باید به درستی آموزش دید. سهمیران انواع ضرر در بورس کار با انواع اندیکاتورها را به شما یاد می دهد و شما با آموزش های سهمیران به خوبی قادر خواهید بود تا فرصت های خریدو فروش را شکار کنید و از آنها برای سود هر چه بیشتر خود استفاده کنید.
در کنار این ها سهمیران به افراد یاد خواهد داد که چگونه معاملات خود در بازار بورس را به بهترین شکل مدیریت کنند تا کمترین ضرر نصیب آنها شود و در نتیجه سود بیشتری را نصیب خود کنند.
چگونه با میانگین کم کردن ضرر خود را در بورس کاهش دهیم؟
در بازارهای سرمایه و مالی سود و ضرر دوروی یک سکه هستند و در کنار سودآوری خوب احتمالی در این بازارها، گاهی اوقات نیز ممکن است که معاملات با زیان همراه شوند. به همین دلیل حضور در بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری نیازمند داشتن تدابیری برای هر دو سناریوی محتمل می‌باشد. یکی از این راه‌کارها برای به حداقل رساندن زیان در بازارهای قرمز و نزولی میانگین کم کردن است. میانگین کم کردن در بورس یک استراتژی خرید است که در صورت ریزش قیمت و فعال شدن حد ضرر سهم مورداستفاده قرار می‌گیرد.
میانگین کم کردن یا خرید پله ای؟
میانگین کم کردن که گاهی اوقات با خرید پله ای اشتباه گرفته میشود، مخالفان و موافقان زیادی در بین معامله گران بازار بورس و سرمایه دارد. با این اوصاف اگر در سهمی وارد شدیم و سهم وارد ضرر شد، همچنین فرصت خروج از سهم اتفاق نیفتاد، یکی از راه‌های کم کردن و جبران ضرر به وجود آمده کم کردن میانگین است.
برای خریدوفروش در بورس استراتژی معاملاتی داشته باشید.
برای موفقیت در بورس و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری بایستی استراتژی معاملاتی داشته و با تکیه‌بر اخبار، نظرات دیگران، مراجعه به سایت‌ها، صفحات اینستاگرامی، گروه‌های تلگرامی و هیجانات معامله‌گری انجام نداد. تنوع‌بخشی به سبد سهام، استفاده از حد ضرر، مشخص نمودن قیمت خروج در بازدهی مثبت، قرار دادن بخشی از سرمایه در صندوق های سرمایه گذاری و قرار نگرفتن تحت تأثیر هیجانات و … نکاتی است که همواره به سرمایهگذاران توصیه می‌گردد.
بهترین زمان برای ورود به سهم!؟
یکی از موضوعات مهمی که می‌بایست مدنظر سرمایه گذاران قرار گیرد، زمان درست ورود به سهم است. هر سرمایه گذار بایستی قبل از خرید روند قیمتی سهم، عملکرد مالی و وضعیت بنیادی شرکت را بررسی و انتظار خود را از سهم ترسیم نمایند؛ و با توجه به پارامترهای نام‌برده زمان صحیح ورود به سهم را مشخص نمایند. با توجه به این موضوع که خرید سهم از فروش آن آسان‌تر به نظر می‌رسد برخی از معامله‌گران در صورت رشد قیمت سهم، به طمع به دست آوردن سود بیشتر با سهم همراه خواهد ماند تا اینکه حتی درنهایت بازیان از سهم خارج گردند. همچنین در روندهای نزولی نیز به امید کسب سود و خارج شدن از ضرر، همچنان با سهم همراهی کرده و انواع ضرر در بورس هرروز به زیان سهم خود چشم خواهند دوخت. در این شرایط بهترین راه خروج از ضرر در پایین‌ترین حد خود و به دست آوردن حداکثر بازدهی در صعود قیمت‌ها، داشتن یک استراتژی معاملاتی خوب است.
قیمت و زمان مناسب برای کم کردن میانگین
زمانی که سهمی خریداری می‌گردد و قیمت سهم به زیر قیمت سربه‌سر کاهش می‌یابد، می‌توان با روش میانگین کم کردن اقدامی انجام داد که سهم قبل از رسیدن به قیمت خرید اولیه خود به بازدهی مثبت برسد و نیازی به صبر کردن برای بازگشت قیمت به محل خرید اولیه نداشته باشد و مدت‌زمان زیادی صرف به دست آوردن بازده مورد انتظار اولیه نگردد. در صورت خرید سهمی که ازنظر بنیادی عالی به نظر می‌رسد ولی به دلایل مختلفی وارد فاز اصلاحی شده است، می‌توان با خرید مجدد در انتهای مرحله اصلاح، میانگین قیمت خرید سهم را کم کرده و با شروع رشد قیمت سهم و آغاز روند صعودی بازدهی مثبت زودتر از موعد شروع گردد. این عمل را در بورس با عنوان ” میانگین کم کردن ” می‌شناسیم.
تفاوت میانگین کم کردن و خرید پله ای
میانگین کم کردن تا حدودی شبیه خرید پله ای است، با این تفاوت که در میانگین کم کردن در زمان افت قیمت سهام اقدام به خرید مجدد اتفاق می‌افتد. درواقع میانگین کم کردن همان خرید پله‌ای در زمان افت قیمت و کاهش بازدهی سهم است که برای افت و ریزش‌های کوتاهمدت در نظر گرفته میشود و ازآنجاکه سهم دارای بنیاد خوبی است این انتظار وجود دارد که در بلندمدت روند سهم صعودی گردد؛ اما بایستی این واقعیت را نیز مدنظر قرارداد که در این روش هم می‌تواند به کاهش ضرر منتهی گردد و زمان صرف شده برای به دست آوردن سود را کوتاه نماید و هم اینکه ممکن است باعث گردد، ضرر سهامدار بیش‌ازپیش افزایش یابد.
برای میانگین کم کردن چه نکاتی بایستی مد نظر قرار گیرد؟
قبل از شروع کردن به کم کردن میانگین ابتدا بایستی مشخص کرد که میانگین کم در این سهم خوب است یا خیر و سپس در زمان مناسب شروع به کم کردن میانگین نمود. در صورت مطمئن بودن از بنیاد سهم بر اساس تحلیل بنیادی مجاز به کم کردن میانگین می‌باشید؛ چراکه در مورد این سهام گاهی اتفاق می‌افتد که در یک بازه زمانی کوتاهمدت قیمت به حداقل‌ها نزول پیداکرده و پس‌ازآن به سمت قیمت ذاتی خود شروع به صعود می‌نماید.
این نقاط بهترین زمان برای خرید مجدد و شکار سهم است؛ بنابراین در صورت خرید سهم های بنیادی با خیال راحت‌تری می‌توان میانگین کم کرد و این در حالی است که در خرید سهم های باارزش ذاتی نه‌چندان مناسب، درصورتی‌که قیمت سهم با افت زیاد مواجه گردد و پس از کم کردن آخرین مرحله میانگین و کاهش مجدد قیمت سهم، نه‌تنها ضرری جبران نخواهد گردید بلکه به میزان ضرر شما نیز اضافه خواهد گردید.
درچه قیمتی می توان میانگین کم کرد؟
- ابتدا بایستی ارزش ذاتی سهم را بدانید و موقعیت آن را نسبت به قیمت کنونی (قیمت بازار و معاملاتی) موردبررسی قرار دهید.
- دانستن حمایت معتبر سهم نیز نکته مهمی است.
- اینکه در بازه زمانی اخیر آیا سهم موردتوجه بازار قرارگرفته است یا خیر را نیز حتماً مدنظر داشته باشید.
- با توجه به چارت کف بنیادی سهم را مشخص نمایید.
فرصت‌های میانگین کم کردن
مزیت این روش در این است که در صورت کاهش قیمت سهم از ضرر زمانی سهم جلوگیری به عمل می‌آید. در حقیقت زمان افت قیمت سهم به زیر قیمت خرید اولیه و فاصله گرفتن از آن می‌توان با اجرای این روش قبل از رسیدن قیمت به قیمت اولیه خرید، از زیان خارج شویم. چراکه در زمان‌هایی که قیمت سهم پس از کاهش به‌راحتی به قیمت‌های قبلی برنگردد ممکن است ازنظر زمانی توجیهی نداشته باشد و ناچار گردیم با ضرر از سهم خارج شویم. از طرفی در زمان رشد سهم پس از کم کردن میانگین، چون حجم خرید از گذشته بیشتر شده است، به همین نسبت سود بیشتری هم نصیب سهامدار می‌گردد.
تهدیدات میانگین کم کردن
حتماً انواع روش‌های میانگین کم کردن از قبیل روش مارتینگل خالی از ایراد و اشکال نیز نیستند. تا جایی که این نقاط ضعف دیدگاه بسیاری از سرمایه گذاران را نسبت به استفاده از این روش تغییر داده است. این روش به‌وسیله معامله گران بزرگ دنیا استفاده‌شده که هرکدام با توجه به سیستم‌های معاملاتی و استراتژی‌هایشان آن را شخصی‌سازی کرده‌اند. نکته قابل‌تأمل این است که هرگاه قیمت سهم افت میکند ناچار به خرید مجدد و کم کردن میانگین قیمت سهم می‌باشیم و این در حالی است که انواع ضرر در بورس سرمایه ما دچار محدودیت است و نمی‌توان تا ابد بر روی خریدهای قبلی خرید جدید انجام داده و پیوسته به حجم سهام قبلی اضافه کرد.
مثال: به‌عنوان‌مثال اگر در خرید مرحله با مبلغ ۱۰ میلیون تومان وارد سهم شویم در مرحله هشتم خرید بایستی ۱ میلیارد و ۲۸۰ میلیون تومان خرید انجام دهیم و این در حالی است که در ۷ مرحله قبلی ۱ میلیارد و ۲۷۰ میلیون تومان خرید صورت گرفته است. این‌گونه مبلغ موردنیاز برای خرید به‌صورت تصاعدی بیشتر خواهد شد.
بررسی اشتباهات
به‌عنوان یک سرمایه گذار یا معامله گر باید بپذیریم که ممکن است اشتباه کنیم. برای همگان این موضوع روشن است که تمامی معامله گران بزرگ دنیا نیز اشتباهاتی داشته‌اند، اما تفاوت آنها با افراد مبتدی حاضر در بازار سرمایه در پذیرفتن و عملکرد پس از اشتباه است. مبتدی‌ها وقتی ضرر می‌کنند به‌جای گرفتن تصمیمات معقول و منطقی سعی در اثبات درست بودن نظر خود به بازار دارند و اسرار می‌ورزند، بازار دچار حرکت اشتباه است و تحلیل‌های آنان درست می‌باشد. با این مدل از توهمات معامله‌گران مبتدی و نا آگاه تمام سرمایه خود را از دست خواهند داد و نهایتاً سران کشور، بازار، ابروباد و مه و خورشید و … را در ضررهایشان مقصر می‌شناسند.
پذیرش واقعیت های سرمایه گذاری
اینکه گاهی اوقات دست به خرید عجولانه سهام زده‌ایم یا اینکه بعضی‌اوقات جهت بازار باعث گرفتن سودهای خوب در بعضی سهم‌ها شده واقعیتی است که بهترین کار پذیرش آن است؛ و بدترین کاری که می‌توان انجام داد این است که از روی غرور و تعصب اشتباهات خود را نپذیرفته و همچنان پول‌های جدید به سرمایه گذاری شکست‌خورده خود تزریق نمایید.
حرف آخر
هنگام کاهش زیاد و چشمگیر در ارزش سهام خود حتماً دلایل آن را کاوش نمایید. آیا این شرکت برای سهامداری و ادامه دادن در آینده خوب است؟ درصورتی‌که جواب مناسبی نیافتید بیش از این سرمایه خود را در معرض خطر قرار ندهید و اندوخته‌های خود را به سمت شرکتی ببرید که چشم‌انداز بهتری در آینده برای آن می‌توان ترسیم نمود.
انواع صندوق های سرمایه گذاری | آشنایی کامل با این صندوق‌ها و نحوه عملکرد آنها
در مقاله قبلی (صندوق معاملاتی چیست؟) گفتیم از آنجا که بسیاری از افراد زمان و دانش کافی برای دنبال کردن یادگیری را ندارند، به دنبال راهی مطمئن برای سرمایه‌گذاری در بورس هستند.صندوق‌های قابل معامله دقیقا برای همین هدف ساخته شده‌اند و مدیریت اموال و دارایی‌های شما در بورس را انجام خواهند داد. در واقع این صندوق‌ها سرمایه شما را جذب می‌کنند و با توجه به تخصص و مهارت ویژه‌ای که دارند، سرمایه شما را در بخش‌های مختلف بازار بورس به کار می‌گیرند. با این مقدمه کوتاه، امروز می خواهیم به سراغ انواع این صندوق های سرمایه گذاری در بورس برویم و با ویژگی های آن ها آشنا شویم. با ما همراه باشید.
صندوق های سرمایه گذاری، فرصتی ناب برای کسب سود در بورس ایران
یکی از ارکان مهم اقتصادی در هر کشور بورس آن است که تمامی شرکت‌های بزرگ و کوچک در این بازار به عرضه سهام خود اقدام می‌کنند. قیمت سهام شرکت‌های مختلف به صورت روزانه در حال تغییر است و همین مورد سبب سود یا زیان سرمایهگذاران سهام خواهد شد. درحال حاضر انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس ایران وجود دارند که امکان سرمایه گذاری را برای عموم مردم راحت‌تر کرده‌اند. در این مطلب قصد داریم تا به صورت ویژه این صندوق‌ها را انواع ضرر در بورس بررسی کرده مقایسه انجام بدهیم و بهترین صندوق های سرمایه گذاری را بررسی کنیم و با نحوه کار آنها آشنایی پیدا کنیم. مسلما افزایش آگاهی شما در این زمینه می‌تواند زمینه‌ساز سودهای زیادی برای آینده شما باشد.
اصول و ویژگیهای انواع صندوق های سرمایه گذاری
برای اینکه بتوانید سرمایه‌گذاری در بورس را به شکل حرفه‌ای انجام دهید، باید با اصول این کار آشنایی داشته باشید. روش های مختلفی برای این مهم وجود دارد که ما به تفصیل و با جزئیات آن ها در دوره مقدماتی بورس و دوره رایگان فرصت های سرمایه گذاری شرح و بسط داده ایم. با این حال، در اینجا نیز می خواهیم به صورت مختصر به این اشاره کنیم که یکی از روش‌های آسان برای انجام سرمایه‌گذاری در بورس، استفاده از انواع صندوق‌های قابل معامله است.
همانطور که قبل تر گفته ایم، تمامی کارشناسان این صندوق‌ها جزو حرفه‌ای‌ترین تحلیلگران بازار هستند و تجربه بسیار زیادی در این کار دارند. همانطور که می دانید برای موفقیت در بازار پرتلاطم بورس ایران باید به اصول بازار تسلط داشته باشید. از آنجا که انجام این کار برای شما سخت است، می‌توانید آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا در کمترین زمان ممکن آن را برای شما انجام دهند. در ادامه با برخی از مهمترین مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری آشنا خواهیم شد.
مدیریت حرفه‌ای سرمایه شما
از آنجا که تمامی معاملات در این روش به صورت حرفه‌ای انجام میشود، احتمال زیان شما بسیار پایین می‌آید. در واقع تمامی تحلیل‌ها توسط تیم حرفه‌ای صندوق‌ها به صورت دقیق انجام میشود و سپس سرمایه‌گذاری انجام خواهد شد. خوشبختانه در این روش مدیریت سرمایه شما در بورس به صورت حرفه‌ای انجام میشود و کسب سود برای شما آسان‌تر خواهد بود. با توجه به این مزیت، سپردن سرمایه به این صندوق‌ها کار عاقلانه‌ای به نظر می‌رسد. تمامی مباحث مربوط به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به صورت ویژه توسط تحلیلگران صندوق انجام میشود تا مدیریت سرمایه به نحو احسن انجام شود.
قدرت نقدشوندگی مناسب
برای اینکه شما بتوانید سهام خود را در بازار بورس ایران به فروش برسانید، باید حتما برای آن خریدار وجود داشته باشد. اگر شما قصد فروش سهمی را دارید ولی فعلا خریداری برای آن وجود ندارد، باید صبر کنید تا خریدار جدید سهم را از شما بگیرد. در این حالت است که اصطلاحاتی همچون صف فروش و صف خرید به وجود می‌آید. در واقع اگر میزان فروش یک سهام در بازار بیشتر از حجم خرید آن باشد، صف فروش شکل می‌گیرد و شما باید در این صف بمانید تا سهام شما فروخته شده و نقد شود.
این در حالی است که سهام انواع صندوق های سرمایه گذاری شامل این مورد نیست و قدرت نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. شما می توانید در این حالت در کمترین زمان ممکن سهام خود را بفروشید و سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنید. با توجه به این مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری می‌توانید تصمیم نهایی خود درباره استفاده یا عدم استفاده از آنها را بگیرید.
امکان سرمایه گذاری با پول کم
معمولا اکثر افراد برای خرید سهام شرکت‌های مختلف، پول زیادی را وارد بازار بورس ایران می‌کنند تا به سودآوری برسند. با این حال بسیاری از افراد علاقه‌مند به این بازار، پول زیادی برای سرمایه‌گذاری ندارند. در چنین مواردی استفاده از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس می‌تواند گزینه جذابی برای آنها باشد. نکته جالب این است که شما می توانید با چند ده هزار تومان سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید و به مرور زمان آن را بیشتر کنید. با توجه به اهمیت بالای انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران، بهتر است که فعالیت خود را با همین سرمایه‌های کم شروع کنید و آن را در مرور زمان افزایش دهید.
تشکیل سبد دارایی متنوع و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری
کنترل ریسک در بازار سرمایه از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است و یکی از تعیین‌کننده‌ترین عوامل برای موفقیت هر فرد یا شرکتی است. حال باید ریسک سرمایه‌گذاری با استفاده از روش‌های مختلف کاهش پیدا کند. احتمالا شما هم این ضرب‌المثل را شنیده‌اید که می‌گویند انسان عاقل همه تخم مرغ‌هایش را در یک سبد نمی‌گذارد. این مفهوم در بازارهای مالی همچون بورس ایران نیز وجود دارد. زمانی که تمام پرتفو شما شامل سهام یک شرکت است، ریسک سرمایه شما بسیار بالا می‌رود.
این در حالی است که باید در پرتفوی شما سهام‌های مختلفی وجود داشته باشد تا بتواند احتمال بروز ضرر و زیان را برای شما کمتر کند. انجام این کار نیازمند تخصص و دانش بالایی در بورس ایران است. اگر خودتان آگاهی لازم در این زمینه را ندارید، بهتر است که آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا سرمایه شما در بهترین صنایع قرار دهند و سود مناسبی برای شما ایجاد کنند.
بررسی انواع صندوق های سرمایه گذاری
در حال حاضر صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعال در ایران به بیش از سی عدد می‌رسند که هر کدام از آنها در حوزه تخصصی خود مشغول به کار هستند. به صورت کلی این صندوق‌ها به سه دسته کلی تقسیم میشوند که در زیر به آنها اشاره می‌کنیم.
- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
- صندوق سرمایه گذاری سهامی
- صندوق سرمایه گذاری مختلط یا مشترک
هر کدام از این موارد دارای کاربرد‌ها و شرایط خاص هستند که هر کس باید از بین آنها بهترین انتخاب ممکن را برای خود انجام دهد. برای آگاهی بهتر شما در این زمینه، هر کدام از این موارد را به صورت جداگانه بررسی خواهیم کرد.
صندوق با درآمد ثابت
اگر زیاد اهل ریسک نیستید و دوست دارید تحت هر شرایطی اصل پول شما حفظ شود، بهتر است که به سراغ صندوق با درآمد ثابت بروید. زمانی که شما در انواع انواع ضرر در بورس صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنید، پول شما در مواردی همچون سپرده بانکی و اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری میشود. البته بخش کوچکی از سرمایه شما نیز صرف خرید سهام‌های بنیادین بورس خواهد شد. دارایی‌های خریداری شده در این صندوق‌ها ریسک پایینی دارند ولی سودی که از این روش دریاف می‌کنید نیز دارای محدودیت خاص خود است. صندوق با درآمد ثابت می‌تواند تا ۱۵ درصد سود برای شما ایجاد کند که هر صندوق قوانین خاص خودش را در این مورد دارد.
درواقع، صندوق با درآمد ثابت به گونه‌ای است که اصل پول شما را به همراه سود آن تضمین خواهد کرد. در واقع زمانی که شما سرمایه‌گذاری در صندوق ثابت را انجام می‌دهید، یک سود ثابت را به صورت مداوم دریافت خواهید کرد. این روش سرمایه‌گذاری تقریبا بدون ریسک است و برای کسانی که تحمل ریسک و ضرر را ندارند بسیار مناسب خواهد بود. با توجه به اینکه میزان ریسک در این روش کم است، مقدار سود به دست آمده از آن نیز پایین‌تر از سایر روش‌ها است.
در صندوق با درآمد ثابت، بالای هفتاد درصد از دارایی‌ها شامل موارد کم‌ریسکی همچون سپرده بانکی، اوراق خزانه و اوراق مشارکت است. وجود این موارد سبب میشود تا احتمال ایجاد زیان به کمترین حد خود برسد. بسیاری از افراد با توجه به شرایط شخصی خود از این صندوق استفاده می‌کنند و سودهای بسیار مناسبی به دست می‌آورند.
صندوق سرمایه گذاری سهامی
اگر فردی هستید که به سرمایه‌گذاری‌های پرریسک علاقه دارید، بدون شک صندوق سهامی همان چیزی است که به درد شما می‌خورد. چنانچه شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری سهامی شروع به فعالیت کنید، حدود ۸۰ درصد از سرمایه شما صرف خرید سهام شرکت‌های مختلف خواهد شد. از آنجایی که قیمت سهام شرکت‌ها به صورت پیوسته در حال تغییر است، ریسک این سرمایه‌گذاری بالا خواهد بود. البته میزان سودهای به دست آمده در این روش نیز بسیار زیاد است و در برخی مواقع شما بالای ۵۰ درصد سود را تجربه خواهید کرد. این صندوق می‌تواند برای بلند مدت بسیار مناسب باشد و سرمایه‌های شما را رشد خواهد داد.
درواقع، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی یکی دیگر از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس ایران است. در این صندوق بیشتر از هفتاد درصد آن از سهم‌های مربوط به شرکت‌های مختلف تشکیل شده است. به همین دلیل نام آن به صندوق سرمایه‌گذاری سهامی معروف شده است. میزان ریسک در این صندوق‌ها تقریبا بالا است زیرا همه چیز بر اساس ارزش سهم شرکت‌ها محاسبه میشود. یعنی اگر سهام شرکت‌های داخل صندوق سقوط کند، بخشی از سرمایه اولیه شما نیز وارد ضرر خواهد شد. البته این مورد برای سودها هم صدق میکند.
با افزایش ارزش سهام شرکت‌ها پول و سرمایه شما نیز با رشد زیادی همراه خواهد بود. از آنجا که در این صندوق‌ها شما ریسک بیشتری می‌کنید، درصد سودهای به دست آمده نیز بالاتر خواهد بود. پس اگر انسان ریسکپذیری هستید و می‌خواهید برای به دست آوردن سودهای بزرگ تلاش کنید، بدون شک استفاده از صندق سهامی بهترین گزینه پیش روی شما خواهد بود.
صندوق مختلط یا مشترک
صندوق سرمایه‌گذاری مشترک در واقع ترکیبی از صندوق ثابت و سهامی در کنار یکدیگر است. تقریبا نیمی از دارایی‌ها در این صندوق صرف خرید سهام میشود و نیمی دیگر نیز به اوراق مشارکت و سپرده بانکی تخصیص داده میشود. در این حالت ریسک سرمایه گذارید نیز متوسط است و احتمال سود یا زیان خیلی بالای کمتر خواهد شد. معمولا میزان سو د یا ضرر در این حالت عاقلانه است و به همین علت اکثر افراد به سراغ انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک خواهند رفت. شما در این شرایط می‌توانید به سود خوبی دست پیدا کنید. اگر نگاهی به پرتفوی این صندوق بیاندازیم، متوجه می‌شویم که حدود ۵۰ درصد از آن را اوراق مشارکت و اوراق غرضه تشکیل می‌دهد. همچنین ۵۰ درصد بعدی نیز از سهامی شرکت‌های مختلفی که در بورس فعال هستند تشکیل شده است. با توجه به مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک، به شما توصیه می‌کنیم که از قبل شرایط خود را بررسی کنید و سپس برای ورود به این بازار اقدامات لازم را انجام دهید .
با صندوق های سرمایه گذاری دارایی‌های خود را بیشتر کنید
در حال حاضر هر کسی برای سرمایه‌گذاری و افزایش درآمد خود از روش‌های مختلفی استفاده میکند. بازار بورس ایران یکی از بسترهای مهم برای سرمایه‌گذاری است که می‌توانید از آن استفاده کنید. صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی از این بازار مهم را تشکیل می‌دهند که شما هم می‌توانید سرمایه خود را به این شرکت‌ها بسپارید. این صندوق‌ها پول شما را در قسمت‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند و سود حاصل از آن را به صورت دوره‌ای در اختیار شما قرار خواهند داد. مسلما با استفاده درست و اصولی از این روش می‌توانید موفقیت‌های مالی بی‌نظیری را برای خود رقم بزنید.
چگونه سرمایه گذاری کنیم؟ معرفی انواع روش های سرمایه گذاری
چگونه سرمایه گذاری کنیم؟ شاید این سوال برای همه افرادی که قصد سرمایه گذاری دارند به وجود آمده باشد. در این مطلب انواع روش های سرمایه گذاری را معرفی خواهیم کرد.
چگونه سرمایه‌گذاری کنیم و اصولاً در چه جاهایی می‌توانیم سرمایه خود را قرار بدهیم؟ این سؤال به همراه سؤالات دیگر مانند ریسک‌های موجود در هر بازار و نکات مهم در این راستا، جزو مطالبی است که در ادامه قصد داریم به آنها پاسخ دهیم. در این مقاله یاد می‌گیریم که مهمترین انواع بازارهای مالی در ایران کدام هستند و در چه شرایط هر کدام را انتخاب کنیم. سپس بهترین روش سرمایه‌گذاری در ایران را بررسی کرده و نکات مهمی را در خصوص سرمایه‌گذاری مناسب بررسی خواهیم کرد.
سرمایه‌گذاری به چه معناست؟
پیش از آن که به این مسئله بپردازیم که چگونه سرمایه‌گذاری کنیم، می‌خواهیم به تعریفی کلی از سرمایه‌گذاری دست پیدا کنیم. سرمایه‌گذاری می‌تواند معناهای مختلفی داشته باشد. حتی در زمینه‌های مختلف نیز می‌توان تعاریف متنوعی برای سرمایه‌گذاری بیان کرد. مثلاً یک دانشجو زمان خود را سرمایه‌گذاری میکند تا یک مقاله علمی بنویسد. یا فرد دیگری روی ملک سرمایه‌گذاری میکند تا در آینده به سوددهی برسد.
به‌طورکلی، سرمایه‌گذاری به این معناست که یک نوع دارایی را در جای معینی صرف کنید تا بتوانید در آینده دور یا نزدیک از سود آن استفاده کنید. سرمایه‌گذاری می‌تواند روی زمین، طلا، اوراق بهادار، زمان، توانمندی‌های شخصی یا موارد دیگر باشد. اما چیزی که اینجا مدنظر ما است، سرمایه‌گذاری مالی است.
چرا باید سرمایه‌گذاری کنیم؟
در دنیای امروز شغل و درآمد تعیین‌کننده‌ترین معیار برای سنجش کیفیت زندگی است. اگر درآمد مشخصی داشته باشید که بتوانید با کمک آن قبض‌های خود را پرداخت کنید، مسکن خود را تأمین کنید و مشکلی برای فراهم کردن غذای مناسب نداشته باشید، می‌توانید در یک روز تعطیل با خیال راحت روی صندلی راحتی لم بدهید و لذت نوشیدن یک فنجان چای خوش‌رنگ را به‌خوبی حس کنید. تأمین مایحتاج اولیه زندگی طبیعتاً حسی از آرامش را به شما خواهد داد.
اما اگر ناگهان با بحران مالی مواجه شوید چه؟ اگر شغل خود را از دست بدهید؟ اگر بخواهید خانواده‌تان را به یک سفر طولانی پرهزینه ببرید؟ باز هم احساس آرامش خواهید داشت؟
مسلماً تا پشتوانه مالی مناسبی نداشته باشید، خیال شما نمی‌تواند نسبت به آینده و یک زندگی واقعاً مرفه راحت باشد. بسیاری از ما نمی‌توانیم به‌جز تأمین نیازهای اولیه، هزینه‌های دیگر را هم تامین کنیم. اینجا است که اهمیت سرمایه‌گذاری مشخص میشود. سرمایه‌گذاری این امکان را فراهم میکند با مقادیر اندکی درآمد، بتوانید ذره ذره سرمایه‌گذاری‌های خرد انجام داده و از سود آنها در آینده بهره ببرید. اینکه چقدر میزان سرمایه‌گذاری شما کم باشد مهم نیست، مهم این است بتوانید از یک سود مداوم با شیب مثبت در مدت زمان طولانی استفاده کرده و در امر سرمایه‌گذاری مداومت به خرج بدهید.
چگونه سرمایه‌گذاری کنیم؟
خب حالا به موضوع اصلی مقاله می‌رسیم و آن پاسخ به این پرسش است که چگونه سرمایه‌گذاری کنیم؟ در پاسخ باید گفت روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارند که بسته به موقعیت‌های مختلف می‌توانید از هرکدام از آنها استفاده کنید. نحوه سرمایه‌گذاری درست این است که ابتدا گزینه‌های مختلف را بررسی کرده و نقاط ضعف و قوت هر کدام را بشناسید. سپس بررسی کنید که کدام مورد بیشتر با شرایط شما همخوانی دارد. بعدازآن با کسب اطلاعات لازم یا بهره گرفتن از کمک متخصصان می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنید. در ادامه مطلب بررسی می‌کنیم که مهمترین زمینه‌های سرمایه‌گذاری در کشور ما کدام هستند و چه راه‌هایی پیش روی شما در مسیر کسب درآمد بیشتر وجود دارد:
سرمایه‌گذاری روی ملک
یکی از انواع روش‌های سرمایه‌گذاری، ورود به بازار املاک است. به‌طورکلی روند قیمت ملک در ایران روندی صعودی دارد و شما با وارد کردن دارایی خود به این بازار، در بلند مدت ضرر نخواهید کرد. اما دو مسئله وجود دارد:
اول اینکه در بازار مسکن کشور ما، بعد از دوران صعود قیمت، رکود بازار به وجود می‌آید که به معنی کاهش خرید و فروش است. بنابراین طبیعی است هرچه با شدت بیشتری ملک شما افزایش قیمت را تجربه کند، احتمالاً تعداد مشتریان بالقوه برای خرید آن هم روزبه‌روز کمتر میشوند. ازاین‌رو در دوره‌های زمانی رکود بازار، به سختی می‌توانید سرمایه خود را نقد کنید. بنابراین سرمایه‌گذاری روی ملک را زمانی انتخاب کنید که هم سرمایه قابل توجهی در دست و بالتان داشته باشید و هم مطمئن باشید که برای نقد کردن آن عجله‌ای نخواهید داشت.
سرمایه‌گذاری روی طلا و سکه
اگر در مسیر آموزش سرمایه‌گذاری باشید احتمالاً به شما خواهند گفت که یکی از مطمئن‌ترین بازارها در طولانی‌مدت، بازار طلا و سکه است که خب واقعیت هم دارد. این بازار در کشور ما به شدت محبوب است و بیشتر مردم حتی کسانی که تازه وارد هستند، این بازار را به هر زمینه دیگری برای سرمایه‌گذاری ترجیح می‌دهند. دلیل آن هم مشخص است:
همه افراد می‌توانند با میزان سرمایه‌های اندک در این بازار سهمی داشته باشند. علاوه بر این خرید طلای زینتی هم جنبه کاربردی دارد و هم جنبه سرمایه‌گذاری. بازدهی نسبتاً خوب در زمان‌های طولانی هم از مزایای این روش است. البته توجه داشته باشید که بازدهی سکه بیشتر از طلا است و معمولاً می‌توانید به صورت سالانه روی سوددهی بیش از نرخ تورم در بازار سکه حساب کنید. هر زمان هم که بخواهید، می‌توانید تمام یا بخشی از سرمایه خود را نقد کنید که مزیت بسیار مهمی به حساب می‌آید.
اما از طرف دیگر، باید بدانید که نوسان در بازار سکه و طلا بسیار زیاد است. بنابراین در کوتاهمدت ممکن است سود که نداشته باشید هیچ، ضرر هم بکنید. حباب قیمتی در بازار طلا و سکه هم مسئله‌ای نیست که در کشور ما ناشناخته باشد. بنابراین در زمان‌های کوتاه ممکن است این بازار ریسک زیادی داشته باشد؛ خصوصاً آن‌که با یک خبر سیاسی کل این بازار می‌تواند آشفته شود.
سرمایه‌گذاری روی ارز
ارز هم مانند طلا فرصت خوبی برای حرفه‌ای‌ها است تا با سرمایه‌های کمتر، سود خوبی در بلندمدت یا میان‌مدت کسب کنند. اما اگر در این مسیر تازه‌وارد هستید، ممکن است تمام سرمایه خود را بر باد بدهید. این بازار در عین مزایایی که دارد، در کوتاهمدت می‌تواند بسیار نوسانی بوده و پر ریسک باشد. خصوصاً اینکه ازنظر دولتی نیز دست شما خیلی هم برای سرمایه‌گذاری آزاد روی بازار ارز باز نیست.
سرمایه‌گذاری در بانک
سرمایه‌گذاری در بانک ساده‌ترین و مطمئن‌ترین روشی است که می‌توان برای حفظ ارزش پول به آن متوسل شد. در این روش بانک سود سالانه‌ای را به سپرده شما اختصاص می‌دهد که مطابق با نرخ تورم تعیین‌شده است. البته گاهی مبلغ این سود ممکن است پایین‌تر از نرخ تورم باشد که به این معناست که شما قرار است بخشی از ارزش پول خود را از دست بدهید.
اگر نرخ تورم و سود سالانه برابر باشند، تنها مزیت این روش این است که ارزش پول شما حفظ شده ولی تغییری نمی‌کند. درصورتی‌که نرخ سود سالانه بانکی از نرخ تورم بیشتر باشد، به اندازه مابه‌التفاوت آن می‌توانید سود ناشی از سرمایه‌گذاری را انتظار داشته باشید.
سرمایه‌گذاری در بورس
سرمایه‌گذاری در بازار بورس یکی از مهمترین انواع روش‌های سرمایه‌گذاری است که می‌تواند بسیار سودده باشد. این بازار بستری جذاب برای افراد مختلف است که هر کدام ممکن است با سرمایه‌ای در حد 500 هزار تومان تا میلیاردها تومان وارد آن شده و سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنند.
بازار سرمایه این امکان را فراهم میکند که هر فردی با هر میزان درآمد بتواند سهمی هرچند اندک از این خوان گسترده داشته باشد. اما مراقب باشید! بازار بورس ممکن است بسی فریبنده باشد. اگر گول ظواهر را بخورید و بدون اتکا به دانش تخصصی وارد این میدان شوید، سرمایه خود را در ریسک بزرگی قرار داده‌اید.
در بازار بورس می‌توانید از عرضه‌های اولیه شروع کنید که به سرمایه اندک نیاز دارند و سودی مطمئن را به شما می‌دهند. به‌علاوه صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم موجود هستند که به جای شما، سرمایه‌گذاری تخصصی را انجام داده و در ازای آن سود دریافت می‌کنند.
انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار مالی
سرمایه‌گذاری مستقیم
سرمایه‌گذاری مستقیم توسط خود فرد انجام شده و مدیریت میشود. مثلاً شما شخصاً اقدام به خرید سهام بورس کرده و سبد بورسی خود را مدیریت می‌کنید. در این روش، میزان تبحر و دانش شما تعیین‌کننده سودی است که قرار است از این نحوه سرمایه‌گذاری عایدتان شود.
سرمایه‌گذاری غیرمستقیم
در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم یک فرد یا شرکت به جای شما اقدام به سرمایه‌گذاری میکند. این روش که بیشتر در بازار بورس رایج است، به‌نوعی توسط واسطه‌ها مدیریت میشود. در این روش شما زمان یا دانش کافی برای مدیریت سرمایه خود را ندارید. بنابراین به صندوق‌های سرمایه‌گذاری که مورد تائید سازمان بورس و اوراق بهادار هستند مراجعه کرده و از یکی از آنها می‌خواهید سرمایه‌گذاری را برای شما انجام دهند. در این روش یک تیم حرفه‌ای روی مدیریت سرمایه شما نظارت کرده و سودی نسبتاً تضمین شده کسب خواهید کرد.
بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس
بعد از تمام این صحبت‌ها حتماً قرار است بپرسید پس بهترین روش سرمایه‌گذاری در ایران چیست؟ پاسخ قطعاً قرار نیست برای همه افراد یکسان باشد. تا اینجای مقاله اگر همه موارد را به خوبی بررسی کرده باشید، متوجه شده‌اید که هر فرد با توجه به میزان دارایی، میزان ریسکپذیری، دانش تخصصی و شرایط کلی اقتصادی در کشور می‌تواند گزینه‌های متفاوتی داشته باشد. برای یک فرد سرمایه‌گذاری در ملک گزینه بهتری است اما فرد دیگر به نقدشوندگی دارایی‌اش بیشتر اهمیت می‌دهد و به‌جای ملک، به بازار طلا یا بورس روی می‌آورد. فرد دیگر ممکن است تنها به حفظ ارزش سرمایه‌اش توجه داشته باشد و بانک را بهترین گزینه بداند. اما به‌طورکلی این نکات را مدنظر داشته باشید:
بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس ایران
آمارها نشان می‌دهد که علیرغم نوسان‌های مختلف، در طول 20 سال گذشته شاخص بورس بازدهی به مراتب بیشتری از سایر بازارها داشته است. بعد از آن بازار طلا و مسکن و در انتها نیز بازار ارز را داریم. هر چند که ممکن است سال‌هایی را به خاطر انواع ضرر در بورس انواع ضرر در بورس داشته باشید که بازار بورس با ریزش مواجه شده است، اما آمارها در 20 سال گذشته نشان از بازدهی مثبت این بازار در طول زمان دارد.
بهترین روش سرمایه‌گذاری با پول کم
اگر پولتان کم است، گزینه‌های طلا، بازار بورس و بازار ارز برای شما بهتر هستند. اما بازار طلا و ارز پیچیدگی‌های زیادی دارند و در کوتاهمدت سود زیادی نصیبتان نمی‌کنند. بنابراین سرمایه گذاری در بورس و خصوصاً خرید عرضه‌های اولیه گزینه بهتری هستند. خصوصاً آن‌که با سرمایه اندک می‌توانید با اعتماد به صندوق‌های سرمایه‌گذاری سود مناسبی را دریافت کنید.
بهترین روش سرمایه‌گذاری با پول زیاد
اگر دارایی زیادی دارید، همه روش‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند برای شما مناسب باشند. اما تفاوت در این است که مثلاً بازار ارز یا طلا می‌تواند به شدت تحت تأثیر اخبار سیاسی و اقتصادی باشد و در کوتاهمدت حباب زیادی پیدا کند. بازار ملک نیز حتی اگر در رکود نباشد، به سختی می‌تواند به دارایی نقدی بدل شود. خصوصاً آن‌که اگر بخواهید سرمایه‌تان را نقد کنید، باید کل ملک را بفروشید. درحالی‌که سرمایه‌گذاری در بازار بورس این امکان را فراهم میکند که سودی به مراتب بیشتر از نرخ تورم (در صورت سرمایه‌گذاری صحیح) کسب کرده و هر زمان که بخواهید، هر بخش از دارایی‌تان را نقد کنید.
شروع سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی
بازار مالی به معنای هر بازاری است که در آن گردش سرمایه و تجارت صورت می‌گیرد و بازار بورس زیرمجموعه‌ای از بازارهای مالی است. به طور کلی اگر بخواهید قدم در این راه بگذارید، توصیه می‌کنیم بازار بورس را انتخاب کنید. کافی است کد بورسی را دریافت کنید.
اگر ساکن تهران باشید کار شما ساده است. می‌توانید از خدمات غیرحضوری کارگزاری ما یعنی کارگزاری سرمایه و دانش استفاده کرده و ثبت‌نام خود را تکمیل کنید. اما اگر در شهرستان‌ها حضور دارید باید به شعب کارگزاری مراجعه کنید.
بعد از اتمام این مراحل باید ثبت نام در سامانه سجام انجام شده باشد و کد بورسی و کد پیگیری 10 رقمی را دریافت کرده باشید. اینجا شما می‌توانید سرمایه‌گذاری در بورس را آغاز کنید. اما اگر بابت حفظ سرمایه خود نگرانی دارید، می‌توانید از خدماتی مانند سبدگردانی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنید. سبدگردانی به معنی این است که افراد خبره به جای شما مدیریت دارایی‌تان در بورس را بر عهده دارند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز از ابزارهایی هستند که در این راستا در اختیار شما قرار دارند. این صندوق‌ها سرمایه افراد و شرکت‌ها را جمع کرده و در بازارهای مالی مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. سپس سود مشخصی را از این سرمایه‌گذاری در اختیار شما قرار می‌دهند. در این روش شیب سود دریافتی شما معمولاً مثبت است و ریسک به خطر افتادن سرمایه به شدت کم میشود.
مهمترین نکات در سرمایه‌گذاری
قبل از شروع سرمایه‌گذاری یک بازه زمانی مناسب برای خود انتخاب کنید. بازه کوتاهمدت بین 0 تا 3 ماه است که معمولاً نباید سود چندانی در این زمان انتظار داشته باشید.
بازه زمانی بین 3 تا 6 ماه نیز میان‌مدت است که در برخی از موارد مانند بازار بورس می‌تواند سود قابل قبولی داشته باشد.
در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت یعنی بیشتر از 6 ماه، استراتژی مشخصی باید داشته باشید که بتوانید سرمایه خود را حفظ کنید.
در این مسیر حتماً از کمک متخصصان و افراد باتجربه کمک بگیرید.
مطالعه در مورد بازارهای مالی را فراموش نکنید.
حد مشخصی برای ضرر خود تعیین کنید. مثلاً اگر بیش از 15 درصد سرمایه خود را از دست دادید، خروج از بازار را به‌عنوان یک گزینه جدی در نظر بگیرید.
تبلیغات را مبنای سرمایه‌گذاری خود قرار ندهید.
در این مقاله که یاد گرفتیم چگونه سرمایه‌گذاری کنیم، نشان داده شد که ارزش تخصص و دانش قابل مقایسه با تبلیغات توخالی و پر زرق‌وبرق نیست.
بهترین روش سرمایه گذاری در بورس؛ مستقیم و غیر مستقیم
روش های سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم در بورس کدامند؟ در این مطلب از سایت کارگزاری سرمایه و دانش انواع سرمایه گذاری در بورس را به همراه مزایا و معایب معرفی کرده ایم.
سرمایه گذاری در بازارهای مالی، به انواع ضرر در بورس ویژه بورس، نیازمند دانش گسترده مرتبط با آن بازار و قدرت تحلیل و پیش‌‌بینی بالا است. در واقع ماهیت بازار بورس فرصت افزایش سرمایه و سود را برای سرمایهگذاران و فعالان بازار بورس ایجاد کرده است، اما همه سرمایهگذاران توانایی بهرهگیری از این فرصت را ندارند. سرمایهگذاران بازار بورس ممکن است به دلایل مختلف مانند عدم آشنایی کامل با ترفندهای سرمایه گذاری، کمبود زمان و. قادر به فعالیت در این بازار نباشند. بااین حال، از سرمایه و تمایل لازم برای حضور در بورس برخوردارند.
ورود سرمایه بیشتر به بازار بورس علاوه بر اینکه روشی سودآور برای سرمایهگذاران است، موجب رونق گرفتن بخش‌های مختلف صنعت و توسعه یافتن شرکت‌ها و پروژه‌های مهم نیز میشود. بنابراین، بهتر است زمینه لازم برای حضور تمام مردم به یک اندازه مهیا باشد. برای وارد کردن این سرمایه‌ها به بازار بورس، فعالان و شرکت‌های مختلفی آماده خدمات‌‌رسانی هستند که حضور مستقیم و غیرمستقیم سرمایهگذاران را میسر می‌سازند.
معرفی انواع روش های سرمایه گذاری در بورس
بر اساس یک دسته‌‌بندی کلی، انواع سرمایه گذاری در بورس به دو روش سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم تقسیم میشود. اینکه یک سرمایهگذار بتواند به صورت مستقیم یا غیر مستقیم در این بازار حضور داشته باشد، کاملاً بستگی به شرایط وی دارد. در این دسته‌‌بندی، افرادی که سطح دانش مالی و ریسکپذیری بالا و همچنین زمان کافی برای تحلیل بازار و شرکت‌های مختلف را دارند، به صورت حضوری در بورس سرمایه گذاری می‌کنند. افرادی که فاقد ویژگیهای ذکر شده هستند، قادر به سرمایه گذاری مستقیم نخواهند بود.
سرمایه گذاری مستقیم در بورس
بازار بورس، یک بازار مالی پر نوسان است و وجود همین نوسانات موجب ریسک بالای سرمایه گذاری در آن شده است. در انواع ضرر در بورس واقع تمام فعالان می‌خواهند سهام را با کمترین قیمت بخرند و با بیشترین قیمت بفروشند، همین امر موجب نوسانات شدید و ریسک بالای فعالیت در بازار سرمایهگذار شده است. بنابراین، حضور در بورس به دانش و مهارت تحلیل اطلاعات و سیگنال‌ها، زمان کافی برای بررسی و تحلیل وضعیت شرکت‌ها و همچنین روحیه ریسک‌پذیر نیاز دارد. افرادی با این ویژگی‌ها می‌توانند به صورت مستقیم از سرمایه خود برای سرمایه گذاری و معامله در بازار بورس بهره بگیرند و سود زیادی از آن کسب کنند. برای سرمایه گذاری مستقیم در بازار بورس می‌توانید به دو روش زیر اقدام کنید:
سرمایه گذاری در بورس به صورت حضوری
در روش سرمایه گذاری مستقیم در بورس می‌توانید به صورت حضوری به کارگزاری یا تالار بورس مراجعه کرده و با پر کردن فرم خرید و فروش سهام، درخواست معامله خود را ثبت کنید. البته این روش مدت زیادی است که دیگر کاربرد ندارد. فعالیت آنلاین کارگزاری‌ها و امکان ثبت سفارش آنلاین موجب راحت شدن امور و عدم نیاز به حضور اشخاص در کارگزاری‌ها و تالار بورس شده است. البته شعبه کارگزاری‌ها به منظور امکان دسترسی راحت افراد و ارتباط گرفتن حضوری در تمام شهرها وجود دارند. بنابراین، در صورت وجود هرگونه مشکل امکان ایجاد ارتباط تلفنی یا حضوری با پرسنل کارگزاری و کارمندان سازمان بورس وجود دارد.
سرمایه گذاری در بورس به صورت اینترنتی
با پیشرفت تکنولوژی، امکان حضور اینترنتی و معاملات آنلاین به منظور تسهیل امور و عدم نیاز به حضور مردم در تالار بورس و کارگزاری‌ها ایجاد شده است. برای سرمایه گذاری مستقیم در بورس به روش آنلاین لازم است ابتدا در سامانه سجام ثبت نام کرده و بعد از انتخاب یک کارگزاری و احراز هویت، کد بورسی خود را دریافت کنید. با استفاده از کد بورسی می‌توانید در سبد سهام (پورتفو) و سایت کارگزاری خود اقدام به معامله و خریدوفروش اوراق بهادار کنید.
سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس
آن دسته افرادی که دانش، مهارت و زمان کافی برای سرمایه گذاری مستقیم را ندارند، سرمایه خود را در قالب یک سرمایه گذاری غیرمستقیم در دست افراد کار بلد و آشنا با پیچ وخم و چالش‌های بازار قرار می‌دهند. این افراد از دانش لازم و قدرت تحلیل بالایی برخوردارند و بخش اعظم زمان خود را به تحلیل بازار و پیش بینی وضعیت شرکت‌ها در روزها، ماه‌ها و حتی گاهی سال‌های آینده اختصاص می‌دهند.
انواع روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس
همانطور که بیان شد، سرمایه گذاری غیر مستقیم به افرادی حرفه‌ای، باتجربه و دارای مهارت کافی در تحلیل درست بازار نیاز دارد. بنابراین، برای اطمینان از بازدهی سرمایه به افراد یا تیم قدرتمند و کار بلد نیاز است. روش های سرمایه گذاری در بورس به صورت غیرمستقیم، بسته به واسطه‌ای که برای سرمایه گذاری خود انتخاب می‌کنید به دو نوع سرمایه گذاری از طریق شرکت‌های سبدگردان و سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری تقسیم میشود. ویژگیهای هر یک از این روش‌ها می‌تواند مزایا و معایبی برای سرمایهگذاران به شمار بیایند.
سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری
در روش سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس با استفاده از صندوق‌های سرمایه گذاری، در واقع سرمایه شما به بخشی از یک سرمایه بزرگ‌‌تر تبدیل میشود که برای خرید و فروش مجموعه‌ای از انواع اوراق بهادار مورداستفاده قرار می‌گیرد. با توجه به اینکه سرمایه شما تنها بخشی از سرمایه موجود در صندوق است، در تمام سود یا زیان‌های سبد اوراق بهادار سهیم خواهید بود. بنابراین، در این نوع سرمایه گذاری غیرمستقیم هر شخص بسته به میزان سرمایه خود از صندوق، متحمل ضرر یا سود میشود.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری شامل موارد زیر هستند:
مدیریت مالی حرفه‌ای : در این روش، سرمایه شما در دست یک تیم حرفه‌ای متشکل از افراد با مهارت و کاملاً آشنا با ترفندها و دانش تخصصی سرمایه گذاری در بازارهای مالی قرار می‌گیرد. بنابراین، امکان بازدهی سرمایه بیشتر شده و امکان ضرر کاهش پیدا میکند.
کاهش ریسک سرمایه گذاری : آنچه موجب کاهش ریسک معاملات میشود، تصمیمات درست و به موقع است. یک تیم حرفه‌ای و متخصص با استفاده از دانش و مهارت تحلیل خود به بررسی بازار و شرکت‌های عضو آن می‌پردازد و با سرمایه گذاری‌های منطقی و تشکیل یک سبد متنوع، ریسک سرمایه گذاری را کاهش می‌دهد.
نظارت و شفافیت اطلاعاتی بالا : سپردن یک سرمایه بزرگ در دستان اشخاص دیگر می‌تواند فرصت سوء استفاده از آن را افزایش دهد. این در حالی است که صندوق‌ها در دوره‌های زمانی مشخص بازرسی میشوند و صحت اطلاعات سرمایه گذاری و فعالیت آنها توسط سه نهاد سازمان بورس و اوراق بهادار، حسابرس و متولی به طور کامل مورد بررسی قرار می‌گیرد. این امر موجب افزایش اطمینان سرمایهگذاران و ترغیب شدن آنها به سرمایه گذاری غیرمستقیم در صورت عدم امکان سرمایه گذاری مستقیم میشود.
نقدشوندگی بالا : صندوق‌های سرمایه گذاری از ضامن نقدشوندگی برخوردارند. این یعنی، هر زمان که تمایل به بیرون کشیدن سرمایه خود داشته باشید می‌توانید برای این کار اقدام کنید و برای نقد شدن پول خود، دچار مشکل نشوید.
افزایش تنوع سرمایه گذاری : معمولاً با یک مقدار مشخص سرمایه تنها می‌توان در تعداد کمی شرکت سرمایه گذاری کرد و تنوع سبد بسیار کمتر است. این در حالی است که با قرار گرفتن سرمایه شما در یک صندوق بزرگ، تنوع سبد افزایش پیدا کرده و گزینه‌های متنوع‌تری در دسترس شما قرار می‌گیرد.
صرفه‌جویی در نسبت مقیاس : تحلیل، بررسی، ارزش‌گذاری، معاملات و. در روش‌های سرمایه‌گذری در بورس به صورت غیرحضوری با هزینه‌هایی همراه هستند که باید از جانب سرمایهگذاران پرداخته شوند. با سرمایه گذاری در یک صندوق بزرگ، هزینه‌های بیان شده میان سرمایه گذاران سرشکن میشود و صرفه‌جویی در هزینه‌ها اتفاق می‌افتد.
با وجود مزایای متعدد بهرهگیری از صندوق‌های سرمایه گذاری، معایب و ریسک‌هایی نیز در استفاده از آنها مشاهده میشود. این معایب شامل موارد زیر هستند:
تغییر سود اوراق با درآمد ثابت : همواره بخشی از سرمایه صندوق‌ها به اوراق بهادار با درآمد ثابت اختصاص پیدا میکند. بنابراین، ریسک تغییر سود اوراق با درآمد ثابت را نمی‌توان نادیده گرفت. زیرا ممکن است تغییر سود اوراق با درآمد ثابت بر سود و بازده صندوق‌ها نیز تأثیر بگذارد. درصد سرمایه صندوق‌ها در این اوراق بهادار، بسته به نوع و ماهیت صندوق‌های مختلف با یکدیگر تفاوت دارند.
ریزش ارزش سهام قرار گرفته در پورتفوی صندوق نیز از جمله ریسک‌های این روش شمار می‌آید. البته باز هم بسته به نوع و ماهیت صندوق، میزان سهام آن نیز می‌تواند متفاوت باشد.
سرمایه گذاری از طریق شرکت‌های سبدگردان
یکی دیگر از انواع سرمایه گذاری در بورس، بهرهگیری از شرکت‌های سبدگردان است. در این روش، یک سبد بر اساس ویژگی‌ها، سرمایه و میزان ریسکپذیری هر سرمایه ایجاد میشود و نظارت‌ها و تصمیم‌‌گیری‌های لازم و به موقع برای آنها اعمال میشود. بعد از چیدن سبد، در صورت تغییر شرایط بازار و امکان تأثیر آن بر سرمایه، تصمیم‌های لازم توسط مدیر اتخاذ میشوند. تمام این تصمیمات به گونه‌ای اتخاذ میشوند که سبد مورد نظر با بیشتری بازدهی و کمترین زیان مواجه شود. بنابراین، میزان هر یک از دارایی‌ها و زمان تمام معاملات به صورت دقیق ثبت میشوند. استفاده از این روش سرمایه گذاری غیرمستقیم بورس از مزایای زیر برخوردار است :
روش سرمایه گذاری در اینجا غیر مستقیم است، اما مالکیت شما بر تمام دارایی‌ها و اوراق بهادار به صورت مستقیم است. بنابراین، تنها مدیریت دارایی توسط سبد گردان انجام میشود و مدیریت سرمایه شما به صورت اختصاصی‌‌تر است.
توانایی سبد گردان در مدیریت سرمایه و افزایش بازدهی آن بسیار مطلوب است. این افراد همچنین از مشاوره تیم مدیران سرمایه گذاری شرکت خود بهره می‌گیرند. بنابراین، تمام تصمیمات بر اساس دانش تخصصی و تحلیلی بازار انجام میشود و ریسک سرمایه گذاری شما به شدت کاهش پیدا میکند.
سبد با توجه به خصوصیات و میزان ریسکپذیری سرمایهگذار و با ساختاری منسجم‌‌تر و منعطف‌‌تر ایجاد میشود. بنابراین، با اهداف سرمایهگذار هم‌جهت‌‌تر است.
کارمزد و هزینه‌های در نظر گرفته شده برای سبدگردانی در مقایسه با سبدها بسیار بهتر و مطلوب‌‌تر هستند.
سود حاصل از سرمایه گذاری بورس با استفاده از روش سبد گردانی کاملاً به میزان مهارت و تجربه مدیر و سبد گردان شما وابسته است. اگر سبد شما در دست یک سبد گردان کار بلد و حرفه‌ای نباشد، نحوه چیدن سبد باهدف بازدهی بالا سازگار نبوده و ریسک سرمایه گذاری شما افزایش پیدا میکند. یکی دیگر از معایب بهرهگیری از روش سبد گردانی، ضرر و زیانی است که به صورت مستقیم متوجه شما میشود. این برخلاف صندوق سرمایه گذاری است.
تفاوت سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری و شرکت‌های سبد گردان
عمده‌‌ترین و مهمترین تفاوت سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس توسط سبد گردان‌ها و صندوق‌های سرمایه گذاری، نوع مالکیت سرمایهگذاران است.
همانطور که پیش تر بیان شد، مالکیت سهام و سایر اوراق بهادار در روش سبد گردانی مستقیماً به نام خود سرمایهگذار است. یعنی تمام اوراق بهادار به نام خود شما خریداری میشوند و تنها تفاوت آن با سرمایه گذاری مستقیم در بورس، وجود یک مدیر یا سبد گردان است که بر سرمایه و سود و زیان شما نظارت دارد.
این در حالی است که مالکیت شما در صندوق بر روی واحدهای صندوق است و هیچ‌یک از اوراق بهادار به صورت مشخص با نام شما انجام نگرفته‌اند. به این ترتیب، مدیریت تمام سرمایه صندوق توسط یک مدیر انجام می‌گیرد و هر سرمایهگذار به نسبت سرمایه خود در صندوق در سود و زیان سهم خواهد داشت. بنابراین، سود و زیان دو سهامدار با میزان سرمایه یکسان به یک اندازه خواهد بود.
اما در سبد گردانی با توجه به اینکه چیدن سبد با توجه به خصوصیات سرمایهگذار انجام میشود، ممکن است افراد با سرمایه‌های یکسان با سود و زیان متفاوت و متناسب با سبد خود رو به رو شوند.
سرمایه گذاری در بازار بورس می‌تواند بسیار جذاب و پربازده باشد، تنها در صورتی که سرمایهگذاران روشی متناسب با شرایط خود را انتخاب کنند و از آن بهره بگیرند. انتخاب روش مناسب از میان انواع روش‌های سرمایه گذاری در بورس، از جمله مهمترین قدم‌ها در جهت سرمایه گذاری منطقی و سودآور شناخته میشود. در صورت انتخاب سرمایه گذاری مستقیم به دانش و مهارت بالایی برای زنده نگه داشتن سرمایه و کسب سود از یک سبد کم ریسک را بیاموزید. در غیر این صورت، بهرهگیری از روش های سرمایه گذاری در بورس به صورت غیرمستقیم را به عنوان بهترین گزینه به شما توصیه می‌کنیم.
دیدگاه شما