شروع سرمایه گذاری در سهام
تعیین استراتژی صحیح سرمایه گذاری می‌تواند یکی از بهترین راه‌های رسیدن به استقلال و رشد مالی باشد. سرمایه‌گذاری چه به
تعیین استراتژی صحیح سرمایه گذاری می‌تواند یکی از بهترین راه‌های رسیدن به استقلال و رشد مالی باشد. سرمایه‌گذاری چه به عنوان مکملی برای درآمد منظم باشد، چه به عنوان پس انداز اضافی برای بازنشستگی و یا حتی راهی برای پرداخت بدهی، می‌تواند سلامت مالی اشخاص را تحت تاثیر شروع سرمایه گذاری در سهام قرار دهد. تنوع انواع سرمایه گذاری و به تبع آن ریسک‌های سرمایه گذاری باعث شده است که افراد زیادی از شنیدن نام آن بترسند. در ادامه این مطلب از کارگزاری حافظ، چند استراتژی سرمایه‌گذاری و اهمیت آشنایی با ریسک‌های سرمایه‌گذاری بیان می‌شوند.
استراتژی سرمایه گذاری چیست؟
استراتژی سرمایه گذاری یک برنامه خاص برای کسب درآمد از طریق منابع مسکوت است و معمولا با ارزیابی اهداف آینده فرد، تحمل ریسک، نیازها و سلامت مالی تعیین می‌شود.
دلایل سرمایه‌گذاری در افراد مختلف متفاوت است. با این حال، یک چیز واضح است: در بین عموم مردم سرمایه‌گذاری به عنوان راهی برای تقویت توان مالی تصور می‌شود.
بهترین استراتژی‌های سرمایه گذاری به سرمایه‌گذار کمک می‌کند سرمایه موجود خود را افزایش دهد و شکلی از امنیت مالی را برای خود فراهم کند.
نکته مهم اما این است که اگر شخصی بدون دانستن جزئیات دقیق وارد گود سرمایه‌گذاری شود سطوح مختلفی از ریسک را در دوره‌های زمانی و حتی در ارتباط با انواع مختلف استراتژی‌های سرمایه‌گذاری تجربه خواهد کرد.
انواع مختلف استراتژی‌های سرمایه گذاری
چگونه استراتژی سرمایه گذاری خود را انتخاب کنیم
اولین قدم برای شروع سرمایه گذاری، ارزیابی سلامت مالی فعلی است. بهتر است همیشه در ابتدای کار به گزینه‌ای که قرار است پول برای آن سرمایه‌گذاری شود نگاه دقیق داشت و بعد پول خود را در آن گزینه مدنظر پس انداز کرد.
۶ نوع استراتژی سرمایه گذاری
بهترین نوع استراتژی سرمایه گذاری، کاری فراتر از جستجوی استراتژی است که بیشترین سود را به همراه بیاورد.
هنگام تصمیم‌گیری در مورد چگونگی سرمایه‌گذاری روی بودجه خود با در نظر گرفتن زمان موجودتان باید فاکتورهای زیادی را مدنظر قرار دهید.
توصیه می‌شود سرمایه گذاران در سرمایه‌گذاری‌های خود به سطح فعالیت ترجیحی و تحمل ریسک فردی خود نگاه کنند. این ملاحظات نیازمند نگاهی دقیق به برنامه، زندگی روزمره، سن و مواردی از این دست است.
- استراتژی‌های سرمایه گذاری کوتاه مدت
- استراتژی‌های سرمایه گذاری بلند مدت
- استراتژی‌های سرمایه گذاری فعال
- استراتژی‌های سرمایه گذاری منفعل
- استراتژی‌های سرمایه گذاری با ریسک بالا
- استراتژی‌های سرمایه گذاری کم خطر
۱. استراتژی‌های سرمایه گذاری کوتاه مدت
استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت به طور کلی استراتژی است که نتایج حاصل را در بازه زمانی کوتاه مدت نشان میدهد. چند نمونه از این نوع استراتژی سرمایه گذاری شامل افتتاح حساب پس انداز یا سپرده بانکی با بهره بالا و اوراق مشارکت درآمد ثابت است.
سرمایه‌گذاران معمولا در صورتی که بخواهند پس انداز خود را برای آینده با سود همراه کنند به دنبال روش‌های سرمایه‌گذاری مختلف می‌روند.
بزرگترین عاملی که باید در هنگام بررسی گزینه‌های کوتاه مدت در نظر گرفت سودآوری آنهاست.
۲. استراتژی‌های سرمایه گذاری بلند مدت
استراتژی‌های سرمایه گذاری بلند مدت معمولا مواردی هستند که با نگاه بلند مدت به سرمایه‌گذاری به ذهن خطور می‌کنند. این موارد شامل املاک و مستغلات، سهام، صندوق‌های سرمایه گذاری و طلا یا سایر کالاهای سرمایه‌ای است.
سرمایه گذاری‌های بلند مدت تا سال‌های طولانی بازدهی دارند یا به عبارتی تا زمانی که سرمایه‌گذار بخواهد در بازار حضور داشته باشد بازدهی و سود را هم خواهد داشت.
استراتژی‌های سرمایه گذاری بلند مدت می‌توانند گزینه بسیار خوبی باشند چون در مقایسه با سایر سرمایه‌گذاری‌ها، معمولا ریسک کمتر و بازدهی بیشتری دارند.
همانطور شروع سرمایه گذاری در سهام که گفته شد، سرمایه‌گذارانی که از این روش سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند باید به این نوع استراتژی سرمایه‌گذاری عادت کنند و سرمایه خود را برای مدت طولانی قفل کنند.
۳. استراتژی‌های سرمایه گذاری فعال
استراتژی سرمایه گذاری فعال دقیقا همان چیزی است که به نظر می‌رسد؛ این استراتژی نوعی سرمایه‌گذاری است که شخص سرمایه‌گذار مدام با آن درگیر است و مدام در حال بررسی بازار و اتخاذ روش‌های مناسب سرمایه‌گذاری است.
شکل دیگر سرمایه گذاری فعال زمانی است که سرمایه‌گذاران به جای کار با یک صندوق سرمایه‌گذاری یا مشاور، پرتفوی سهام خود را خودشان کنترل کنند. استراتژی‌های سرمایه گذاری فعال می‌تواند برای هر کسی که می‌خواهد از پس امور مالی خود برآید، چه از طریق سپردن مدیریت سرمایه به دیگری و چه درگیر شدن مستقیم با سرمایه، عالی باشد.
۴. استراتژی‌های سرمایه گذاری منفعل
استراتژی‌های منفعل سرمایه گذاری به سرمایه‌گذاران این امکان را میدهد تا در حالی که دارایی‌هایشان سودآوری دارند، خودشان به آرامی بنشینند و لذت ببرند.
این گزینه‌ها شامل اجاره یا سپردن سرمایه در صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، صندوق‌های ETF، صندوق سرمایه‌گذاری و سبدگردانی می‌شود. در حالی که برای ایجاد استراتژی‌های سرمایه گذاری منفعل، به همان میزان تحقیقی که برای دیگر استراتژی‌ها صرف می‌شود لازم است، اما در مقایسه با سایر سرمایه‌گذاری‌ها به مشارکت و صرف وقت روزمره نیاز ندارد.
به همین دلیل، بسیاری از افراد این نوع استراتژی‌های سرمایه گذاری را به عنوان راهی برای تامین درآمد منظم خود و یا پس انداز بازنشستگی انتخاب می‌کنند.
۵. استراتژی‌های سرمایه گذاری با ریسک بالا
در نظر گرفتن ریسک در هنگام ارزیابی استراتژی‌های مختلف سرمایه گذاری بسیار مهم است و به نوسانات سرمایه‌گذاری معین اشاره دارد.
بیشتر افراد ریسک بالا را با پاداش یا سود بالا مرتبط می‌دانند. شاید در بسیاری از موارد این تصور درست باشد اما استراتژی‌های سرمایه گذاری با ریسک بالا برای همه افراد مناسب نیست.
شاید بتوان گفت این گزینه بیشتر مناسب افراد جوانی است که وقت دارند تا در صورت مواجهه با ریسک، مجدد برای بهبود شرایط مالی خود تلاش کنند.
چند نمونه از استراتژی‌های سرمایه گذاری پر خطر شامل سرمایه گذاری در شرکت‌های نوپا یا بازی در بورس اوراق بهادار است.
۶. استراتژی‌های سرمایه گذاری کم خطر
استراتژی‌های سرمایه گذاری کم خطر می‌توانند اولین گزینه سرمایه گذاری عالی برای افراد در هر سنی باشد. دلیل این امر این است که با این استراتژی سرمایه گذاران بدون به خطر انداختن سرمایه‌گذاری اولیه خود و داشتن خسارات مالی زیاد، نوعی بازدهی را خواهند داشت.
سرمایه گذاری‌های کم خطر شامل خرید اوراق بدهی و حساب‌های پس انداز است.
متنوع‌سازی جنبه دیگری از سرمایه گذاری کم خطر است، به این معنی که در این روش شخص سرمایه خود را در چندین مورد مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند.
متنوع کردن سرمایه‌گذاری از این طریق می‌تواند در مقابل از دست دادن همه وجوه در صورت عملکرد نا مناسب از سرمایه‌گذاری محافظت کند. این همان مدیریت سرمایه (Money Managment) نامیده می‌شود.
انواع اصلی سرمایه گذاری
چند نوع استراتژی سرمایه گذاری وجود دارد که از لحاظ تاریخی عملکرد خوبی داشته‌اند و آنها را به دروازه‌های بزرگی برای ورود به دنیای سرمایه گذاری تبدیل کرده است.
این انواع سرمایه گذاری، بسته به نحوه مدیریت آنها، با سطوح مختلفی از خطر و ریسک همراه هستند. اگر قصد سرمایه‌گذاری دارید، قبل از شروع، راهکارهای اساسی زیر را مرور کنید:
سرمایه گذاری در سهام:
سرمایه گذاری در سهام یک روش است که در آن سرمایه‌گذاران می‌توانند برای کسب سود خود سهام بخرند، نگهداری کنند و بفروشند.
با خرید سهام، سرمایه‌گذاران سرمایه خود را روی شرکتی سرمایه‌گذاری می‌کنند که معتقدند به موقع عملکرد خوبی خواهد داشت، بنابراین سرمایه‌گذاری اولیه خود را افزایش می‌دهند.
سهام می‌تواند از نظر ارزشی یا افزایش باشد یا افت کند و مقداری از سطح خطر را به این استراتژی اضافه کند. اگرچه این خطرات اغلب با برنامه زمانی طولانی و برخی از اشکال مدیریت سبد سهام حرفه‌ای خنثی می‌شوند.
سرمایه گذاری در اوراق مشارکت:
خرید اوراق مشارکت می‌تواند یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت و کم خطر برای هر کسی باشد که به رشد سرمایه خود علاقه‌مند است.
اوراق بدهی معمولا بسته به نوع آنها توسط یک شرکت یا دولت تامین می‌شود و سود را به صورت پرداخت سود به سرمایه‌گذار ارائه میدهد. در حالی که اوراق بدهی به بازدهی بالا شناخته شده نیستند اما می‌توانند راهی عالی برای متنوع‌سازی سرمایه‌گذاری باشند.
صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک:
صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک به حساب‌هایی گفته می‌شود که در آن صندوق‌ها، سرمایه شخص را در چندین مورد سرمایه‌گذاری مانند سهام و اوراق مشارکت قرار می‌دهند.
این وجوه به صورت تخصصی مدیریت می‌شوند و استراتژی سرمایه‌گذاری مشخصی را در خود دارند. آنها در مقایسه با سایر گزینه‌ها می‌توانند حداقل سرمایه‌گذاری بالاتری داشته باشند، با این وجود تصور می‌شود عملکرد خوبی هم دارند.
بهترین استراتژی های سرمایه گذاری برای مبتدیان
دلیلی اصلی که بسیاری از سرمایه‌گذاران جدید به سمت همان استراتژی‌های همیشگی سرمایه‌گذاری گرایش پیدا می کنند امکان تعادل در آنهاست.
بهترین استراتژی‌های سرمایه گذاری برای مبتدیان، استراتژی‌هایی هستند که تعادل بالایی بین ریسک و سودآوری بالقوه را نوید می‌دهند. در ادامه چند مورد از استراتژی‌های مناسب برای شروع سرمایه‌گذاری آورده شده است:
سرمایه گذاری خرید و نگهداری:
سرمایه گذاری خرید و نگهداری به انجام سرمایه گذاری اولیه و حفظ دارایی تا زمان افزایش آن اشاره دارد. ساده‌ترین مثال این امر خرید سهام و سپس فروش آنها پس از افزایش ارزششان است.
خرید و نگهداری یک استراتژی محبوب در حوزه املاک و مستغلات است زیرا معمولا با گذشت زمان قیمت املاک به شدت افزایش می‌یابند. این نوع سرمایه گذاری برای مبتدیان بسیار مناسب است زیرا از سرمایه‌شان در برخی از افت‌های کوتاه مدت در بازار محافظت می‌کند.
سرمایه گذاری رشد:
یکی دیگر از راهکارهای محبوب مبتدیان، شناسایی سرمایه گذاری‌های رشد است. این سرمایه‌گذاری به معنای جستجوی شرکت‌های نوظهور و خرید سهام آنها قبل از رونق کسب‌وکارشان است.
سرمایه گذاری ارزش:
سرمایه گذاری ارزش اساسا معادل خرید معامله در دنیای مالی است. این استراتژی شامل شناسایی سرمایه گذاری‌هایی است که قیمت آنها کمتر از ارزششان است و انتظار می‌رود رشد کنند.
این روش سرمایه‌گذاری می‌تواند به معنای جستجوی ملک در محله‌ای در حال رشد یا خرید سهام یک شرکت کمتر شناخته شده باشد که انتظار می‌رود بالا برود.
ریسک‌های سرمایه‌گذاری
نکته مهمی که در زمان سرمایه‌گذاری و انتخاب روش و استراتژی سرمایه‌گذاری باید به آن دقت شود ریسک هر سرمایه‌گذاری است.
بسیاری از اوقات که به ریسک یا خطر فکر می‌کنیم، فقط به سطح سهام در مقابل اوراق بدهی که در سبد سهام داریم، فکر می‌کنیم.
اگرچه این تفکر راهی برای اندازه‌گیری خطر است اما لایه‌های عمیق‌تری برای بررسی وجود دارد. هر کسی که به سرمایه‌گذاری فکر می‌کند باید انواع مختلف ریسک سرمایه گذاری را هم بشناسد و درک کند.
انواع مختلف ریسک سرمایه گذاری کدامند؟
ریسک بازار
یکی از انواع مختلف ریسک‌های سرمایه گذاری، ریسک بازار است. همیشه این خطر وجود دارد که ارزش پرتفوی شما یا همان سرمایه‌گذاری شما، بر اساس عوامل مختلف اقتصادی کلان مانند رکود، سیاست، ارز و تاثیر کلی اقتصاد نوسان پیدا کند.
این همان ریسکی است که وقتی به مانده حساب خود نگاه می‌کنیم بیشترین میزان از آن را مشاهده می‌کنیم.
ریسک تورم
از طرف مقابل، ریسک تورم ریسکی است که اگر بازگشت سرمایه با تورم همگام نشود، ایجاد می‌شود و به عبارتی در این حالت سرمایه‌گذار قدرت خرید خود را از دست میدهد.
به عنوان مثال اگر به پول نقد نگاه کنید متوجه می‌شوید در حالی که پول نقد ابزاری عالی برای حفظ و نگهداری است اما متعادل‌سازی این مورد با بقیه انواع سرمایه‌گذاری‌ها مهم است زیرا نگهداری وجه نقد تقریبا بیهوده است و بنابراین می‌تواند قدرت خرید شما را کاهش دهد.
ریسک نقدشوندگی
مثال دیگر از انواع مختلف ریسک‌های سرمایه گذاری، خطر عدم توانایی فروش اوراق بهادار و تبدیل آنها به پول نقد است.
به عنوان مثال، یک صندوق ETF یا یک صندوق سرمایه گذاری در سهام معمولا نقدشوندگی بالایی دارد بنابراین شما در این صندوق‌ها به راحتی می‌توانید سهام خود را بفروشید و پول نقد خود را طی ۱-۲ روز کاری دریافت کنید.
از طرف دیگر، یک دارایی مثل ملک همیشه با خطر نقدشوندگی بالایی مواجه است زیرا فروش آن ملک و تبدیل آن به پول نقد به زمان بیشتری نیاز دارد. شما باید منتظر خریدار علاقه‌مند باشید و منتظر بمانید تا فروش انجام شود.
بسیاری این خطر را فراموش می‌کنند و تصور می‌کنند که وقتی زمان آن فرا برسد، این دارایی‌ها بلافاصله به فروش می‌رسند اما همیشه این‌طور نیست.
ریسک نرخ بهره
ریسک نرخ بهره ریسکی است که به واسطه آن سرمایه‌گذاری‌ها با نرخ بهره در نوسان است. این مورد را در اوراق مشارکت می‌بینیم به این صورت که معمولا وقتی نرخ بهره بالا می‌رود، ارزش اوراق مشارکت پایین می‌آید.
اما اگر سرمایه‌گذار قصد داشته باشد اوراق مشارکت خود را تا زمان بلوغ نگه دارد، این خطر بر او تاثیری نمی‌گذارد.
ریسک سیاسی
یکی از انواع مختلف ریسک‌های سرمایه گذاری که قطعا همه با آن آشنا هستند، ریسک سیاسی است.
ریسک سیاسی ریسکی است که در آن، فضای سیاسی کشور بر عملکرد و بنابراین ارزش سهام تاثیر منفی می‌گذارد. به عنوان مثال، در صورت انتخاب نامزد X، آنها می‌توانند لایحه Y را که تاثیر Z بر اقتصاد دارد، تصویب کنند.
ریسک تجاری
ریسک تجاری همان عدم اطمینان کلی به فعالیت‌های تجاری یک شرکت است (یعنی آیا شرکت دغدغه ادامه کار را دارد؟)، و اینکه آیا شرکت پایدار و سودآور است.
این ریسکی است که به شدت در شرکت‌های نوپا یا شرکت‌های جدید ارزیابی می‌شود اما در عین حال ممکن است برای هر شرکت دیگری هم اتفاق بیافتد.
اعتبار / خطر پیش فرض
این خطر در واقع زمانی اتفاق می‌افتد که شرکتی که شما صاحب اوراق قرضه آن هستید دیگر نتواند بدهی‌های خود را پرداخت کند.
هر یک از اوراق مشارکت معمولا دارای رتبه اعتباری هستند که برای کمک به سنجش این ریسک آن را صادر می‌کنند، اما رتبه‌بندی اعتباری هم ممکن است گاهی پس از خرید شخصی از اوراق مشارکت تغییر کند و یا تاثیر مثبت یا منفی بر قیمت فعلی آن در بازار بگذارد.
ریسک‌های خاص برنامه ریزی مالی
ریسک‌های برنامه‌ریزی مالی نوع دیگری از ریسک سرمایه گذاری است که باید مورد توجه قرار گیرد. این ریسک‌ها نوعی ریسک هستند که برای یک شخص خاص وجود دارد و مربوط به سن، تمایل به سرمایه گذاری و موارد دیگر است. در ادامه سه ریسک مهم برنامه‌ریزی مالی معرفی می‌شود.
خطر ماندگاری یا طول عمر
ریسک طول عمر ریسکی است که به سن و شرایط سنی سرمایه‌گذار اشاره دارد. این نکته‌ای است که هر سرمایه‌گذار باید در نظر بگیرد.
خطر تغییر افق یا دیدگاه
خطر تغییر افق زمانی هم دیگر موردی است که باید حتما در تصمیم‌گیری‌های مرتبط با سرمایه‌گذار در نظر گرفته شود مثلا باید همیشه در حین سرمایه گذاری خطر از دست دادن کار در نظر گرفته شود.
خطر سلامتی
این نوع ریسک سرمایه گذاری با توجه به آنچه در جهان می‌گذرد الان دور از ذهن نیست. به طور خاص، خطر از دست دادن سلامتی و افزایش هزینه‌های درمانی مرتبط با آن جز مواردی است که باید به عنوان ریسک‌های مالی همیشه در برنامه‌ریزی سرمایه‌گذاری به آن دقت کرد
نتیجه‌گیری
همانطور که دیدید، انواع مختلفی از استراتژی‌های سرمایه گذاری وجود دارد که تقریبا هر کدامشان یک سطح از خطر، درگیری و زمان را به خود اختصاص می‌دهند. یافتن بهترین استراتژی به عوامل و اولویت‌های شخصی و وضعیت مالی بازمی‌گردد.
بهترین توصیه به علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری می‌توان این باشد که حتما قبل از سرمایه‌گذاری تحقیق کنید تا سلامت مالی خود را تقویت کنید نه این که در دام مشکلات مالی بیافتید.
سرمایه گذاری در بورس ایران برای چه کسانی مناسب است؟
فرآیند ایجاد نقدینگی و چرخش مالی در کشور های تحریم زده ای مثل ایران میتونه خیلی به اینکه اثرات تورم روی دارایی های ما کم تر بشه، کمک کنه. سرمایه گذاری در بورس ایران هم یکی از زمینه های سرمایه گذاری مناسب به حساب میاد که با توجه به بازدهی ۱۰ سال اخیر خودش، برای خیلی ها جذاب شده. سرمایه گذاری در بورس ایران میتونه خیلی سودآور باشه و میتونه که کمکی به شما نکنه، در واقع باید ببینید که سرمایه گذاری در بورس ایران به دردتون میخوره یا خیر. مثلا باید ببینید که تا چه اندازه ای ریسک پذیر هستید و یا اصلا ریسک گریز هستید و بسیاری موارد دیگه که مشخص میکنه که سرمایه گذاری در بازار سرمایه ایران میتونه براتون مناسب باشه یا خیر که در این مقاله قصد داریم به همین موضوع بپردازیم چون این موضوعی هستش که هر کسی باید پیش از اقدام به سرمایه گذاری در یک حوزه، بهش فکر کنه.
سرمایه گذاری در بورس ایران
تجربه نشان می دهد افرادی که از فرصت های سرمایه گذاری به درستی استفاده می کنند طی یک دوره ۱۰ تا ۲۰ ساله حتی با پس انداز های کوچک می توانند به افراد بسیار ثروتمند تبدیل شوند. این همان اثر مرکب در حوزه سرمایه گذاری است که شبیه آن را در بیمه های عمر نیز شنیده اید اما مسئله جدی این است که بازده های سرمایه گذاری صحیح از بازده بیمه های عمر که تضمین شده و بسیار پایین هستند بسیار بیشتر است.
پس یکی از مهمترین تصمیمات هر فرد برای افزایش ثروت این است که در زمان های مناسب گزینه ی درستی را برای سرمایه گذاری و پس انداز خود انتخاب کند.
شما در جدول زیر تفاوت ارز روز ثروت یک فرد را پس از ۲۰ سال در صورت کسب بازده های متفاوت ماهیانه مشاهده می کنید.
- سود ماهیانه ۰ درصد همان نگهداری اسکناس و پول در منزل و یا حساب های قرض الحسنه است.
- سود ماهیانه ۱ درصد مشابه نرخ سود کوتاه مدت بانکی است.
- سود ماهیانه ۱٫۵ درصد مشابه سود سپرده ها ویژه و مدت دار در بانک هاست.
- سود ماهیانه ۲ درصد در بسیاری از اوقات از طریق صندوق ها کم ریسک بورس و اوراق های تضمیمن شده دستیافتنی است.
- سود ماهیانه ۳ درصد بازدهی مشابه نرخ رهن مسکن و معادل سود ساده سالیانه ۳۶ درصد است.
احتمالا قبول دارید که این سود ها با توجه به توضیحاتشان بسیار تحقق یافتنی و برای همه مردم در دسترس هستند.
حال در بازار سرمایه نوسان مجاز قیمتی سهام شرکت ها روزانه ۵ درصد است و در برخی ماه ها بازار سرمایه بیش از ۱۰ تا ۱۵ درصد بازدهی نصیب سرمایه گذارانش می کند.
به نظر می رسه تمام خوانندگان این مطلب توانایی پس انداز ماهیانه ۱۰۰ هزار تومان را داشته باشند. بیایید مقایسه کنیم بر اساس درصد های بالا اگر فرد بازده های اشاره شده را طی ۲۰ سال دریافت کند چه میزان ثروت خواهد داشت؟
همانطور که در جدول بالا مشخصه ثروت فردی که به جای پس انداز بدون سود بازده معادل سود بانکی یکساله یعنی ۱٫۵ درصد ماهیانه معادل سود ساده ۱۸ درصد سالیانه را انتخاب می کنند ثروتشان بعد از ۲۰ سال بیش از ۹ برابر پس انداز کننده بدون سود است و کسی که ماهیانه ۳ درصد سود تقریبا معادل سالیانه ۳۶ درصد را کسب می کند بیش از ۱۶۶ برابر ثروت دارد.
این است اثر شگفت انگیز سود مرکب در گذر زمان و تاثیرش بر ثروتمند شدن شما در مقایسه با سایر افراد جامعه!
لازم به ذکر است سود غیر رسمی برای تامین مالی و قرض از بازار، معمولا بیش از ۴ درصد ماهانه در نظر گرفته می شود که ماهیت ربوی دارد و از نظر شرعی دارای اشکال است.
اما مهم است بدانیم با چه سرمایه گذاری می توان به این میزان سود دست پیدا کرد.
در جدول زیر بازده ۱۹ ساله بازارهای سرمایه پذیر و فرصت های سرمایه گذاری رایج برای مردم عادی در کنار هم برای مقایسه آورده شده است.
با علم بر اینکه بازده شاخص بورس در سال ۱۳۹۸ معادل ۱۸۷ درصد بوده است و در این جدول نیست به قسمت متوسط بازده بازارها طی ۱۸ سال منتهی به ۱۳۹۷ توجه کنید. همانطور که مشاهده می کنید اگر چه این بازارها در سال های مختلف افت و خیزهایی دارد اما متوسط بازده سالیانه بلند مدت بازار بورس و سکه در این جدول جلب توجه می کند. بازده متوسط سالیانه ۳۹ درصد یعنی بیش از ۳ درصد ماهیانه! جالب اینکه سکه و سهام هر دو از طریق بورس با امنیت بالا قابل سرمایه گذاری و خرید و فروش آنی هستند.
این ارقام را با توضیحات قبلی در سود مرکب مقایسه کنید و قطعا به نتیجه جالبی خواهد رسید. حال به آسانی به دلیل میزان ثروت افراد فعال در بازار طلا و به خصوص فعالین بازار سرمایه پی میبرید.
لازم به ذکره که این متوسط بازده سالیانه بورس هست. یعنی با توجه به اینکه بازار بورس از بیش از چند صد سهام شرکت های مختلف تشکیل شده است برخی قطعا بیش از این میزان بازده داشته و برخی نیز کمتر به طوری که میانگین وزنی همه آنها این رقم را نشان میدهد.
اما آیا سود کردن به این میزان در بازار سرمایه نیاز به تخصص ویژه ای داره ؟
و آیا برای افراد تازه کار هم این سودها دستنیافتنی است؟
طبیعیست که احتمال زیان در افراد تازه کار و مبتدی بیشتر از افراد باتجربه و حرفه ای است. این موضوع عمدتا به دلیل اشتباه در انتخاب سهام برای سرمایه گذاری و یا رفتار هیجانی در معاملات و نداشتن استراتژی مشخص رخ می دهد. با دریافت مشاره از کانالهای معتبر و آموزش هایی که با قیمت های پایین در دسترس همه هستند به آسانی و طی مدت کوتاهی می توان قابلیت های خودتان را در بورس افزایش دهد و به مرور زمان در جمع افرادی قرار بگیرید که بازدهی بهتر و بیشتری از متوسط بازده بازار را کسب کرده اند. با اقدامات سنجیده در این زمینه شما حتما طی مدت زمانی کمتر از ۱۰ سال نتایج ثروت آفرینی بورس را در زندگی خود خواهید چشید و حضور در جمع ثروتمندان این بازار را برای خود دستیافتنی خواهید دید. یکی از مهمترین ویژگی های بورس ایران این است که بسیار مستعد بزرگ شدن و پذیرش شرکت های بیشتر است نتیجتا بازار بورس ایران جای زیادی برای افراد و سرمایه گذاران جدید دارد و به دلیل منفعت های اقتصادی فراوان رونق بورس و هدایت سرمایه های مردم به آن معمولا رشد آن و افزایش ثروت سرمایه گذاران بورس مورد حمایت و تشویق دولت ها قرار می گیرند.
برای شروع معامله در بازار سهام می توانید از خریدن عرضه های اولیه شروع کنید.
برای این کار لازم است ابتدا کد بورسی داشته باشید. این کد یکمرتبه برای شما صادر می شود و در تمام طول عمر شما مشابه کد ملی برای سرمایه گذاری در بورس بکار می رود. برای دریافت کد بورسی و احراز هویت پس از کارکردن با کارگزاری های مختلف و ارزیابی سرویس های آنها، ما کارگزاری آگاه را به شما پیشنهاد می دهیم. مشتریان کارگزاری آگاه در میان ۱۰۷ کارگزار به تنهایی موفق می شوند بیش از ۲۵ درصد کل عرضه های اولیه را خریداری کنند و همزمان با معاملاتشان از سرویس های مشاوره ای و آموزشی با کیفیت عالی بهره مند شوند. برای دریافت کد و معامله از طریق این کارگزاری قابل توصیه لینک مستقیم آن با عنوان “ دریافت کد بورسی رایگان ” را در زیر می بینید که شرایط خاص آن مشابه مشتریان وفادار و پرگردش کارگزاری و سقف تخفیفات یعنی ۸۰ درصد تعرفه خدمات به شما نیز تعلق می گیرد.
علاقه مند شروع سرمایه گذاری در سهام به سرمایه گذاری در بازار بورس هستید؟ از طریق لینک زیر ( ثبت نام سریع و رایگان ) اقدام به ثبت نام نمایید. راهنمایی و آموزش بورس نیز به صورت رایگان بعد از ثبت نام برای شما ارسال خواهد شد.
اگر برای خرید سهام هنوز کد بورسی ندارید و یا تمایل دارید از خدمات کارگزاری آگاه با شرایط بینظیر ۸۰ درصد تخفیف خدمات و ۲۵ درصد تخفیف کارمزد استفاده نماید می توانید از طریق دکمه زیر اقدام نمایید:
برلیان پلاس
امروزه از مؤثرترین روش های تامین مالی جذب و استفاده از اندوخته های خرد و کوچک سطوح مختلف جامعه و تبدیل آن به منابع مورد نیاز جهت تأمین سرمایه طرح های بزرگ و حتی تأسیس شرکت هاست. در همین راستا برلیان با فراهم آوردن خدمات عرضه و پذیرش سهام برای شرکت های متقاضی ، ایشان را در نیل به این هدف یاری می رساند. شرکت ها و کارخانجات با توجه به تفاوت هایی از جمله اندازه شرکت ، دارایی ها ، تعداد سهامداران و . در یکی از بازارهای زیر مجموعه بورس تهران یا فرابورس مورد قرار میگیرند.
برترین استراتژی کسب سود در بازار سرمایه کدام است؟
برلیان
قطعا یکی از مهمترین عوامل تاثیر گذار در میزان کسب بازده و زیان افراد داخل بازار های مالی ، روش و استراتژی معاملاتی آنان است. چهارشنبه گذشته در گفت و گویی با موضوع بررسی آخرین وضعیت بازار سرمایه ، میزبان علی هدیه از کارشناسان و معامله گران ارشد بازار سرمایه در برنامه برلیان لایو بودیم.
نکته ای مهم برای معامله گران بازار سرمایه
برلیان
به طور کلی دو دسته از افراد داخل بازار سرمایه در حال فعالیت میباشند. عده‌ای موج ساز و عده‌ای موج سوار. این مهم است که شما قواعد هر کدام از این دو گروه را بدانید. چهارشنبه گذشته در گفت و گویی با موضوع بررسی آخرین وضعیت بازار سرمایه ، میزبان علی هدیه از کارشناسان و معامله گران ارشد بازار سرمایه در برنامه برلیان لایو بودیم.
همه چیز در مورد شرکت های مشاور سرمایه گذاری نوع دوم
برلیان
شرکت های مشاور سرمایه گذاری نوع دوم اشخاص حقوقی هستند که بر اساس این دستور العمل تاسیس و فعالیت ، صلاحیت انجام کلیه اقدامات و فرآیند توصیه به خرید و فروش ، تحلیل روند قیمت ، عرضه و تقاضای بازار و کلیه خدمات مشاوره و آموزشی در حوزه سرمایه گذاری در بازار سرمایه را ارائه میدهد.
فرآیند پذیرش شرکت ها در بورس
برلیان
اولین گام شرکت ها تعیین یک مشاور پذیرش جهت پیگیری امور پذیرش میباشد. مشاور پذیرش در تمامی مراحل تکمیل پرونده پذیرش ، تهیه برنامه کسب و کار و امیدنامه ، جلسه هیئت پذیرش ، درج و عرضه در کنار کنار شرکت متقاضی خواهد بود.
مزیت پذیرش شرکت ها در بورس اوراق بهادار تهران
برلیان
رشد و توسعه اقتصادی هر کشور وابسته به رشد و توسعه شرکت ها و بخش های خرد زیرمجموعه آن میباشد. در همین راستا از جمله پارامتر های تحقق رشد و توسعه شرکت ها ، بحث سرمایه گذاری های خرد و کلان در راستای ایجاد و پیگیری طرح های تحقیق و توسعه شرکتی است. ناگفته نماند که پذیرش شرکت ها در بورس علاوه بر موارد بالا مزیت های بسیاری برای ناشران متقاضی و سرمایه گذاران خواهد داشت. درادامه به چندی از آنها اشاره خواهیم کرد.
برلیان کالج
همه چیز در مورد عرضه و پذیرش شرکت ها در بورس
امروزه از مؤثرترین روش های تامین مالی جذب و استفاده از اندوخته های خرد و کوچک سطوح مختلف جامعه و تبدیل آن به منابع مورد نیاز جهت تأمین سرمایه طرح های بزرگ و حتی تأسیس شرکت هاست. در همین راستا برلیان با فراهم آوردن خدمات عرضه و پذیرش سهام برای شرکت های متقاضی ، ایشان را در نیل به این هدف یاری می رساند. شرکت ها و کارخانجات با توجه به تفاوت هایی از جمله اندازه شرکت ، دارایی ها ، تعداد سهامداران و . در یکی از بازارهای زیر مجموعه بورس تهران یا فرابورس مورد قرار میگیرند.
برترین استراتژی کسب سود در بازار سرمایه کدام است؟
قطعا یکی از مهمترین عوامل تاثیر گذار در میزان کسب بازده و زیان افراد داخل بازار های مالی ، روش و استراتژی معاملاتی آنان است. چهارشنبه گذشته در گفت و گویی با موضوع بررسی آخرین وضعیت بازار سرمایه ، میزبان علی هدیه از کارشناسان و معامله گران ارشد بازار سرمایه در برنامه برلیان لایو بودیم.
نکته ای مهم برای معامله گران بازار سرمایه
به طور کلی دو دسته از افراد داخل بازار سرمایه در حال فعالیت میباشند. عده‌ای موج ساز و عده‌ای موج سوار. این مهم است که شروع سرمایه گذاری در سهام شما قواعد هر کدام از این دو گروه را بدانید. چهارشنبه گذشته در گفت و گویی با موضوع بررسی آخرین وضعیت بازار سرمایه ، میزبان علی هدیه از کارشناسان و معامله گران ارشد بازار سرمایه در برنامه برلیان لایو بودیم.
همه چیز در مورد شرکت های مشاور سرمایه گذاری نوع دوم
شرکت های مشاور سرمایه گذاری نوع دوم اشخاص حقوقی هستند که بر اساس این دستور العمل تاسیس و فعالیت ، صلاحیت انجام کلیه اقدامات و فرآیند توصیه به خرید و فروش ، تحلیل روند قیمت ، عرضه و تقاضای بازار و کلیه خدمات مشاوره و آموزشی در حوزه سرمایه گذاری در بازار سرمایه را ارائه میدهد.
فرآیند پذیرش شرکت ها در بورس
اولین گام شرکت ها تعیین یک مشاور پذیرش جهت پیگیری امور پذیرش میباشد. مشاور پذیرش در تمامی مراحل تکمیل پرونده پذیرش ، تهیه برنامه کسب و کار و امیدنامه ، جلسه هیئت پذیرش ، درج و عرضه در کنار کنار شرکت متقاضی خواهد بود.
مزیت پذیرش شرکت ها در بورس اوراق بهادار تهران
رشد و توسعه اقتصادی هر کشور وابسته به رشد و توسعه شرکت ها و بخش های خرد زیرمجموعه آن میباشد. در همین راستا از جمله پارامتر های تحقق رشد و توسعه شرکت ها ، بحث سرمایه گذاری های خرد و کلان در راستای ایجاد و پیگیری طرح های تحقیق و توسعه شرکتی است. ناگفته نماند که پذیرش شرکت ها در بورس علاوه بر موارد بالا مزیت های بسیاری برای ناشران متقاضی و سرمایه گذاران خواهد داشت. درادامه به چندی از آنها اشاره خواهیم کرد.
روزهای سبز بورس شروع شده است؟
مواردی همچون مشوق‌های مالیاتی در بودجه سال آینده و بازگشت مالیات نقل و انتقال سهام به بازار سرمایه، نشان از حمایت و همراهی دولتمردان با بازار سرمایه دارد. همچنین واریز منابع به صندوق تثبیت بازار می‌تواند مشکلات بازارگردانان را مرتفع و سرمایه‌گذاران را نسبت به بازار سرمایه دلگرم کند.
به گزارش خبرنگار ایمنا، در هفته‌ای که گذشت وزیر اقتصاد پس از جلسه ستاد اقتصادی دولت اعلام کرد: بسته پیشنهادی برای حمایت از بازار سرمایه با همراهی کامل رئیس جمهور و اکثریت مطلق آرا در دولت تصویب شد که بیانگر اراده جدی دولت برای سودآوری تولید و صنایع بورسی و چشم‌انداز امیدبخش در بازار است.
مصوبات بی سابقه دولت برای حمایت از بازار سرمایه
۱- در سال ۱۴۰۱ سقف گاز خوراک صنایع پتروشیمی معادل قیمت گاز صادراتی و حداکثر پنج هزار تومان همچنین سقف سوخت صنایع عمده مانند فولادی‌ها و پالایشگاه‌ها معادل ۴۰% خوراک پتروشیمی و حداکثر ۲,۰۰۰ تومان تعیین شد. قیمت گاز مصرفی صنایع سیمان و سایر صنایع هم ۱۰ درصد قیمت گاز خوراک پتروشیمی تعیین شد.
۲. مقرر شد مالیات شرکت‌های تولیدی پنج واحد درصد کاهش داشته باشد.
۳. در سال ۱۴۰۱ فرمول حقوق دولتی معادن تغییر نمی‌کند.
۴. در سال ۱۴۰۱ رقمی معادل مالیات نقل و انتقال سهام جهت تقویت به صندوق تثبیت بازار سرمایه برگردانده شود.
۵. مبلغ ۳۰ هزار میلیارد تومان جهت افزایش سرمایه صندوق تثبیت بازار تخصیص داده شود. البته این مصوبه نیازمند تأیید مجلس است.
۶. ۱۰ درصد وجوه حاصل از عرضه ویلیه سهام دولتی جهت بازارگردانی سهام عرضه شده اختصاص پیدا می‌کند.
۷. انتشار ویراق دولتی در بازار منوط به رعایت نسبت پنجاه درصد جریان ماهانه ورودی به بازار سرمایه است.
۸. بانک مرکزی موظف است نرخ تسعیر دارایی‌های ارزی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری را حداقل معادل ۹۰ درصد نرخ نیما اعلام کند.
۹. رئیس سازمان بورس برای جلسات ستاد اقتصادی دولت و همچنین تصمیم‌گیری برای انتشار اوراق در کمیته بند و تبصره پنج دعوت می‌شود.
۱۰. بانک مرکزی موظف شد در بازار بین بانکی و بازار ثانویه مداخله کرده و سقف نرخ سود بین بانکی را در سطح ۲۰ درصد نگه دارد
حمایت نمایندگان مجلس از طرح‌های ۱۰ گانه ستاد اقتصادی دولت
سید محمدرضا میرتاج‌الدینی عضو کمیسیون برنامه و بودجه در مورد حمایت و تصویب تصمیمات اتخاذ شده در بودجه ۱۴۰۱ در راستای تقویت بازار سرمایه، اظهار کرد: رویکرد نمایندگان مجلس شورای اسلامی حمایت از بازار سرمایه است به همین خاطر ما از هر طرح دولت در متن پیش‌نویس بودجه ۱۴۰۱ که در راستای تقویت زیر ساخت‌های معاملات و بازگرداندن اعتماد سهامداران به بازار سهام باشد، حمایت خواهیم کرد به سبب آنکه این بازار می‌تواند علویه بر بهبود سطح تولید، تورم را نیز در اقتصاد کشور کنترل کند.
وی در ادامه تأکید کرد: بنده این اطمینان را به سهامداران حاضر در بازار سرمایه می‌دهم که نمایندگان مجلس شورای اسلامی دوره دوازدهم طرح‌هایی را در بودجه ۱۴۰۱ تصویب خواهند کرد که میزان نوسانات موجود در بازار سرمایه را کاهش دهد به گونه‌ای که بازهم شاهد رونق این بازار باشیم.
میرتاج‌الدینی تصریح کرد: بحث تعیین نرخ گاز مصرفی صنایعی از جمله سیمان که آقای خاندوزی نیز در حاشیه جلسه ستاد هماهنگی اقتصادی دولت به آن اشاره کردند و تأیید این مسئله را به مجلس واگذار کردند نیاز به بررسی‌های دقیق کارشناسانه در کمیسیون مربوطه دارد به همین خاطر در مورد این موضوع نمی‌توان اظهار نظر دقیقی کرد.
وی در خصوص اختصاص ۱۰ درصد از وجوه حاصله از عرضه‌های اولیه سهام دولتی به خود سهام به منظور حمایت از سهام عرضه شده، بیان کرد: این تصمیم بسیار درست و بجا بوده است زیرا چنین مسئله‌ای علویه بر تقویت و ثبات در بازار سرمایه سبب بازگشت اعتماد سهامداران نیز خواهد شد.
عضو کمیسیون برنامه و بودجه اظهار کرد: در این خصوص می‌توان به حمایت نمایندگان از طرح واریز مبلغ ۳۰ هزار میلیارد تومان به صندوق تثبیت بازار سرمایه اشاره کرد زیرا این امر سبب تقویت سهم‌های موجود در بازار سهام خواهد شد.
وی اظهار کرد: به جد طرح اخذ مالیات از سوداگران بازار ارز، خودرو و مسکن در مجلس پیگیری می‌شود زیرا این امر می‌تواند علویه بر کاهش تورم در بخش اقتصاد، سرمایه‌ها خارج شده از بازار سرمایه را مجدداً بازگرداند.
بسته حمایتی ۱۰ ماده‌ای دولت اطمینان بخش برای سرمایه گذاران و کاهنده رانت و سفته بازی
رئیس هیأت مدیره شرکت بورس و اوراق بهادار تهران اظهار کرد: بازار سرمایه طی هفته‌های اخیر با فرازونشیب‌های فرویانی روبه‌رو بوده، اما به دنبال تصمیماتی که اخیراً تحت عنوان بسته ۱۰ ماده‌ای حمایت از بازار سرمایه در هیأت دولت به تصویب رسید، آرامش نسبی به این بازار بازگشته است. اجرای قاطع این موارد و همچنین اطلاع‌رسانی صحیح در این خصوص، عامل مؤثری در اطمینان خاطر سرمایه‌گذاران و فعالان بازار سرمایه است.
امیر تقی‌خان تجریشی ادامه داد: برخی از این موارد، مربوط به بودجه ۱۴۰۱ می‌شود و برخی دیگر هم مصوبه شورای اقتصادی دولت است که خواسته سال‌های گذشته فعالان بازار بوده است و می‌تواند امیدها را به رونق مجدد بازار سرمایه تقویت کند.
به گفته نایب رئیس هیأت مدیره شرکت سرمایه‌گذاری گروه توسعه ملی، یکی از این موارد تعیین تکلیف نرخ خوراک پتروشیمی‌ها برای سال آینده و تعیین قیمت سوخت گاز برای صنایع بزرگی همچون فولاد است که ابهام مهمی با توجه به سهم این شرکت‌ها در بازار وجود داشت. به نظر می‌رسد که تعیین سقف احتمالی ۲ هزار تومان برای سوخت و ۵ هزار تومانی برای خوراک می‌تواند بخشی از نگرانی‌ها را رفع کند.
کاهش ۵ درصدی مالیات؛ گام مؤثر در مانع‌زدایی تولید
وی با اشاره به ابزارها و مشوق‌های مالیاتی در بودجه ۱۴۰۱، اذعان کرد: بی‌تردید کاهش ۵ درصدی مالیات تولیدکنندگان می‌تواند گام مهمی در مانع‌زدایی و پشتیبانی از تولید باشد و سبب جلب توجه تحلیلگران سمت به شرکت‌های تولیدی بازار می‌شود. این موضوع، افزایش سودآوری شرکت‌های تولیدی را در پی دارد؛ گرچه از سوی دیگر، وضع مالیات بر فعالیت‌های غیرمولد از جمله مبادلات رمزارزها نقش مهمی در هدایت نقدینگی به سمت بخش مولد و کاهش سفته‌بازی در بازارهای غیر مولد دارد.
درخشش صنایع معدنی با افزایش قیمت جهانی کامودیتی‌ها
این کارشناس بازار سرمایه با بیان اینکه بازار کشور کالا محور است، تصریح کرد: نگرانی بخشی از سرمایه‌گذاران، افزایش نرخ بهره مالکانه و عوارض دولتی معادن است که تغییر نیافتن فرمول آن در سال آینده خبر خوبی برای آنها خواهد بود؛ زیرا در کنار افزایش قیمت جهانی کامودیتی‌ها می‌تواند به درخشش صنایع معدنی در بازار سرمایه بینجامد.
حمایت از مسیر بازگشت مالیات نقل‌وانتقال سهام به بازار سرمایه
رئیس هیأت مدیره شرکت بورس تهران نکته مؤثر دیگر بر بازار را مسأله بازگشت مالیات نقل و انتقال سهام به بازار برشمرد و خاطرنشان کرد: این موضوع خواسته دیرینه فعالان بازار سرمایه است. به این معنا که هزینه‌ای که از بازار اخذ می‌شود بار دیگر برای حمایت از بازار مورد استفاده قرار گیرد.
از تقویت صندوق تثبیت تا تقویت عملیات بازارگردانی
وی با مد نظر قرار دادن صندوق تثبیت در بودجه ۱۴۰۱، ابراز کرد: مبلغی که قرار است به صندوق تثبیت بازار واریز شود افزون بر هزینه کردن ۱۰ درصد وجوه حاصل از عرضه اولیه برای تقویت عملیات بازارگردانی با توجه به تعدد شرکت‌های در صف عرضه، می‌تواند معنای جدیدی به حمایت از بازار سرمایه بخشد. همچنین، این اقدام، اقدام مثبتی است که می‌تواند مسائل و مشکلات بازارگردان‌ها را مرتفع و سرمایه‌گذارانی که مترصد ورود مجدد به بازار هستند را دلگرم کند.
حضور رئیس سازمان در ستاد اقتصادی دولت به‌عنوان مدافع بازار سرمایه
تجریشی، امکان حضور رئیس سازمان بورس به عنوان نماینده و مدافع بازار سرمایه در جلسات ستاد اقتصادی دولت را نکته مثبت دیگر خواند و افزود: حتی این امکان می‌تواند میسر شود که نماینده سازمان در جلسات هیأت دولت نیز حضور یابد و در تصمیم‌گیری‌ها مشارکت کند.
تحلیل‌پذیری بازار از طریق محدودیت انتشار اوراق
نایب رئیس هیأت مدیره شرکت سرمایه‌گذاری گروه توسعه ملی، تعیین سقف ۲۰ درصد برای میانگین نرخ بازار بین بانکی و همچنین در نظر گرفتن محدودیت برای انتشار اوراق نیز اقدام خوب دیگری است که در صورت اجرا به تحلیل‌پذیری بازار کمک شایانی خواهد کرد و برخی از نگرانی‌های اخیر را مرتفع می‌کند.
از حذف قیمت‌گذاری دستوری تا پیش‌بینی‌پذیر کردن سودآوری شرکت‌ها
وی با اشاره به حذف قیمت‌گذاری دستوری، عنوان کرد: حذف قیمت گذاری دستوری، خواسته قاطبه فعالان بازار و حتی صاحبان صنایع است که می‌تواند افزون بر ایجاد شفافیت و حذف رانت‌های مخرب، تکلیف تولیدکنندگان و مصرف‌کنندگان را روشن کرده و آرامش را به شرکت‌های بازار سرمایه باز گرداند. همچنین در سایه حذف قیمت‌گذاری دستوری، تحلیلگران می‌توانند سودآوری شرکت‌ها را بر اساس مفروضات واقعی و برای بلندمدت پیش‌بینی کنند. تحقق این امر با توجه ویژه به معیشت مردم هدفی است که باید در بودجه سال ۱۴۰۱ محقق شود.
تک نرخی شدن ارز؛ کاهنده رانت و سفته‌بازی
این کارشناس بازار سرمایه با مدنظر قرار دادن کاهش فاصله نرخ نیمایی و سنا، اظهار کرد: آغاز میسر تک نرخی شدن ارز و نزدیکی این دو نرخ به یکدیگر، افزون بر افزایش سودآوری شرکت‌ها سبب کاهش مخاطرات و همچنین کاهش رانت‌های فسادزا و سفته‌بازی در این حوزه می‌شود. حذف محدودیت‌های بازگشت ارز صادراتی اقدام خوب و به‌موقعی برای حرکت به این سمت بود تا تأمین ارز مورد نظر کشور را در شرایط تحریم‌های ظالمانه تسهیل کند.
چگونه سرمایه‌گذاری کنیم؟
یکی از مهمترین درس‌هایی که – در مدرسه و دانشگاه یادمان نمی‌دهند و – در زندگی باید یاد بگیریم این است که با پولی که داریم چه کار کنیم، تا مجبور نباشیم همه‌ی عمر کار کنیم. به قول رابرت کیوساکی در کتاب «پدر پولدار، پدر بی‌پول»، بگذاریم پول برایمان کار کند، نه ما برای پول. برای شروع به دو چیز احتیاج دارید: اول اینکه مفهوم پایه‌ای تجارت را درک کنید و دوم اینکه به خودتان اعتماد کنید و برای باقی عمرتان نقشه بکشید. آنقدرها هم کار سختی نیست. نه به سواد دانشگاهی نیاز دارد و نه نبوغ انیشتین می‌خواهد. حالا این نوشته را بخوانید تا ببینید که باید چگونه سرمایه‌گذاری کنیم.
حتما بخوانید:
چرا سرمایه‌گذاری ترسناک است؟
برای خیلی از ما پول و سرمایه‌گذاری مثل یادگیری الفبا و دوچرخه‌سواری نبوده که در دوران بچگی تمرینشان کنیم و بیاموزیم‌شان و چهار تا بزرگتر هم برایمان دست بزنند و با اهدای «اوجولات» تشویق‌مان کنند که به همین راه ادامه بدهیم. اصلا خیلی از خانواده‌ها گفتگو درباره‌ی سرمایه‌گذاری را آنقدر خسته‌کننده می‌دانند که ترجیح می‌دهند صدای تلویزیون را زیاد کنند تا اگر کسی هم حرفش را زد، نشنوند. همین می‌شود که فرزندشان دوران خوب ۲۰ سالگی را به یللی تللی می‌گذراند – نهایتش این است که دانشگاهش را تمام می‌کند و وارد بازار کار شود – و تازه وقتی شمع تولد ۳۰ سالگی‌اش را فوت کرد، متوجه می‌شود که اندوخته‌ی قابل اتکایی برای آینده ندارد و از الان تا ۵۰ یا ۶۰ سالگی باید یک نفس این زمین دوار را طی کند تا محتاج نان شب نباشد.
خلاصه که برای عموم مردم، خانه جایی نیست که بتوانند از درونش استراتژی‌های سرمایه‌گذاری را یاد بگیرند. پدر و مادرها – علیرغم نیت خوب‌شان – جور دیگری فکر می‌کنند و بیشتر توصیه می‌کنند پولتان را ذخیره کنید، اما شما دلتان می‌خواهد سریع‌تر پیشرفت کنید. این دو خواسته‌ی متفاوت – میل به احتیاط و میل به پیشرفت – در مقابل هم قرار میگیرند و منجر می‌شوند به اینکه سرمایه‌گذار بی‌تجربه‌ی قصه ما بخواهد روی دنده‌ی لج بیفتد و چند شب شام نخورد و به جای کار اصولی بخواهد حقانیت خودش را به والدینش اثبات کند. بعدش هم چون عجله دارد، بدون اینکه هِر را از بِر تشخیص بدهد می‌رود و کل پولش را مثلا برنج پیش‌خرید می‌کند و… . خلاصه که دردسرتان ندهم… او چون اینکاره نیست حسابی ضرر می‌کند و دلسرد می‌شود.
سرمایه‌گذاری کاری آینده‌نگرانه است و هدف دور دست را نشانه می‌رود. سرمایه‌گذاری مثل موشک کروز قاره پیماست نه تفنگ آب‌پاش با بُرد مفید ۳۰ سانتی‌متر. اینکار صبر و حوصله می‌خواهد. باید تا جایی که می‌توانید از بازار اطلاعات کسب کنید و در نهایت با اتخاذ استراتژی، ریسک باخت سرمایه‌ی خود را به حداقل برسانید.
سرمایه‌گذاری اصلا یعنی چه؟
سرمایه‌گذاری یعنی هر چیزی که می‌خریدش تا برایتان سود مالی تولید کند. مثلا همین کیبوردی که من این مقاله را باهاش تایپ می‌کنم سرمایه‌ی من است، چون وسیله‌ای است که با آن مقاله می‌نویسم و درآمد کسب می‌کنم.
اغلب مردم ۴ چیز را به عنوان انواع سرمایه می‌شناسند:
پول نقد: پولی که در حساب بانکی بخوابانید
اوراق قرضه: پولی که به شرکت‌های دولتی یا خصوصی قرض بدهید
سهام: پولی که برای خرید سهمی از یک شرکت خرج کنید
اموال: پولی که برای خرید خانه و باغ و ماشین خرج کنید
به جز این ۴ نوعِ اصلی سرمایه‌گذاری، چیزهای دیگری هم هستند که رویشان سرمایه‌گذاری می‌شود:
– اجناسی نظیر نفت، قهوه، ذرت، پلاستیک و طلا
– اشیاء کلکسیونی نظیر عتیقه‌جات و آثار هنری
– و چیزهای دیگر (مثلا یک شرکت انگلیسی هوای دشت‌های کشورش را داخل شیشه می‌کند و با قیمتی گزاف به چین صادر می‌کند!)
چگونه از ریسک کار کم کنیم؟
هیچ سرمایه‌گذاری را نمیشناسم که دوست داشته باشد سرمایه‌اش را چشم‌بسته قمار کند، اما واقعیت این است که در سرمایه‌گذاری چیزی به نام «سرمایه‌گذاری بدون ریسک» نداریم. با این حال وقتی قرار باشد روز به روز از ارزش پولتان کم شود، دلیل پیدا می‌کنید تا ریسک کنید.
به مجموعه‌ی سرمایه‌ها می‌گویند سبد دارایی‌ها. معمولا سرمایه‌گذارها، در چند حوزه‌ی مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند و به اصطلاح با سرمایه‌شان تنوع‌بخشی انجام می‌دهند. این کار را به این دلیل انجام می‌دهند که ریسک از دست رفتنِ سرمایه و ضرر کردن را بر روی چند نوع سرمایه تقسیم کنند تا اگر بازار هر کدامشان خوابید، کماکان ژتون داشته باشند تا در بازی باقی بمانند.
حتی اگر راجع به سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت و زود‌بازده صحبت کنیم هم باز تکلیف همین است. مثلا اگر من سرمایه‌گذار عاقلی باشم – جدا از اینکه وضعیت بازار چه چیزی حکم می‌کند – و دوست داشته باشم در صنعت پوشاک سرمایه‌گذاری کنم، منطقی است که با بخش بیشتری از پولم شلوار کتان بخرم که در کل سال خرید و فروش می‌شود؛ از طرف دیگر قسمت کمتری از پولم را به سرمایه‌گذاری بر روی تی‌شرت تابستانی اختصاص بدهم که سود بهتری دارد اما فصل فروشش محدودتر است و ممکن است روی دستم باد کند.
از کجا شروع کنیم؟
هر سرمایه‌گذاری‌ای نیازمند صرف کردن زمان و خرج کردن پول و ارائه‌ی خدمات است که قرار است تمام اینها با دریافت سود مالی جبران شوند.
اگر کار می‌کنید و حقوق ثابت دریافت می‌کنید و زیر بار قرض و قوله نیستید و آنقدر پول در حساب بانکی‌تان هست که خیالتان از ۶ ماه آینده راحت باشد، می‌توانید به یکی از کارگزارهای بازار بورس مراجعه کنید و سهام شرکتی را بخرید که ثبات داشته باشد. مشاوران مالی توصیه می‌کنند مقداری از مبلغ سرمایه‌تان را هم خرج اوراق قرضه کنید که ریسک کمتری دارند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هم چند سالی می‌شود که در ایران به راه افتاده‌اند. اینها نهادهایی هستند که بر اساس صلاحدید افراد متخصص در حوزه‌ی سرمایه‌گذاری، با سرمایه‌ی مردم اوراق بهادار می‌خرند و سود حاصل از خرید این اوراق را به سرمایه‌گذاران خود پرداخت می‌کنند و البته جاهای مطمئنی هم هستند زیرا تضمین بازگشت سود و اصل سرمایه را هم می‌دهند.
روی چیزی پول بگذارید که بدانید چیست
وقتی که پای سرمایه‌گذاری به میان می‌آید، یکی از اشتباه‌ترین تصمیم‌ها این است که بروید پولتان را در جایی خرج کنید که هیچ چیزی راجع بهش نمی‌دانید. بهتر نیست بروید سرمایه‌گذاری را با جاهایی شروع کنید که خودتان هم حسی بهشان دارید؟ مثلا از زمان اختراع آتاری تا الان، همیشه عاشق بازی‌های کامپیوتری بودید و نصف عمرتان را در گیم نت‌ها گذرانده‌اید. حالا هم خبردار شده‌اید شرکتی که کارش تولید بازی‌های ویدئویی است، شروع به عرضه‌ی سهامش در بازار بورس کرده است. شما که برای عشق خودتان هم شده اخبار این صنعت را دنبال می‌کنید، بدتان هم نمی‌آید در گسترش آن نقشی داشته باشید، پس چه مرضی است که می‌خواهید بروید سهام شرکت تولید شیرفلکه‌های صنعتی را بخرید که اگر پول دستی هم بهتان بدهند حاضر نیستید بروید داخل کارخانه‌اش را ببینید چه برسد به اینکه بخواهید هر دفعه اخبارش را دنبال کنید!
دیدگاه شما