خدمات کارگزاری

باشگاه مشتریان کارگزاری بانک تجارت

رنگین کمان تجارت، فرصتی برای قدردانی از وفاداری مشتریان

همراه گرامی کارگزاری بانک تجارت، برای ارائه خدمات به‌روز و همچنین قدردانی از وفاداری و همراهی همیشگی شما، باشگاه مشتریان کارگزاری بانک تجارت (رنگین کمان) راه‌اندازی شده است.
شما می‌توانید به موجب انجام فعالیت های معاملاتی خود و بهره گیری از سایر خدمات قابل ارائه توسط این شرکت، از مزایای آن همچون جوایز نقدی و غیر نقدی، اطلاع رسانی و اشتراک اطلاعات بورسی و . استفاده نمائید.

اینجا چه کارهایی انجام میشه و هدف ما چیه؟

اگر شما هم عضو خانواده بزرگ کارگزاری بانک تجارت هستید با ثبت نام در سامانه باشگاه مشتریان کارگزاری بانک تجارت (رنگین کمان)، به راحتی امتیاز دریافت نمایید و از خدمات متنوعی که برای شما عزیزان در نظر گرفته شده است بهره‌مند شوید.

ویژگی هایی متناسب با نیازهای شما

مسابقات
و قرعه‌کشی‌ها

مسابقات باشگاه رنگین کمان در سه سطح با هزینه رایگان، ثابت و شناور برگزار میشه. موضوع این مسابقات علاوه بر بازار سرمایه، شامل موضوعات ورزشی، فرهنگی و . بوده و سعی شده تا علاوه بر ایجاد امکانی برای بالا بردن امتیازت در باشگاه، بتونی با روش های سرگرم کننده، اطلاعات خودت رو محک بزنی!

شبکه کاربران

یکی از روش های افزایش امتیاز و در نهایت کسب درآمد در باشگاه رنگین کمان، امکان توسعه شبکه کاربران می‌باشد. همراه گرامی، شما می توانید با معرفی افراد جدید به کارگزاری بانک تجارت به عنوان زیر مجموعه خود، علاوه بر دریافت امتیاز معرفی دوستان، تا 90 روز از امتیازات دریافتی دوستان خود نیز بهره مند گردید.

ما در هر قدم کنار شما هستیم

باشگاه مشتریان کارگزاری بانک تجارت، فرصتی برای همراهی بیشتر و خلق تجربه‌های متفاوت

چگونه عضو باشگاه شویم؟

چنانچه از قبل مشتری کارگزاری بانک تجارت بوده اید، تنها کافی است تا با ثبت نام در باشگاه رنگین کمان، از کلیه خدمات ما بهرمند شوید؛ اما اگر تاکنون موفق به عضویت در شرکت کارگزاری بانک تجارت نشده‌اید می توانید جهت فعالیت و کسب امتیاز در باشگاه، از طریق ثبت نام غیر حضوری در کارگزاری بانک تجارت و یا مراجعه حضوری به یکی از شعب کارگزاری بانک تجارت عضو خانواده بزرگ کارگزاری بانک تجارت شوید.

چگونه امتیاز بگیرم؟

نحوه کسب امتیاز در باشگاه کارگزاری بانک تجارت (رنگین کمان) متنوع بوده و روز به روز با توسعه باشگاه این روش ها در حال افزایش است. امتیاز گیری در باشگاه از محل فعالیت های تعریف شده در باشگاه مانند شرکت در مسابقات، شرکت در قرعه کشی ها، معرفی مشتری جدید، حجم معاملات انجام پذیرفته در ماه و سایر موارد که بر حسب زمان اضافه خواهد شد می باشد.

چگونه از امتیازم بهره مند بشم؟

شما می‌توانید امتیاز خود را با تبدیل به بسته های اعتباری، خدمات آموزشی، خرید خدمات کارگزاری خدمات کارگزاری کالا در فروشگاه، دریافت انواع بن خرید و کدهای تخفیف از فروشگاه های اینترنتی معتبر، مشارکت در امور خیریه و سایر خدماتی که که به زودی به سامانه اضافه می شود صرف نمایید. همچنین، آن دسته از مشتریانی که تمایل به استفاده از کالا و خدمات موجود در سامانه را ندارند می توانند با خدمات کارگزاری درخواست تبدیل امتیاز به وجه نقد معادل ارزش ریالی امتیاز خود را دریافت نمایند.

کد اختصاصی کاربری خودرا از کجا ببینیم؟

جهت مشاهده کد اختصاصی کاربری خود، پس از ورود در سامانه، در بخش داشبورد کاربری، کد اختصاصی خود را مشاهده نمایید.

آیا می توانم امتیاز خود را به دیگران هدیه دهم؟

امکان انتقال امتیاز به دیگران در سامانه وجود دارد. شما کاربر عزیز در صورت تمایل تنها با داشتن کد اختصاصی هر کاربر می توانید امتیاز خود را به دیگران هدیه دهید.

چه زمانی امتیازات معاملات روز خود را می توانم مشاهده کنم؟

امتیاز معاملات مشتریان در روز تقویمی پس از انجام معامله، راس ساعت 8:00 صبح محاسبه شده و قابل مشاهده می باشد.

آیا تنها معاملاتی که به صورت آنلاین انجام می شود شامل امتیاز است؟

خیر؛ کلیه معاملات شما (آنلاین و آفلاین) در باشگاه مشتریان کارگزاری بانک تجارت شامل امتیاز خواهد بود. همچنین میزان امتیاز دریافتی شما در هر تراکنش، با افزایش سطح معاملات شما در هر ماه افزایش خواهد داشت که جزئیات آن در راهنمای گردش امتیازات باشگاه قابل مشاهده می باشد.

تفاوت بین کارگزاری های بورس: کدام را انتخاب کنیم؟

برای ورود به بازار بورس و سرمایه لازم است تا در یکی از شعب کارگزاری های مورد تایید بازار بورس افتاح حساب انجام دهید. در واقع کارگزاری نقش واسطه بین سرمایه گذار و بازار سرمایه را ایفا میکند و به شما در انجام معاملات کمک میکند. با وجود کارگزاری ها دیگر نیاز به حضور شما در تالارهای بورس و انجام معاملات حضوری نیست و به راحتی و در هر مکان به بازار بورس دسترسی خواهید داشت. در واقع کارگزاری ها سرعت معاملات شما را بالا میبرند و در ازای انجام خدمات از شما مبلغی به عنوان کارمزد دریافت میکنند. در این مقاله به بررسی تفاوت کارگزاری با یکدیگر برای انتخاب یک کارگزاری خوب بررسی شده است.

دقت کنید ما در بین کارگزاری ها، مبین سرمایه و بانک رفاه و بانک صادرات را پیشنهاد می کنیم. برخی از کارگزاری های دیگر به علت شلوغی و ازدحام گاها دچار مشکل در خرید و فروش هستند. طبق تجربه شخصی، کارگزاری آگاه و مفید و فارابی را اصلا انتخاب نکنید (هنگ کردن و از کار افتادن سیستم ها به دلیل کاربر زیاد)

مقایسه کارگزاری ها

مقایسه کارگزاری ها با دو پارامتر زیر انجام میشود:

توی این پک فوق العاده، تحلیل تکنیکال در بورس رو جوری یاد میگیری که تو هیچ کلاس آموزشی یا پک دیگه ای نه دیدی نه شنیدی! بورس رو سریع یاد بگیر وحسابی پول دربیار!

1-خدمات ارائه شده توسط کارگزاری

2- رتبه کسب شده توسط بازار بورس

الف) خدمات ارائه شده توسط کارگزاری

1-جامعیت خدمات کارگزاری

‌یکی از تفاوت های اساسی کارگزاری ها با یکدیگر نحوه ارائه خدمات آن هاست. برخی کارگزاری ها فقط در یک بخش از بازار بورس فعالیت دارند و در صورتی که شما قصد خرید و فروش سهام از دیگر شرکت ها و بازرهای سرمایه را داشته باشید نمیتوانید از این کارگزاری خدمات خود را انجام دهید. جامعیت خدمات یک کارگزاری در رتبه بندی و تمایل سهام داران در انجام سرمایه گذاری در این کارگزاری ها نقش بسزایی ایفا میکند. همچنین انجام خدماتی همچون معاملات آنلاین یا مشاوره از دیگر فعالیت های مهم کارگزاری هاست. در صورتی که کارگزاری مجوز این کار را از سوی سازمان بورس نداشته باشد نمیتواند به شما کمکی کند.

2-تعداد شعبات کارگزاری و دسترسی به دفاتر

تعدا شعبات یک کارگزای در شهر تهران و شهرستان ها دیگر تفاوت کارگزاری ها با یکدیگر است. دسترسی راحتتر به دفاتر کارگزاری یک نکته مثبت برای یک کارگزاری محسوب میشود.

با این اپلیکیشن ساده، هر زبانی رو فقط با روزانه 5 دقیقه گوش دادن، توی 80 روز مثل بلبل حرف بزن! بهترین متد روز، همزمان تقویت حافظه، آموزش تصویری با کمترین قیمت ممکن!

3-تخفیف کارمزد و ارائه خدمات اعتباری

از تفاوت های عمده کارگزاری ها میتوان به ساز و کار آن ها در دریافت کارمزد و ارائه خدمات اعتباری اشار کرد. کارگزاری ها در قبال خدمتی که برای شما انجام میدهند مبلغی به عنوان کارمزد دریافت میکنند. یکی از تفاوت های اساسی کارگزاری ها با یکدیگر دریافت کارمزد و یا اعمال تخفیف کارمزد برای سرمایه گذاران است که بعضا موجب جذابیت یک کارگزاری برای سرمایه گذاران است.

از سوی دیگر برخی کارگزاری ها امکان تخصیص تسهیلات اعتباری را فراهم کرده اند یعنی به سهام دار مبلغی پرداخت میکنندتا با آن سرمایه گذاری کنند و پس از سرمایه گذاری وجه را برگدانند.

4-سامانه معاملات آنلاین و آفلاین

با گسترش دامنه ارتباطات آنلاین برخی کارگزاری امکان انجام معاملات، مشاوره، آموزش و … را به صورت آنلاین فراهم کرده اند. سامانه کارگزاری و نرم افزارهای طراحی شده یکی دیگر از دلایل تمایز کارگزاری ها با یکدیگر است.

همچنین سامانه معاملاتی آفلاین به ما کمک می کند تا در هر ساعتی از شبانه روز معامله دلخواه خود را سفارش بدهیم تا در صورتی که بازار (در زمانی که فعال است) به آن قیمت رسید، از طرف ما معامله انجام بشود. در این روش پس از ثبت معامله آفلاین مجدد ارزش معامله را با سرمایه گذار چک می شود. اگر سهم و قیمت مورد نظر سهامدار تایید شود بعد از آن خرید و یا فروش اتفاق می افتد.

5-تحلیل، مشاوره و آموزش

یکی از نکات مطرح شده توسط تحلیل گران بورس به سرمایه گذاران مبتدی گذراندن دوره های آموزشی و شروع سرمایه گذاری با دانش کافیست تا از زیان سرمایه گذار جلوگیری شود. ارتقاء سطح دانش فعالان بازار سرمایه در سطوح ابتدایی تا پیشرفته نیز بخشی از حوزه فعالیت کارگزاری است که در این زمینه لازم است کارگزاری مجوز “موافقت اصولی برگزاری دوره‏‌های آموزشی” را از سازمان بورس و اوراق بهادار تهران اخذ کرده باشد. لذا برگزاری دوره‌های آموزشی و نشست‌های عمومی و تخصصی مولفه دیگری برای شناسایی یک کارگزاری مناسب است که می‌تواند بخشی دیگر از نیازهای شما را به عنوان یک سرمایه‌گذار بازار بورس اوراق بهادار و کالا پوشش دهد.

6-خدمات پشتیبانی

ارئه خدمات پشتیبانی یکی دیگر از عوامل تمایز کارگزاری ها از یکیدیگر است. در صورت بروز مشکلات و مواجه شدن با پرسش‌های متعدد فنی و عمومی، دریافت خدمات پشتیبانی برای بررسی و رسیدگی به درخواست‌های شما ضروری است. این بررسی و رسیدگی هم به لحاظ زمانی و هم به لحاظ کیفیت از اهمیت برخوردار است. پشتیبانی ممکن است به صورت مرکز تماس، تلفنی و یا اینترنتی انجام شود. ارائه خدمات پشتیبانی مربوط به سامانه آنلاین،سفارش‌های تلفنی یا اینترنتی و مواردی از این قبیل نیاز به وجود متخصصین حرفه‌ای و واجد شرایط دارد.

7-صندوق‌های سرمایه‌گذاری

وجود صندوق‌های سرمایه‌گذاری نشان‌دهنده توانایی و عملکرد کارگزاری‌ها در بازار سرمایه است. با توجه به این نکته، مطالعه در وضعیت و تعداد صندوق‌‌ها، بررسی عملکرد، بازده و مقایسه کمی و کیفی آن‌‌ها در شرایط مختلف بازار و بازه‌های زمانی متفاوت، معیاری مناسب خدمات کارگزاری در انتخاب یک کارگزاری موفق خواهد بود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در حال فعالیت و گزارش ماهانه عملکرد آن‌ها از طریق سایت سازمان بورس و اوراق بهادار منتشر شده و در دسترس همگان قرار دارد.

‌ب) رتبه بندی کارگزاری

در حال حاضر107 کارگزاری قانونی از طرف بازار بورس و اوراق بهادار در حال فعالیت هستند. هرساله گزارشی خدمات کارگزاری از سوی بازار بورس ارائه میشود و کارگزاری ها را براساس عملکرد یکساله رتبه بندی میکنند.

معیارهای رتبه بندی

1-معیارهای عادی: دفاتر اداری کارگزاری، تعداد مشتریان، معاملات کارگزاری، پرسنل دارای گواهی‌نامه و …

2-معیارهای تشویقی: سبد گردانی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، جذب مشتریان خارجی و …

رتبه‌بندی موجود برای کارگزاری‌ها در ۴ عنوان “الف ، ب ، ج ، د” صورت گرفته است که رتبه “الف” بالاترین و رتبه “د” پایین‌ترین رتبه است. علاوه بر این گروهی از کارگزاری‌ها ممکن است با عنوانی به نام “عدم شمول رتبه بندی” معرفی شوند؛ این مورد بیانگر آن است که با توجه به معیارهای مورد نظر سازمان بورس و اوراق بهادار هنوز موفق به اخذ رتبه مورد نظر سازمان نشده اند.

1-رتبه الف: کسب حداقل ۸۰% از امتیازات عادی حداقل ۶۵% از کل امتیازات در نظر گرفته شده در دستورالعمل های بورس

2-رتبه ب: کسب حداقل ۶۵% از امتیازات عادی حداقل ۵۵% از کل امتیازات در نظر گرفته شده در دستورالعمل های بورس

3-رتبه ج: کسب حداقل ۵۰% از امتیازات عادی حداقل ۴۰% از کل امتیازات در نظر گرفته شده در دستورالعمل های بورس

4-رتبه د: کسب حداقل ۳۵% از امتیازات عادی حداقل ۳۰% از کل امتیازات در نظر گرفته شده در دستورالعمل های بورس

در این جدول لیستی از 15 کارگزاری برتر کشور در سال 1399 ارائه شده است (روی عکس خدمات کارگزاری زیر کلیک کنید):

کارگزاری بورس چیست؟

کارگزاری بورس چیست و کارگزار (Broker) در بورس کیست؟

همه افراد برای شروع سرمایه گذاری در بورس نیاز به کارگزار دارند. هیچ کس نمی تواند بدون داشتن کارگزاری اقدام به انتقال و یا خرید و فروش سهام نماید.

کارگزاری­‌ها شرکت­هایی هستند که پل ارتباطی میان سرمایه­‌گذاران و بورس اوراق بهادار را ایجاد می­‌کنند. هر شخص برای شروع سرمایه‌­گذاری در بورس نیاز دارد که ابتدا به سراغ یک کارگزاری رفته و ثبت نام کند. تا از آن طریق اقدام به خرید و فروش سهام و سرمایه­‌گذاری در بورس کند.

شرکت‌های کارگزاری

کارگزاران بازارسرمایه اشخاص حقوقی هستند که به نمایندگی از طرف مشتریان اقدام به انجام سفارشات خرید و فروش اوراق بهادار، کالا و یا اوراق مبتنی بر کالا و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه به مشتریان می‌کنند. انجام فعالیت توسط کارگزاری بورس نیازمند کسب مجوز تاسیس و فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار و عضویت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس مربوطه است.

افرادی که در شرکت های کارگزاری مشغول به فعالیت می­باشند، افرادی خبره، با تجربه و آشنا به مسایل مالی هستند که نسبت به شرایط اقتصادی، بازار اوراق بهادار و بازار کالاهای مختلفی که معامله می شود شناخت دارند و با تسلط خود بر قوانین و مقررات می توانند بهترین اقدام به ­منظور خرید و فروش اوراق بهادار و کالا در تالار معاملات بورس­ها و بازارهای خارج از بورس را برای مشتریان انجام دهند. افرادی که در سمت­‌های مهمی در شرکت‌­های کارگزاری فعالیت می‌کنند بسته به نیاز آن­ها به توانمندی­‌های علمی و مقرراتی خاص، موظف به اخذ گواهی­نامه حرفه­‌ای مربوطه می­‌باشند.

کارگزاری های بورس چه خدماتی ارائه می‌دهند؟

کارگزاری ها موظف هستند تا اطلاعات دقیق در اختیار سرمایه گذاران قرار دهند. تا امکان سرمایه‌گذاری برای افراد حقیقی و حقوقی به وجود بیاید.

یعنی افراد و یا نهادها بتوانند با استفاده از خدمات کارگزاری ها، (که همان ارائه اطلاعات لحظه به لحظه و تغییرات بازار بورس است) سهام شرکت های مختلف را خرید و فروش کنند.

همه کارگزاری ها سیستم معامله آنلاین دارند. یعنی برای خرید و فروش سهام نیازی به مراجعه حضوری به کارگزاری نیست. با استفاده از سایت و یا اپلیکیشن های معاملاتی می شود به صورت آنلاین خرید و فروش کرد.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

انتخاب بهترین کارگزاری مثل هر انتخاب دیگری بستگی به شرایط خودمان دارد. یعنی من اول باید بدانم چه نیازهایی دارم و بعد با توجه به آن ها بهترین گزینه پیش رویم را انتخاب کنم و طبیعتا انتخاب بهترین کارگزاری برای هر فردی فرق دارد. بعضی از کارگزاری ها بیشتر روی خدمات دهی به مشتریان حقوقی تمرکز دارند. بعضی دیگر برای سرمایه گذاران حقیقی وقت و انرژی بیشتری می گذارند. برای انتخاب کارگزاری در نظر گرفتن این موضوع به ما کمک می کند تا کارگزاری با شرایط و خدمات مناسب خودمان را پیدا کنیم. در حال حاضر 108 کارگزاری در کشور فعالیت می‌کنند که مجوزهای لازم را دارند. اما برای اینکه بتوانیم از بین این تعداد، بهترین کارگزاری را انتخاب کنیم، باید بررسی کنیم.

ویژگی های یک کارگزاری خوب چیست؟

1 – ارائه خدمات در حوزه‌های مختلف (جامعیت کارگزار)

برخی از کارگزاری ‌ها در یک بورس خاص مثلا فقط بورس اوراق بهادار فعالیت می‌ کنند. بنابراین اگر شما فرضاً قصد انجام معاملات در بازار آتی سکه را داشته باشید نمی‌ توانید مشتری آنها شوید. چون مجوز فعالیت در بازار آتی سکه را ندارند.

علاوه بر چنین دسترسی ‌هایی، گاهی اوقات خدماتی موردنیاز شماست که برایتان مهم است مانند سبدگردانی (مدیریت دارایی شما در بورس). کارگزاری که مجوز سبدگردانی را نداشته باشد نمی‌تواند خرید و فروش سهام شما را برعهده بگیرد. می ‌بینید که این مجوز ها چقدر مهم هستند و باید به آنها توجه داشته باشید.

پیشنهاد می ‌کنیم پیش از هر اقدامی، اطلاعات موجود و مجوز هایی را که کارگزاران از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ کرده ‌اند را مشاهده و بررسی نمایید. تا امکان انتخاب کارگزاری که از جامعیت کافی برخوردار است، آسان ‌تر شود.

2 – دسترسی سرمایه ‌گذار به کارگزار

یکی از ابتدایی ‌ترین سوالاتی که به ذهن هر شخص در انتخاب کارگزاری می ‌رسد، دسترسی آسان به کارگزاری است. درست است که برخی کارگزاری ‌ها خدمات آنلاین مناسبی دارند، اما زمانیکه یک کارگزاری در شهر شما شعبه داشته باشد و بتوانید به صورت حضوری شعبه کارگزاری بروید خیا‌لتان از برخی جهات راحت خواهد بود.

همچنین وجود شعب فعال در شهرهای مختلف، نشان ‌دهنده این است که آن شرکت کارگزاری واقعا در زمینه کاری ‌اش فعالیت و امکانات گسترده ‌ای دارد و می ‌تواند به مشتریان خرد خود خدمات وسیع‌ تری ارائه کند.

3 – تخفیف کارمزد

خدماتی مانند تخفیف در کارمزد معاملات در کارگزاری و ارائه بسته‌های اعتباری برای بسیاری از سرمایه‌گذارانی که کارشان فعالیت دائم در بورس است اهمیت زیادی دارد. بعضی از کارگزاری‌ ها با توجه به استراتژی‌هایی که دارند برای جذب مشتری بیشتر اقدام به دادن تخفیف کارمزد به مشتریان می‌کنند. اما بطور کلی بیشتر کارگزاری‌ ها تخفیفی را برای معاملات خرد ارائه نمی ‌دهند، اما برخی دیگری اینطور نیستند.

4- ارائه خدمات اعتباری

بسته‌ های اعتباری مبالغ مشخصی سرمایه هستند که کارگزاری آنرا در اختیار مشتری خود قرار می ‌دهد تا با آن خرید و فروش کند. این مبالغ معمولا بسته به میزان گردش حساب مشتریست و بابت آن تضامین مختلفی از مشتری اخذ می‌ شود.

در مورد بسته ‌های اعتباری نیز کارگزاری‌ های زیادی به صورت سلیقه ‌ای عمل می ‌نمایند. دادن اعتبار در بیشتر کارگزاری‌ ها برنامه مشخصی ندارد، بهتر است یک کارگزاری انتخاب شود که این فرایند به صورت سیستماتیک تعریف شده باشد. بهترین روش برای اطلاع از استراتژی کارگزاری‌ ها در زمینه ارائه اینگونه خدمات، مراجعه به سایت آنها است.

5 – سامانه معاملات برخط (آنلاین)

ثبت سفارشات به صورت آنلاین، مشاهده گردش حساب، مشاهده سبد سهام، درخواست واریز و انتقال پول آنلاین حداقل خدماتی است که از یک کارگزاری انتظار می ‌رود انجام دهد. کارگزاری را انتخاب کنید که سرعت سامانه های معاملاتی آنها سریع باشد و مشکلات کندی و قطعی نداشته باشد. معمولا کارگزاری های کوچک تر در این زمینه خدمات بهتری ارایه میدهند. البته به خدمات و امکانات اضافی که این سایت ها ارائه میدهند نیز توجه بفرمایید.

6 – تحلیل، مشاوره و آموزش

بسیاری از افراد منابع مناسب و قابل اطمینانی برای یافتن تحلیل‌ های معتبر، مشاوره و آموزش‌ های جامع بورسی ندارند.

درست است که سایر شرکت‌ ها و سایت و کانال ‌های تلگرامی در این زمینه فعال هستند. اما وقتی شرکت معتبری اقدام به ارائه چنین خدماتی کند و حس اطمینان را در این خدمات به مشتریان ارائه دهد مشتریان نیز به سمت چنین شرکت‌ هایی خواهند رفت. ارائه اخبار موثق، ویدئو های آموزشی و تحلیلی بازار و بطور کلی ارائه محتوای بروز می ‌تواند یکی از گزینه ‌هایی باشد که برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید در نظر بگیرید.

7 – خدمات پشتیبانی کارگزاران بورس

نقش پشتیبانی در کارگزاری‌ ها بسیار حائز اهمیت است، چون عدم سرعت در رسیدگی به مشکل می ‌تواند به از دست دادن سود، زیان و یا سایر موارد منتهی شود.

پشتیبانی تلفنی حداقل امکاناتی است که یک کارگزاری می ‌تواند فراهم کند. با این حال برخی از کارگزاری‌ ها یک گام به جلو برداشته‌ اند و امکان چت آنلاین در محیط کاربری سیستم معاملاتی را برای مشتریان ‌شان فراهم کرده‌ اند. با این امکان،مشتری می ‌تواند خیلی سریع پاسخ خود را از اپراتور و پشتیبانی آنلاین کارگزاری دریافت کند.

8 – صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری

همه افراد توانایی و میل سرمایه ‌گذاری مستقیم در بورس را ندارند. کارگزاری که بتواند در کنار خدمات خود، صندوق ‌های سرمایه‌ گذاری را به مشتریان ریسک‌ گریز خود ارائه دهند نظر آن دسته از افرادی که علاقه‌ مند هستند، سرمایه‌‌ شان خدمات کارگزاری را به صندوق‌ ها بسپارند جلب خواهد کرد. علاوه براین، صندوق ‌های سرمایه‌گذاری نیازمند نیروی متخصص هستند. وجود صندوق ‌های مرتبط با یک کارگزاری می‌تواند نشان ‌دهنده گستردگی فعالیت و تخصص آن شرکت باشد.

چطور در کارگزاری ثبت نام کنیم؟

گام اول : ثبت نام در سجام

مراجعه به سایت سجام (Sejam.ir) کد را دریافت کرد. کد سجام یک شناسه احراز هویت است و برای هر فرد تنها یکبار صادر می شود. آموزش ثبت نام در سامانه سجام

گام دوم : احراز هویت سجام

بعد از ثبت نام کد سجام، باید احراز هویت سجام انجام شود. احراز هویت به دو صورت حضوری و غیر حضوری انجام می شود: آموزش احراز هویت سجام

1- احراز هویت حضوری سجام : یعنی برای تطبیق اطلاعات و تکمیل ثبت نام باید به دفتر یک کارگزاری و یا یک شعبه دفتر پیشخوان دولت طرف قرارداد با شرکت سپرده گذاری مرکزی مراجعه کرد.

2- احراز هویت غیر حضوری سجام: میتوانید از طریق اپلیکیشن سینگال یا اپلیکشن آپ، احراز هویت سجام را انجام دهید.

گام سوم : ثبت نام در کارگزاری بورس

برای ثبت نام در کارگزاری باید حتما احراز هویت سجام شده باشید. لازم است وارد سایت www.tgfb.ir شوید و صفحه اول شناسنامه و صفحه توضیحات شناسنامه و همچنین پشت روی کارت ملی را بارگذاری کنید. شماره حساب بانکی و شماره شبای آن را به همراه داشته باشید.

قصد شروع سرمایه‌ گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری ‌های بازار سرمایه انجام دهید:

کارگزاری

ارائه دادن عرضه اولیه اعتباری- مشاوره دیلی تحلیل

سامانه معاملاتی اختصاصی و کاربرپسند

پشتیبانی و ارتباط با مشتریان

معاملگر اختصاصی – تحلیل اختصاصی

در قسمت نظرات برای ما بنویسید تجربه کار با کدوم کارگزاری رو داشتید:

کارگزاری بورس چیست؟ + وظایف کارگزاری بورس

شرکت کارگزاری یا به اختصار کارگزار بورس (stock exchange broker) یک شرکت واسط بین معامله‌گران و سازمان بورس، جهت خرید و فروش سهام است. در واقع تمامی افراد برای خرید و فروش سهام باید از طریق یک کارگزاری اقدام کند. همچنین کارگزاری‌ها به ازای ارائه خدمات، کارمزد معینی از معامله‌گران خواهند گرفت. هر فرد بعد از ثبت نام در سجام و دریافت کد بورسی، باید در یک کارگزاری ثبت‌نام کند. بعد از ثبت نام در کارگزاری به پلتفرم معاملات آنلاین خرید و فروش سهام دسترسی خواهید داشت. در این آموزش بورس قصد داریم به خدمات کارگزاری واکاوی کارگزاری بورس، وظایف آن و پارامترهای موثر بر انتخاب بهترین کارگزاری بپردازیم.

کارگزاری بورس چیست و چه کاربردی دارد؟

کارگزاری واسطی میان معامله‌گران و سازمان بورس اوراق بهادار جهت خرید و فروش سهام است. وقتی فردی سفارش خرید یا فروش سهامی را در یک کارگزاری ثبت می‌کند کارگزاری این سفارش را به هسته اصلی بورس ارسال می‌کند. حال در صورت انطباق این سفارش با سفارشی دیگر، این خرید یا فروش انجام گیرد. بگذارید با یک مثال برای شما این مساله را تشریح کنیم.

فرض کنید شخص A می‌خواهد سهام شرکتی را بفروشد و شخص B می‌خواهد سهام همان شرکت را بخرد. حال شخص A سفارش فروش سهام خود را روی قیمت X ثبت می‌کند و شخص B سفارش خرید سهام همان شرکت را روی قیمت Y ثبت می‌کند. اگر قیمتی که فروشنده سهام تعیین کرده است از قیمتی که خریدار مدنظر دارد پایین‌تر یا مساوی آن باشد این معامله منطبق و انجام خواهد شد. دقت کنید تعداد سهام معامله شده بستگی به تعداد سهامی دارد که فروشنده قصد فروش را دارد. یعنی ممکن است خریدار قصد خرید 100 سهم و فروشنده قصد فروش 80 سهم را داشته باشد. بنابراین در صورت انطباق معامله، تنها بخشی از سفارش خریدار (همان 80 سهم فروشنده) انجام می‌گیرد. مابقی سفارش خریدار منوط به Match شدن آن با سفارش فروش دیگر انجام خواهد شد.

نحوه ارسال سفارش توسط کارگزاری

پنل معاملات آنلاین کارگزاری‌ها عموما شبیه به هم می‌باشد و کار با آن سخت نیست! عموما گزینه‌ای بنام “ارسال سفارش” وجود دارد که با کلیک روی آن می‌توانید سفارش خرید یا فروش سهام خود را ثبت کنید.

خدمات و وظایف کارگزاری بورس

1. پنل معاملات آنلاین بورس و فرابورس
2. ارائه خدمات در بورس کالا و انرژی
3. اخذ کد بورسی برای اشخاص حقیقی و حقوقی
4. خدمات تحلیل، مشاوره و آموزش سرمایه‌گذاری
5. ارائه اعتبار معاملاتی به فعالان بورسی
6. فعالیت در حوزه صندوق سرمایه گذاری

ارائه پنل معاملات آنلاین برای معامله‌گران جهت خرید و فروش سهام، حق تقدم، اوراق بدهی و اوراق بهادار در بورس و فرابورس، خرید و فروش انواع کالاها در بورس کالا و انرژی از مهم‌ترین وظایف کارگزاری‌هاست. اطلاعات مربوط به معاملات مانند تعداد سهام، قیمت مورد معامله و تعداد خریدار و فروشنده بصورت لحظه‌ای در پنل معاملات آنلاین کارگزاری‌ها قابل مشاهده است.

کارمزد خرید و فروش سهام در کارگزاری

در هر خرید و فروش سهام خدمات کارگزاری به ترتیب مقدار 0.464% و 0.575% کارمزد (تقریبا 1 درصد) پرداخت خواهید کرد. این کارمزد از اصل پول شما در هر خرید و فروش سهام برداشته می‌شود. همان‌طور که در جدول زیر مشاهده می‌کنید بیشترین میزان کارمزد متعلق به کارگزاری‌هاست. سازمان بورس جهت ایجاد فضای رقابتی سالم بین کارگزارن مقدار حداکثر سقف قابل تخفیف برای کارمزد درنظر گرفته است. در واقع هر کارگزاری می‌تواند به مشتریان خود ماکزیمم تا آن سقف تخفیف بدهد.

بنابراین شما با خرید سهام، 0.464% و با فروش آن 0.575% از کل پول خود را بابت کارمزد پرداخت می‌کنید. برای مثال فرض کنید شما قصد دارید تعداد 500 برگه سهام “شپنا” را به قیمت 2000 تومان خریداری کنید. شما باید مبلغ 1 میلیون تومان بابت 500 برگه سهام شپنا در قیمت 2000 تومان پرداخت کنید (500×2000) و مبلغ کارمزد شما هم (0.464/100)×500×2000 یعنی 4640 تومان خواهد بود. بنابراین شما با خرید 500 برگه سهام شپنا با قیمت هر برگه سهام 2000 تومان، مبلغ 1 میلیون و 4640 تومان پرداخت خواهید کرد.

وقتی شما قصد فروش سهامی را دارید، سود یا ضرر شما برای کارگزاری و سازمان بورس اهمیتی ندارد! کارمزد از اصل پول شما هنگام فروش کسر خواهد شد. چه شما در آن خرید و فروش سود کرده باشید چه ضرر!

برای مثال فرض کنید قیمت هر برگه سهام شپنا که 2000 تومان خریداری کرده‌اید به 2600 تومان افزایش پیدا کرده است و شما قصد فروش آن را دارید. شما با فروش 500 برگه سهام خود در قیمت 2600 تومان مبلغ 1 میلیون و 300 هزار تومان کسب خواهید کرد. اما کارمزد فروش از همین پول کم خواهد شد! مبلغ خدمات کارگزاری کارمزد شما در فروش این سهام (0.575/100)×500×2600 یعنی 7475 تومان خواهد بود. بنابراین مبلغ 1 میلیون و 292.525 تومان دریافت خواهید کرد.

بهترین کارگزاری بورس

سازمان بورس اوراق بهادار مجوز تاسیس و فعالیت کارگزارن بورسی را طی قوانین و آزمون‌های متعدد و خاصی صادر می‌کند و بر فعالیت آنها نظارت دارد. طبق گزارش “کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس” تعداد 108 کارگزاری بورس در ایران فعالیت می‌کنند. از آنجایی تمامی فرآیند خرید و فروش سهام توسط کارگزاری‌ها انجام می‌شود فعالیت کارگزاری‌ها از حساسیت ویژه و خاصی برخوردار است. بنابراین سازمان بورس و اوراق بهادار بصورت مستمر بر فعالیت آنها نظارت دارد و تمامی کارگزاری‌ها بصورت سالانه رتبه‌بندی می‌شوند. همچنین قوانین و مقررات خاص و ویژه‌ای بر شرکت‌های کارگزاری و حتی افراد و مدیران این شرکت‌ها اعمال می‌شود. برای مثال مدیران کارگزاری حق خرید و فروش سهام در بورس را ندارند!

پارامترهای موثر بر انتخاب بهترین کارگزاری بورس

اکثر کارگزاری‌های معروف مثل کارگزاری مفید، آگاه، فارابی، اقتصاد بیدار و… جزء کارگزاری‌های الف هستند. پارامترهایی موثر بر برتری یک کارگزاری نسبت به کارگزاری دیگر، برای هر فرد متفاوت است! موارد زیر تنها بخشی از پارامترهای موثر بر انتخاب بهترین کارگزاری است.

1. داشتن سامانه معاملات آنلاین بهینه و در دسترس
2. ارائه تخفیف در کارمزد خرید و فروش سهام
3. بسته‌های اعتباری
4. ارائه خدمات پشتیبانی
5. خدمات صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی
6. آموزش‌های بورسی، تحلیل، مشاوره رایگان
7. سادگی در ثبت‌نام
8. سامانه‌های معاملاتی متنوع و خدمات به مشتریان

در مقاله زیر بطور کامل تمامی این موراد تشریح شد.

نحوه ثبت‌نام در کارگزاری چگونه است؟

بعد از ثبت‌نام در سجام می‌توانید در یک یا چند کارگزاری ثبت‌نام کنید. دقت بفرمایید که به راحتی می‌توانید در چند کارگزاری متفاوت ثبت‌نام کنید و از خدمات آنها بصورت جداگانه استفاده کنید. در مقاله زیر بصورت گام به گام و تصویری نحوه ثبت‌نام در کارگزاری مفید را آموزش دادیم.

محدودیت در استفاده از چند کارگزاری

شما به راحتی میتوانید سهام شرکت‌های مختلف را توسط کارگزاری‌های مختلف معامله کنید. برای مثال می‌توانید سهام شرکت A را با کارگزاری X بخرید و سهام شرکت B را با کارگزاری Y بخرید. اما در خرید سهام یک شرکت توسط دو کارگزاری مختلف محدودیت دارید! یعنی نمی‌توانید سهام شرکت A را با کارگزاری X بخرید و سپس سهام همان شرکت را با کارگزاری Y هم بخرید. اگر قصد خرید سهام شرکت A با کارگزاری Y را دارید بایستی ابتدا نسبت به “تغییر کارگزار” اقدام کنید تا کارگزار سهام A از کارگزاری X به Y انتقال داده شود.

هزینه ثبت‌نام در کارگزاری و احراز هویت

طبق مصوبه سازمان تنظیم مقررات و ارتباطات رادیویی هزینه احراز هویت کارگزاری‌ها در دفاتر پیشخوان دولت، مبلغ 16 هزار تومان است. در صورتی که از احراز هویت غیرحضوری استفاده کنید نیاز به پرداخت هیچ هزینه‌ای ندارید!

اگر قصد یادگیری 0 تا 100 مبحث آموزش بورس را دارید به شما توصیه می‌کنیم مقالات آموزشی زیر را به ترتیب مطالعه بفرمایید، به مرور مقالات جدیدتر پیرامون آموزش بورس در سایت درج خواهد شد حتما پیگیر پارس‌سهام باشید.

انتخاب یک کارگزاری بورس، ویژگی‌ها و خدمات

برای کسانی که قصد ورود به بورس را دارند یا در حال حاضر جزو فعالان بازار سرمایه هستند، همواره یکی از دغدغه‌ها انتخاب یک کارگزاری برای معاملات بورسی، است.

به گزارش ایسنا، بنابر اعلام کارگزاری آگاه، برای علاقه‌مندان به بازار سرمایه، سؤالاتی درباره انتخاب کارگزاری بورس پیش می‌آید، از قبیل:

۱. چگونه یک کارگزاری بورس خوب انتخاب کنیم؟

۲. خدمات کارگزاری‌های بورس چیست؟

۳. کارگزاری‌های بورس با هم چه تفاوت‌هایی دارند؟

اگر شما هم به دنبال پاسخ این سوالات هستید، پیشنهاد می‌کنیم این متن را تا انتها مطالعه کنید.

کارگزاری‌های بورس باهم چه تفاوت‌هایی دارند؟

در حال حاضر و بر اساس اعلام سازمان بورس اوراق بهادار در مهرماه ۹۶ تعداد ۱۰۵ کارگزاری بورس در ایران فعال است.

معیارهای رتبه‌بندی کارگزاری‌های بورس بر اساس دستورالعمل رتبه‌بندی شامل دو گروه معیارهای عادی و معیارهای تشویقی است.

از جمله معیارهای عادی می‌توان مواردی نظیر دفاتر اداری کارگزاری، تعداد مشتریان، معاملات کارگزاری، پرسنل دارای گواهی‌نامه و … نام برد.

همچنین معیارهایی نظیر سبد گردانی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، جذب مشتریان خارجی و … جزو معیارهای تشویقی محسوب می‌شود.

بنابراین تفاوت عمده کارگزاری‌ها در رتبه آن‌ها و سطح خدماتی که ارائه می‌دهند است.

رتبه بندی کارگزاری‌ها در حال حاضر بر اساس گروه‌های زیر است:

- رتبه الف کسب حداقل ۸۰% از امتیازات عادی حداقل ۶۵% از کل امتیازات در نظر گرفته شده در دستورالعمل تقسیم بندی کارگزاری بورس اوراق بهادار

- رتبه ب کسب حداقل ۶۵% از امتیازات عادی حداقل ۵۵% از کل امتیازات در نظر گرفته شده در دستورالعمل تقسیم بندی کارگزاری بورس اوراق بهادار

- رتبه ج کسب حداقل ۵۰% از امتیازات عادی حداقل ۴۰% از کل امتیازات در نظر گرفته شده در دستورالعمل تقسیم بندی کارگزاری بورس اوراق بهادار

- رتبه د کسب حداقل ۳۵% از امتیازات عادی حداقل ۳۰% از کل امتیازات در نظر گرفته شده در دستورالعمل تقسیم بندی کارگزاری بورس اوراق بهادار

- رتبه ه کارگزارانی که امتیاز طبقات بالاتر را کسب نکرده باشند.

همچنین انتخاب کارگزاری از سوی فیاس (فدراسیون بورس‌های اروپا-آسیایی) می‌تواند یکی از معیارهای مهم در انتخاب کارگزار بورس باشد. تنها برخی از کارگزاری‌های کشور با انتخاب سازمان بورس، به این نهاد معرفی می‌شوند.

خدمات کارگزاری‌های بورس چیست؟

کارگزاری بورس نهادی مالی است که تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند. کارگزاری‌ها می‌توانند در حوزه‌های زیر فعالیت کنند:

۱- معاملات اوراق بهادار

۲- معاملات آتی کالا

۳- معاملات بورس کالا

۴- معاملات بورس انرژی

کارگزاری‌ها مستقل از اینکه در چه حوزه‌های فعالیت می‌کنند شامل ۲ بخش اصلی هستند:

- خدمات کارگزار، کارگزاری، معامله‌گری و بازار گردانی

- خدمات مالی و مشاوره‌ای

اما اگر بخواهیم ساده‌تر ولی با جزئیات بیشتر بگوییم، خدمات کارگزاری‌ها به شرح زیر است:

- خدمات دریافت کد بورسی یا کد سهامداری برای معاملات اوراق بهادار و احراز هویت سامانه سجام

- انجام معاملات اوراق بهادار (معاملات آنلاین سهام، معاملات اینترنتی، معاملات حضوری)

- ارائه آموزش بورس در حوزه خرید و فروش سهام و سایر اوراق بهادار و بخش‌های مختلف بازار سرمایه

- ارائه خدمات مشاوره سبد و تحلیل صنایع و بازار سرمایه

- اعطای اعتبار معاملاتی برای خرید و فروش سهام اوراق بهادار (خرید بدون پول نقد)

- خدمات سبد گردانی اختصاصی (مدیریت دارایی) و صندوق‌های سرمایه‌گذاری

- ارائه خدمات دریافت کد معاملاتی، انجام معاملات و مشاوره در حوزه‌های آتی کالا، بورس کالا و بورس انرژی

در کنار مواردی که گفته شد خدماتی مانند تخفیف کارمزد، معاملات بورسی، وجود باشگاه مشتریان، برگزاری مسابقات بورسی و اهدای جوایز می‌تواند جزو خدمات تکمیلی یک کارگزاری بورس باشد که موجب می‌شود تا سرمایه‌گذاران بورس آن کارگزاری را انتخاب کنند.

همه کارگزاری‌ها شاید امکان ارائه کلیه این خدمات را نداشته باشند، اما هستند کارگزارانی که همه این خدمات را ارائه می‌دهند. باید دقت کنیم که در کنار کمیت خدمات، کیفیت آن‌ها نیز مهم است. برخی کارگزاری‌ها امکان دریافت کد بورسی به‌صورت غیرحضوری را فراهم کرده‌اند تا کسانی که می‌خواهند در بورس معامله کنند، نیاز به مراجعه حضوری نداشته باشند،. یا با ایجاد دوره‌های بدون اقدام به تشکیل مدرسه بورس کرده‌اند تا سرمایه‌گذاران بتوانند آموزش از صفر تا صد بورس را گام به گام پشت سر گذارند.

چگونه یک کارگزاری خوب انتخاب کنیم؟

با توجه به نکاتی که درباره تفاوت کارگزاری‌های بورسی و خدمات آن‌ها بیان شد، اکنون معیارهای انتخاب یک کارگزار خوب می‌دانیم:

- دارا بودن رتبه الف از سازمان بورس و اوراق بهادار

- مورد تأیید و انتخاب فیاس

- دارا بودن مجوزهای لازم در حوزه‌های مختلف نظیر معاملات اوراق بهادار، تحلیل و مشاوره، سبد گردانی و.

- امکان دریافت کد بورسی به صورت غیرحضوری و حضوری

- امکان ارائه خدمات ثبت نام سجام به صورت رایگان

- امکان انجام معاملات آنلاین سهل و امن

- پاسخگویی و پشتیبانی حرفه‌ای

- دارا بودن گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری از جمله معاملات سهام، خدمات سبد گردانی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و.

- ارائه مشاوره‌های بورسی و تحلیل در بازار سرمایه

- ارائه خدمات جانبی مانند تخفیف کارمزد، اعطای اعتبار معاملاتی و.

پیشینه موفق و پایائی ارائه خدمات، یکی از مهم‌ترین مؤلفه‌های یک کارگزاری خوب است؛ یعنی اینکه قبل از انتخاب کارگزاری بورس، روند حرکت و رشد آن را بررسی کنیم و مطمئن شویم که در شرایط یکسان ارائه خدمات امکان‌پذیر است و مقطعی نبوده است.