ایده های وارن بافت

وارن بافت

خلاصه کتاب: مقالات وارن بافت، درس‌هایی برای شرکت‌های آمریکایی

کتاب: مقالات وارن بافت، درس‌هایی برای شرکت‌های آمریکایی

آقای بازار تمثیلی برای صفات غیرمنطقی و متناقض بازار است؛ یک فرد مست و معلوم‌الحال را در نظر بگیرید که بسیار دمدمی مزاج است و دارایی‌هایش را در هر روز با یک قیمت متفاوت به دیگران ارائه می‌دهد و می فروشد. البته این آقای بازار extremist هم هست؛ به این معنا که احساساتی خیلی مثبت یا خیلی منفی دارد و عموما حالت میانه‌ای در رفتار و فکرش وجود ندارد.

علی‌رغم همه این‌ها، آقای بازار می‌تواند فرصت‌های خوبی را برای سرمایه‌گذاری ارائه دهد؛ البته این شما هستید که باید به موقع از این فرصتی که ارائه می‌شود، استفاده کنید. استفاده از این فرصت‌ها با تحقیقات و بررسی در مورد سهام ارزشمندی که بیزینس خوب و سودسازی خوبی در آینده دارند میسر می‌شود. وقتی آقای بازار قیمت خوبی را پیشنهاد می‌دهد تا قبل از اینکه نظرش را تغییر دهد بهتر است خرید را انجام بدهید. وارن بافت پیشنهاد می‌کند تمرکزتان را روی اینکه چه چیزی میخرید بگذارید و سپس منتظر فرصت خرید خوبی باشید که آقای بازار ارائه می‌دهد و اجازه ندهید قیمت یا آقای بازار به شما دستور بدهند که چه چیزی را بخرید.

حاشیه ایمنی دستور می‌دهد که در هنگام خرید سهام شرکتی، ارزش ذاتی شرکت که با استفاده از تحقیق، بررسی و تحلیل بنیادی بدست می‌آید باید بیشتر از قیمتی باشد که برای خرید شرکت پرداخت می‌گردد. برای مثال اگر شرکتی 10هزار میلیارد تومان ارزش‌گذاری شده است بهتر است روی قیمت 5هزار میلیارد تومان خریداری شود. و این در زمانی امکان پذیر است که آقای بازار دچار احساسات بسیار منفی شده است. دقت شود که Margin of safety دامنه(محدوده) عملیاتی ارائه می‌دهد تا یک سری ریسک‌ها را بتوان کنترل کرد. وقتی شرکتی خیلی پایین‌تر از ارزش ذاتی که دارد، خریداری شود ریسک‌های کنترل نشده‌ و تیرهای غیبی که در آینده ممکن است ایجاد شوند، نمی‌توانند آسیب و ضرر و زیان زیادی به خریداران سهام شرکت برسانند.

• 3-دایره‌ی صلاحیت‌ها - circle of competences

دایره‌ی صلاحیت‌ها به معنای سرمایه‌گذاری در بیزینسی است که می‌دانید، میفهمید و درک می‌کنید؛ از سرمایه‌گذاری روی موارد پیچیده‌ای که نمی‌توانید آن‌ها را درک کنید اجتناب کنید. بهتر است محدوده‌ی خودتان را به دقت مشخص کرده و دقیقا در همان محدوده شروع به سرمایه‌گذاری کنید. توصیه می‌شود تازه‌واردان از یک صنعت ساده، مانند سیمان و یا فولاد شروع کنند، پس از شناسایی کامل یک صنعت به صورت پله پله و آرام در صنایع مختلف وارد شوند. پیشنهاد می‌شود حتما روی دایره‌ی صلاحیت و دانشتان در رابطه با صنایع کار کنید و آن را به مرور و با مطالعه گسترش دهید.

عواملی که مانند خندق‌هایی به دور بیزینس کشیده شده‌اند و مانع ورود شرکت‌های دیگر و ایجاد رقابت می‌شوند. برای مثال ترکیب جادویی کوکاکولا که باعث می‌شود فقط این شرکت بتواند آن طعم و مزه‌ی ویژه‌ی نوشابه را داشته باشد و این رسپی رمزآلود مانند خندقی است که اجازه‌ی ورود و رقابت شرکت‌های دیگر را نمی‌دهد.

در بازار ایران می‌توان شرکت "همکاران سیستم" را مثال زد؛ این شرکت سیستم‌های حسابداری و مدیریتی را به شرکت‌های ایرانی عرضه می‌کند و شرکت‌های بزرگی مانند شرکت‌های پتروشیمی، فولادی و . از خدمات شرکت همکاران سیستم استفاده می‌کنند. وقتی سیستم مالی، حسابداری و مدیریتی در شرکتی پیاده‌سازی شد تعویض آن سخت و هزینه‌بر است و انجام نمی‌شود؛ به همین خاطر شرکت همکاران سیستم یک خندق خیلی خوب دارد که به رقبا اجازه‌ی ورود نمی‌دهد و یک مزیت رقابتی مهم برای شرکت محسوب می‌گردد.

ارزش دارایی‌های یک شرکت عموما کمتر از ارزش بازار آن شرکت است و به این مقدار اضافه سرقفلی گفته می‌شود. بازدهی که شرکت بر روی ارزش بازارش کسب می‌کند باید بالا باشد. برای مثال شرکتی 100 میلیارد تومان دارایی دارد و ارزش بازار شرکت به 1000میلیارد تومان رسیده است، درست است که سرقفلی بالایی دارد اما از طرف دیگر بازدهی بدست آمده روی دارایی‌های شرکت پایین است و باید به این نکته دقت کرد.

به دنبال بیزینس‌های ساده باشید و نه بیزینس‌های پیچیده. عموما هرچه بیزینسی ساد‌ه‌تر باشد، سودآوری و گسترش آن راحت‌تر است. مثلا شرکتی که سیمان یا فولاد تولید می‌کند بیزینس ساده‌‌ای دارد. بیزینس‌های پیچیده در ایران کمتر وجود دارد اما برای مثال در گروه رایانه شرکت آپ، جزو بیزینس‌های ساده نیست و به همین علت در مواقعی که شرکت قصد گسترش کسب‌وکار و افزایش سودآوری را داشته باشد، ممکن است به مشکلاتی برخورد کند.

مدیرعامل و هیئت مدیره‌ی شرکت باید خوش‌نام، باصداقت، حرفه‌ای و دارای مهارت‌های بالا باشند. شرکتی که مدیران خوش‌نامی ندارد، شرکت خوبی برای سرمایه‌گذاری نیست چون احتمالا مدیران به‌دنبال سودآوری برای سهامداران نیستند. معمولا اگر سهام شرکتی پروژه شده باشد، این مسئله به عنوان سیگنال منفی برای مدیرت شرکت محسوب می‌شود؛ زیرا احتمالا مدیریت شرکت هم درگیر فساد این موضوع بوده است در غیر این صورت می‌توانست با بستن نماد، افشای اطلاعات و کنفرانس اطلاع رسانی مانع پروژه شدن سهام شرکت شود. مدیری که اجازه انجام این کار را می‌دهد مدیریتی سالم نیست و بهتر است از این شرکت‌ها دوری شود.

• 1- با چه قطعیتی می‌توان گفت که ویژگی‌ها و خصوصیات اقتصادی شرکت در بلندمدت پایدار می‌ماند؟

این مسئله مهم است که آیا کسب‌وکار شرکت در بلندمدت تداوم دارد و یا ازبین خواهد رفت. برای مثال در مورد شرکتی که سیمان تولید می‌کند، در 20 سال آینده هم جامعه برای ساخت‌و‌ساز نیاز به سیمان خواهد داشت؛ اما شرکتی که نوع خاصی از دارو را تولید می‌کند ممکن است در چند سال آینده آن داروی خاص دیگر کارایی نداشته و مورد نیاز نباشد و شرکت باید به دنبال تولید محصولات جدید دیگری باشد.

• 2- آیا مدیریت، عملکرد بهینه در تحقق پتانسیل کامل کسب‌وکار و استفاده هوشمند از جریانات نقدی شرکت دارد؟

توجه و پاسخ به این موارد اهمیت دارد که آیا مدیریت توان استفاده از حداکثر ظرفیت موجود را دارد؟ آیا شرکت به اندازه ظرفیت اسمی تولید و فروش دارد؟ آیا از همه پتانسیل‌های موجود در کسب‌وکار استفاده میشود؟ جریان‌های نقدی که به صورت سود انباشته، حساب‌های دریافتنی و پرداختنی وارد شرکت می‌شود، چگونه استفاده می‌گردد؟

برای مثال شرکت اپل حدود 150میلیارد دلار پول نقد دارد که می‌تواند صرف خرید شرکت‌های زیرمجموعه، راه اندازی بیزینس‌های جدید، گسترش کسب‌وکار خود شرکت و. شود؛ بنابراین اگر شرکتی پول نقد زیادی داشته باشد می‌تواند برنامه‌ریزی‌های خوبی برای گسترش داشته باشد.

• 3- آیا مدیریت شرکت به‌دنبال منافع و پاداش‌های مدیریتی است ویا هدفش ایجاد ثروت برای سهامداران است؟

در شرکت‌هایی که مدیران حقوق و دستمزد بالایی دارند و پاداش هئیت مدیره زیادی دریافت می‌کنند، احتمال عدم اعمال مدیریت خوب و فساد در مدیریت هم وجود دارد.

اگر یک شرکت خوب، در قیمتی بالا خریداری شود ممکن است باعث ضرر در کوتاه مدت شود. توجه به قیمت خرید و Market cap یا ارزش بازار شرکت در زمان خرید بسیار مهم است. وارن بافت پیشنهاد می‌کند از نوسانات بازار به عنوان فرصت استفاده کنید و دارایی‌ها و سهامی که قصد خرید آن‌ها را دارید در قیمتی ارزان و خوب بخرید.

بهتر است به کارمزد و مالیات معاملات، که در ایران تقریبا 1.3% برای هر معامله است توجه شود. این مقادیر در صورت انجام خرید و فروش‌های متعدد برای سرمایه‌گذار، هزینه‌های بالایی ایجاد کرده و از قدرت خرید او کم می‌کند. با توجه به شرایط حال حاضر و تورم بالای موجود در ایران، باید دقت شود که سرمایه‌گذاری و تحمل ریسک‌های مربوط به آن، بازدهی بیشتری نسبت به تورم داشته باشد.

وارن بافت

وارن بافت معتقد است که سیاست تمرکز در پرتفوی، ریسک را کاهش می‌دهد؛ زیرا در زمانی که ریسک‌های طبیعی و محیطی افزایش می‌یابد، تمرکز فکری سرمایه‌گذار بر روی کسب و کار، تحقیقاتی که قبل از خرید سهام بر روی بیزینس شرکت و ویژگی‌های اقتصادی آن انجام داده است می‌توانند سبب کاهش ریسک سرمایه‌گذاری شود. البته در فضای آکادمیک ریسک را نوسان قیمت سهم می‌دانند؛ اما وارن بافت با این تعریف مخالف است و ریسک را احتمال از دست دادن پول، و ضرر می‌داند.

به طور خلاصه وقتی در پرتفوی شما بین 5 تا7 سهم باشد، باعث می‌شود بتوانید بیزینس‌ها، وضعیت شرکت‌ها و قیمت‌های جهانی را زیر نظر بگیرید و در صورت نیاز، واکنش مناسب را به موقع نشان دهید و این واکنش مناسب و به موقع به شدت ریسک را کاهش می‌دهد. اما اگر شما در پرتفوی خود 50، 60، 100 یا . سهم داشته باشید، شاید از نظر تئوری بتوان گفت تعداد سهم زیاد با همبستگی کم، نوسانات پرتفوی را کاهش می‌دهد، اما در واقعیت ریسک بسیار بالا رفته است؛ زیرا در عمل نمی‌توان روی همه‌ی شرکت‌های موجود در پرتفوی تمرکز کرده و تغییرات مربوط به همه‌ی آن‌ها را بررسی نمایید و درنتیجه نمی‌توانید واکنش به موقع داشته باشید.

• 1-هزینه‌ی بالای معاملات در نتیجه‌ی over trading

هزینه‌ی معاملات بالا در ایران و تعداد معاملات زیاد یکی از عوامل کاهش سود سرمایه‌گذاری می‌باشد.

• 2- سرمایه‌گذاری برمبنای پیشنهادات و نظر دیگران و یا مدها

بهتر است هر شخص، قبل از خرید سهام شرکتی در مورد آن شرکت تحقیقات لازم را انجام دهد و صرفا نظر و پیشنهاد دیگران مبنایی برای معاملاتش نباشد. یکی از گزارشات خوبی که پیشنهاد می‌شود قبل از خرید سهام شرکتی مطالعه شود، گزارش تفضیلی مدیریت است که در سایت کدال قسمت ضمایم صورت‌های فصلی در دسترس است و با مطالعه‌ی آن اطلاعاتی در مورد بیزینس شرکت، ریسک‌های موجود، وضعیت آینده‌ی صنعت و . کسب می‌کنید.

ورود و خروج مداوم باعث از دست دادن تمرکز می‌شود. پیشنهاد می‌شود همیشه حدود 5% از سرمایه را در بازار نگه‌ دارید تا با جریان بازار همراه باشید. از آن طرف در زمان خروج از بازار سعی کنید به صورت پله‌ای و چند بخشی خارج شوید؛ همچنین همواره به دنبال optimize یا بهینه کردن پرتفوی باشید. به این صورت که سهمی را که over value شده است با سهم دیگری که under value در حال معامله شدن است تعویض کرده و همیشه این پروسه را تکرار کنید. دقت شود که این ورود و خروج و تعویض‌ها نباید بیش از حد زیاد و در فاصله زمانی بسیار کوتاهی باشد، همچنین در مورد نگهداری سهام به شکل بلند مدت به ریسک‌ها، قیمت‌های جهانی و . توجه شود.

وارن بافت

همیشه رشد، جزئی از ارزش است و سرمایه‌گذار همیشه به دنبال ارزش است؛ در هنگام ارزش‌گذاری شرکت پیش از خرید سهام دقت کنید که حتما سود و بیزینس شرکت در حال رشد باشد، چون وقتی سودآوری شرکت خوب باشد، رشد میکند. فرض کنید یک مغازه‌ی فروش لباس دارید؛ وقتی فروش خوب باشد یک انبار اضافه می‌کنید، اگر باز هم فروش خوب بود تعداد انبارها و یا شعب فروشگاه را اضافه میکنید و دائما در حال گسترش بیزینس هستید، چون وضعیت سودآوری کسب‌وکارتان مطلوب است. به همین خاطر رشد همیشه جزئی از ارزش است و بیزینس‌هایی که رشد می‌کنند همیشه در حال گسترش هستند.

سرمایه‌گذاری حقیقی برمبنای رابطه بین قیمت و ارزش است؛ اگر به این مورد توجه نکنید و ندانید شرکتی که قصد سرمایه‌گذاری در آن را دارید در چه قیمتی ارزشمند است و در چه قیمتی over value است، احتمالا به صورت شانسی سهام را خریداری می‌کنید. به همین خاطر باید درک مناسبی از ارزش و قیمت داشته باشید.

وارن بافت معتقد است که بقا در بازار بسیار مهم است و بهتر است به بلندمدت ماندن در بازار فکر کنید. همچنین پیشنهاد می‌کند که ترجیحا بخشی از مسائل سیاسی و پیش‌بینی‌های اقتصادی را فراموش کنید البته در نظر بگیرید که در ایران مسائل سیاسی مانند تحریم، تورم و . اثر زیادی روی قیمت‌ها و بیزینس‌ها دارد و باعث تغییر در سود شرکت‌ها می‌شوند.

اکثر مردم اخبار منفی را دوست دارند و رسانه‌ها و مطبوعات از این موضوع برای جلب مخاطبان بیشتر استفاده میکنند و شرایط بد و اخبار منفی را بیشتر منتشر می‌کنند. به همین خاطر پیشنهاد می‌شود به حقایق موجود بیشتر از اخبار توجه کنید و در نهایت با امید و تحلیل، بر روی شرکت‌های خوب سرمایه‌گذاری کنید. سرمایه‌گذاری با ترس و یا با ریسک‌های کنترل‌نشده به شکست می‌انجامد. اگر فکر می‌کنید سهمی در بلند مدت ریسک دارد و نمی‌توانید آن را کنترل کنید و به موقع واکنش مناسب را نشان دهید، از خرید آن سهم اجتناب کنید.

وارن بافت پیشنهاد می‌کند به جای اقتصاد کلان، کسب‌وکار را تحلیل کرده و سپس سرمایه‌گذاری کنید؛ زیرا در نهایت کسب‌وکار است که باعث سودآوری می‌شود. به دنبال اهرم نباشید و سعی کنید آرام آرام ثروتمند شوید.

به یاد داشته باشید که زمان، دوستی عالی برای کسب‌وکارهای فوق‌العاده است و هرچقدر که زمان بگذرد کسبکارهای خوب، رشد بیشتری می‌کنند؛ به همان نسبت زمان دشمن کسب‌وکارهای بد و معمولی می‌باشد. شرکتی که بدهی‎های بالایی دارد و یا زیان‌ده است، با گذشت زمان میزان زیان و بهره‌ی مرکب آن افزایش می‌یابد، هزینه‌های مالی شرکت بیشتر شده و در نهایت ورشکست می‌شود.

امیدوارم از این متن که خلاصه ای از بخش آموزشی لایو صوتی روزانه من هست، لذت برده باشید. برای گوش دادن به این پادکست ها هم می توانید در کانال تلگرام من به آدرس PeymanMedia3 عضو شوید.

داستان وارن بافت ؛ الگوی سرمایه گذاری در جهان

وارن بافت که یکی از ثروتمندترین افراد جهان است که توانست از طریق سرمایه‌گذاری در حوزه‌های مختلف به ثروتی عظیم برسد. در این قسمت از خودساخته‌های همیار آکادمی به داستان زندگی و روند موفقیت چهارمین فرد ثروتمند در جهان پرداخته‌ایم که پیشنهاد می‌کنیم به هیچ عنوان این مقاله ارزشمند را از دست ندهید.

وارن بافت یا «Warren Buffet» در زمان نگارش این مقاله(سال 2020) چهارمین فرد ثروتمند جهان است و تمام این ثروت را از طریق سرمایه‌گذاری به دست آورده است. وی در حال حاضر 89 ساله است و ثروتی بالغ بر 67.5 میلیارد دلار دارد. در این مقاله تصمیم داریم به زندگی و فعالیت‌های اقتصادی این شخصیت خودساخته بپردازیم و ببینیم که وی در طول زندگی خودش چه کارهایی انجام داده تا توانسته است به این حد از ثروت و درک مالی و اقتصادی دست پیدا کند.

یکی از کارهای مهمی که برای رسیدن به ثروت و ثروتمند شدن می‌توان انجام داد، مطالعه داستان زندگی و فعالیت افرادی است که ثروتمند هستند و مسیر دستیابی به اهداف و آرزوها را یک بار پیش از این پشت سر گذاشته‌اند. وقتی با زندگی این دسته از افراد آشنا شویم می‌توانیم درس‌های زیادی از آن‌ها یاد بگیریم که مسلماً در مسیر کسب ثروت، این درس‌ها کمک زیادی به ما خواهد کرد.

داستان زندگی وارن بافت ، از کودکی تا به حال

وارن بافت آمریکایی به عنوان چهارمین فرد ثروتمند در جهان یکی از مهم‌ترین الگوهای سرمایه گذاری در سراسر جهان قلمداد می‌شود. وی علاوه بر فعالیت‌های اقتصادی و سرمایه‌گذاری، در امور خیریه هم فعالیت می‌کند و گاهی با اظهار نظرهای سیاسی خودش معادلات سیاسی جهانی را بر هم زده است. او در انتخابات سال 2016 ایالات متحده آمریکا تصمیم گرفت که از هیلاری کلینتون حمایت کند و تا همین امروز انتقادات زیادی به دونالد ترامپ و دولت او وارد کرده است.

در ادامه این مقاله تصمیم داریم نگاهی عمیق به زندگی و فعالیت‌های اقتصادی او داشته باشیم تا ببینیم چه مراحلی را پشت سر گذاشته تا توانسته است به این موقعیت و جایگاه دست پیدا کند. در صورتی که شما هم به تفکرات و نظرات وارن بافت در زمینه اقتصادی علاقمند هستید بد نیست با مطالعه این مقاله بیشتر با او آشنا شوید:

وارن بافت در دوران کودکی و در دوران تحصیل

وارن ادوارد بافت در سی‌امین روز از ماه آگوست سال 1930 میلادی چشم به جهان گشود. وقتی این تاریخ را به تاریخ شمسی تبدیل کنیم با هشتم شهریور سال 1309 شمسی روبرو می‌شویم. او در حال حاضر 89 ساله است ولی به واسطه سبک زندگی و اندیشه‌های سالم موفق شده است که خیلی عادی و سرحال به زندگی خودش ادامه دهد.

پدر وارن، هاروارد بافت نام داشت. او هم در زمینه تجارت و سیاست فعالیت می‌کرد و یکی از نمایندگان کنگره آمریکا بود. هاروارد سه فرزند داشت و وارن تنها پسر و دومین فرزند او به حساب می‌آمد. وی دوران ابتدایی خودش را در دبستان رزهیل آغاز کرد. سال 1942 بود که هاروارد بافت به نمایندگی کنگره انتخاب شد و مجبور شد که خانواده‌اش را همراه خود به واشنگتن منتقل کند. وی در دوارن تحصیل فردی موفق و کوشا بود و در نهایت در سال 1947 از دبیرستان وودرو ویلسون فارغ التحصیل شد و تصمیم گرفت به دانشگاه ایده های وارن بافت برود.

البته تصور نکنید که او با سایر افراد ثروتمند در جهان فرق دارد. خیر! او هم تمایلی به رفتن به دانشگاه نداشت ولی پدرش به طور کاملاً جدی و سخت با وی مخالفت کرد و او هم در برابر پدر تسلیم شد. او در دوران دبیرستان سرمایه‌گذاری را آغاز کرد و دوست داشت که پس از اتمام دوره دبیرستان وارد بازار کار شود.

آغاز روند سرمایه گذاری وارن بافت از دبیرستان

Warren Buffet می‌گوید که علاقه من به سرمایه‌گذاری از خواندن یک کتاب در زمینه سرمایه گذاری آغاز شد. این کتاب «هزار راه برای کسب درآمد هزار دلاری» نام داشت. وی با مطالعه این کتاب تصمیم گرفت وارد بازی سرمایه‌گذاری شود و به موفقیت‌های زیادی در این زمینه دست پیدا کند. او مشاغل پاره‌ وقت زیادی را امتحان کرد. وی مدتی مشغول کار فروش آدامس شد، سپس کوکاکولا می‌فروخت و بعد از مدتی به فروش مجله‌های هفتگی روی آورد. حتی ایده های وارن بافت مدتی در کنار تحصیل و رفتن به مدرسه در مغازه پدربزرگش کار کرد.

در سال 1945 بود که یک دستگاه بازی پین بال خریداری کرد. او این خرید را به کمک دوستش انجام داد. آن‌ها با یک آرایشگاه صحبت کردند و تصمیم گرفتند که این دستگاه بازی را در آن آرایشگاه نصب کنند. افرادی که به آرایشگاه می‌آمدند در زمان انتظار مشغول بازی با این دستگاه‌ها می‌شدند. آرایشگرها، وارن بافت و دوستش از این روند راضی بودند؛ زیرا هم درآمد خوبی برای بافت داشت و هم مشتریان آرایشگاه را روز به روز بیشتر می‌کرد.

مدتی گذشت تا این که سه آرایشگاه دیگر هم از وارن بافت خواستند که این کار را در مغازه آن‌ها هم اجرا کند. او این کار را انجام داد. یک سال بعد وارن و دوستش تصمیم گرفتند که این بیزنس را بفروشند و آن را به قیمت 1200 دلار فروختند.

او سه سهم از شرکت سایتزسرویس داشت. او هر کدام از این سهم‌‎ها را به قیمت 37 دلار خریداری کرد. مدتی گذشت و او هر روز قیمت این سهم‌ها را رصد می‌کرد تا اینکه قیمت‌ها پایین آمد و به 27 دلار رسید. وی سهم خودش را نفروخت تا وارد فاز صعودی شد و پس از مدتی تصمیم گرفت که هر سهم را به قیمت 40 دلار بفروشد. ارزش این سهم روز به روز بیشتر تا مرز 500 دلار را هم رد کرد. این موفقیت‌ها و شکست‌ها و فراز و فرودها کار را به جایی رساند که او اکنون چهارمین فرد ثروتمند در جهان شناخته می‌شود.

دوران دانشگاه و تحصیلات قوی در حوزه کسب و کار

وارن در سال 1947 با حمایت و پافشاری خانواده و به خصوص پدرش وارد دانشگاه پنسیلوانیا شد و رشته مدیریت کسب و کار را انتخاب کرد. محل تحصیل او مدرسه تجارت وارتون بود و در دوران تحصیل عملکرد خوبی داشت. پس از گذشت دو سال تصمیم گرفت به دانشگاه نبراسکا برود و وقتی که هنوز به 20 سالگی نرسیده بود از این دانشگاه فارغ التحصیل شد و مدرک لیسانس خودش را دریافت کرد.

او می‌خواست تحصیلات خودش در زمینه تجارت و مدیریت کسب و کار را ادامه دهد. به همین خاطر تصمیم گرفت که در دانشگاه کلمبیا تحصیل کند. این دانشگاه همان جایی بود که باعث شد وارن با بنجامین گراهام، استاد نامی و مشهور اقتصاد آشنا شود. او از این استاد درس‌های زیادی آموخت و با او پایه یک دوستی را بنا نهاد. سال 1951 بود که وارن بافت مدرک کارشناسی ارشد خودش را در رشته اقتصاد از دانشگاه کلمبیا گرفت. او در طی سال‌های تحصیل کار هم می‌کرد و توانسته بود سرمایه خوبی برای خودش پس انداز کند. هر چند بافت در ابتدا تمایلی به تحصیل نداشت ولی در رشته اقتصاد چنان موفق بود که از بنجامین گراهام نمره ممتاز گرفت.

وارن در مورد شاگردی بنجامین گراهام می‌گوید:

بنای اصلی سرمایه گذاری و فعالیت در بورس بر این پایه بنا شده است که باید سهام را به عنوان یک کسب و کار برای خودتان در نظر بگیرید. سرمایه‌گذار باید یک حاشیه امن در بازار برای خودش ایجاد کند و از کلیه نوسانات و فراز و نشیب‌های بازار به نفع خودش استفاده ببرد.

وارن بافت وارد بازار و کسب و کار می‌شود

وارن بافت از همان ابتدای جوانی شیفته سرمایه‌گذاری بود ولی پدرش و استادش بنجامین گراهام به او توصیه می‌کردند که سرمایه‌گذاری و فعالیت در بورس را فراموش کند. او از استادش درخواست کرد که به صورت کاملاً رایگان در شرکتش کار کند ولی استادش او را قبول نکرد.

در همان دوران جوانی در کلاس‌های رشد و توسعه فردی دیل کارنگی شرکت کرد و دانش خودش در زمینه توسعه شخصی را افزایش داد. وی در این دوران سرمایه‌گذاری‌های زیادی انجام داد ولی اکثرا این سرمایه گذاری‌ها موفق نمی‌شد. او هیچ گاه ناامید نشد و همچنان به آزمون خطا و افزایش دانش در حوزه کاری ادامه می‌داد.

وارن بافت (Warren Buffett) کیست به‌ همراه معرفی 8 اثر برتر

وارن بافت یکی از چهره­ های شناخته شده در دنیا است که به دلیل موفقیت­ در عرصه سرمایه ­گذاری و ارائه تکنیک ­های کاربردی برای افرادی­ که قصد دارند در همین عرصه فعالیت کنند، به عنوان یکی از افراد تاثیر گذار در سطح جهان شناخته می­شود.

با استناد بر بررسی­ های صورت گرفته وارن ادوارد بافت با توجه به ثروت و سرمایه ­ای که دارد که در میان ثروتمند­ترین افراد جهان در رتبه سوم قرار دارد. افرادی که از روی علاقه زندگی نامه وارن بافت را مورد مطالعه قرار داده ­اند به خوبی می­دانند که این فرد یک سرمایه­ گذار آمریکایی، فعال حقوق­ بشر، رئیس هیئت ­مدیره و همچنین مدیر­عامل یا همان CEO شرکت بکشایر هاتاوی است.

اصلی­ ترین عاملی که سبب معروفیت بافت در سراسر دنیا شده در واقع تبحر وی در دنیای سرمایه ­گذاری است. با توجه به آخرین ارزیابی صورت گرفته، ثروت یا همان Net worth وارن در اوایل سال 2018 تقریباً 87 الی 88 میلیارد دلار برآورد شد که بر همین اساس این فرد موفق، رتبه سومین مرد ثروتمند در دنیا را به خود اختصاص داده است.

بیوگرافی وارن بافت

با توجه به زندگی نامه وارن بافت، او از همان دوران کودکی و نوجوانی علاقه شدیدی به سرمایه­ گذاری و زمینه اقتصاد داشت. همین امر سبب شده تا وی تحصیلات دانشگاه خود را در همین زمینه ادامه دهد. Warren Buffett بعد از تعدادی سرمایه­ گذاری پر سود و موفق توانست شرکت نساجی برکشایر هاتاوی Berkshire Hathaway را خریداری کند.

او بعد از مدتی با بهره ­گیری از همین نام اقدام به راه‌اندازی هلدینگ بیمه و سرمایه­ گذاری برکشایر هاتاوی نمود. با استناد بر مطالعات صورت گرفته روی بیوگرافی وارن بافت؛ گفته می­شود که بافت از آغاز دهه هفتاد میلادی به عنوان رئیس هیئت مدیره و همچنین اصلی ترین سهام‌دار این مجموعه فعالیت می­کند.

زادگاه این مرد اندیشمند و بزرگ شهر اوماها است که ساکنان این شهر وی را با عناوین و القابی چون جادوگر، دانای کل و پیشگو می­شناسند. علاوه‌بر این وارن به عنوان یکی از پولدارترین فعالان حقوق بشر نیز فعالیت می­کند. اگر شما هم به دنبال ثروتمند شدن و کسب درآمد زیاد هستید مطالعه مقاله “چگونه ثروتمند شویم” را به شما پیشنهاد می کنیم.

شایان ذکر است که با بررسی بیوگرافی وارن بافت متوجه خواهید شد که او با عضویت در بنیاد خیریه بیل و ملیندا گیتس، بیان کرد که بشخ اعظم یعنی حدود 99 درصد از دارای خود را صرف فعالیت­ های خیرخواهانه خواهد کرد.

وارن ادوارد بافت بدون شک یکی از مهم­ترین و تاثیر­گذار­ترین افراد در دنیای سرمایه به شمار می­رود که توانسته در عرصه سیاست نیز فعالیت کند. وی در دوره انتخابات آمریکا در سال 2016 به حمایت از هیلاری کلینتون پرداخت و جالب است که یکی از منتقدان سرسخت دونالد ترامپ به شمار می­رود.

پیشنهاد می شود بیوگرافی جورج ساموئل کلاسون را بخوانید.

دوران کودکی و تحصیلات وارن بافت

وارن ادوارت بافت در سال 1930 در شهر اوماهای نبرسکا به دنیا آمد. پد او هاروارد بافت نام دارد که یکی از نمایندگان کنگره ایالات متحده آمریکا بود. وارن تحصیلات خود را در مدرسه رزهیل شروع کرد و در سال 1942 پدر او به عنوان نماینده انتخاب شده که به همین دلیل به شهر واشنگتن یعنی پایتخت آمریکا نقل مکان کردند.

وارن دوره دبیرستان خود را در مدرسه آلیس دیل جونیور شروع کرد و در نهایت در سال 1947 موفق به اتمام دوره دبیرستان از مدرسه وودرو ویلسون شد.وارن به دنبال کردن علاقه اصلی خود از همان دوره دبیرستان وارد باز سرمایه شد.

یکی از تصمیمات اصلی او این بود که اصلاً به دانشگاه نرود و بدون فوت وقت در بازار کار مشغول شود؛ البته وارن در رابطه با این تصمیمات خود از سوی پدرش با مخالفت­های شدید رو به رو شد. شایان ذکر است که اولین جرقه­ ای که وارن را به سمت سرمایه­ گذاری هدایت و ترغیب کرد، کتابی تحت عنوان “هزار راه برای کسب درآمد هزار دلاری” بود.

جالب است که وارن به عنوان شغل پاره­ وقت شروع به فروش آدامس، بطری های کوکاکولا و همچنین مجله ­های هفتگی پرداخت. علاوه بر موارد ذکر شده، او در فروشگاهی که متعلق به پدر­بزرگش بود به عنوان فروشنده فعالیت می کرد و در عین حال به فروش تمبر و مطالعه دروس خود می­پرداخت.

وارن به عنوان اولین قدم جدی در راستای کسب ­و ­کار خود به خرید یک دستگاه بازی پین­بال اقدام نمود؛ که البته این امر را به صورت شراکتی با دوست خود انجام داد. آن­ها این دستگاه را در یک آرایشگاه قرار دادند که به دلیل ایجاد بازار خوب، بعد از مدتی 3 آرایشگاه دیگر نیز به از مشتریان این دو دوست شدند. بهتون پیشنهاد می کنیم مقاله ” سه کسب و کار موفق در ایران ” را مطالعه کنید.

وارن و دوستش توانست بعد از گذشت یک سال، کسب­ و کار خود را به مبلغ 1200 دلار به ایده های وارن بافت یک فرد بازنشسته به فروش برسانند.

وارن ادوارد بافت به دلیل سماجت­ ها و سختگیری­ هایی که از سمت پدر به او اعمال می­شد، به مدرسه بازرگانی وارتون در دانشگاه پنسیلوانیا وارد شد. بعد از گذشت 2 سال، وارن به دانشگاه نبراسکا رفته و نهایتاً در سن 19 سالگی توانست مدرک کارشناسی ود را در رشته مدیریت کسب­ و­کار به دست بیاورد.

بافت در ادامه برای ادامه تحصیل دانشگاه معروف هاروارد را به عنوان هدف برگزید که متاسفانه از سوی دانشگاه پذیرفته نشد. بعد از بررسی­ های متعدد، وارن دریافت که استاد دانشگاه معروف بنجامین گراهام در دانشگاه کلمبیا تدریس می­کند و به همین دلیل برای ادامه تحصیل به همین دانشگاه وارد شد.

بافت بعد از گذراندن ترم­ های دانشگاه تونست در سال 1951 مدرک کارشناسی ارشد خود در رشته اقتصاد را از همین دانشگاه بگیرد.

آغاز فعالیت کاری

وارن بافت علاقه شدیدی به فعالیت در زمینه وال­استریت داشت که مخالفت­ های سرسختانه پدر او مانع انجام این کار شد. وارن با دنبال کردن علاقه خود به استاد اقتصاد خود یعنی گراهام پیشنهاد کرد که به صورت رایگان در شرکت او مشغول به کار شود، ولی گراهام این پیشنهاد را قبول نکرد.

وارن در مواجهه با پاسخ منفی و همچنین فشار­هایی که از سمت پدرش به او وارد می­شد، تصمیم گرفت که به زادگاه خود بازگردد. وارن توانست بعد از مدتی کوتاه در زادگاه خود یک دوره شبانه تحت عنوان اصول سرمایه گذاری برگزار کند.

بنجامین گراهام با توجه به ایده­ های سرمای­ه گذاری که از وارن دریافت می­نمود در سال 1954 تصمیم گرفت به وارن پیشنهاد کار بدهد. وارن مجدداً به رویا­های خود نزدیک شد وبا قبول پیشنهاد استاد خود راهی شهر نیویورک شد.

گراهام همانند یک پدر دلسوز و مربی برای وارن به شمار می­­رفت که پایه سرمایه ­گذاری در بهترین حالت ممکن به اول اموزش می­ داد. این استاد بزرگ حدوداً 2 سال بعد از جذب وارن، اقدام به بازنشستگی نمود و در همین راستا شرکت خود را تعطیل کرد.

وارن که اکنون یک فرد با تجربه و یا توان ملی بالا بود، توانست به مدد برخی از دوستان خود شرکت خود یعنی Buffet Partnership را تاسیس نماید.

این مجموعه در سال 1960 توانست تعداد شریک ­های خود را به 7 نفر افزایش دهد. سیاستی که در این مجموعه پیاده می­شد، در واقع بر پایه گفته ­های استاد گراهام بود که مفهوم و استراتژی اصلی آن خرید سهم ­ها با قیمت پایین­تر از ارزش واقعی آن­ها است.

وارن در پیاده­ سازی این تاتیک بسیار تبحر داشت و همچنین از سیاست آربیتراژ نیز در راستای خرید و فروش برخی سهم­ ها استفاده می­کرد. شرکت نوپای Buffet Partnership توانست سودی معادل 251 درصد به دست بیاورد و همین عدد بعد از گذشت 54 سال به 1156 افزایش یافت؛ به طوری که آقای بافت در سال 32 سالگی به عنوان یک فرد ثروتمند و میلیونر معرفی شد.

بررسی شرکت برکشایر هاتاوی

وارن جوان به وسیله نکات مهمی که از استاد خود آموخته بود توانست به شهرت مناسبی دست یابد. او در این دوره تصمیم گرفت که مسیر سرمایه­ گذاری خود را به صورت کامل تغییر دهد.

در همین راستا وارن قسمت قابل ­توجهی از سهام شرکت نساجی برکشایر را خریدار کرد و در ادامه همکالج خود یعنی «کن چیش» را در سمت مدیریت این مجموعه قرار داد. جالب است که وارن در خاطرات خود بیان می­کند که فعالیت در بازار نساجی یکی از بدترین تصمیم­ های زندگی او به شمار میرود.

وارن بعد از مدتی با توجه به شرایط، زمینه کاری این شرکت را به صورت کامل عوض کرد و به بازار­های مالی بیمه وارد شد. وارن در ابتدا سهام شرکت واشنگتن پست را خریداری کرده و در ادامه اقدام به خرید سهام رسانه ABC نمود.

شرکت برکشایر و در راس مدیریت آن وارن بافت در سال 1988 به خرید 7 درصد از سهام کوکاکولا به مبلغ 1.02 میلیارد دلار پرداختند؛ این مورد به عنوان برترین و بزرگ­ترین سرمایه­گذاری بافت در نظر گرفته می­شود، چرا که توانست نام او را در سن 56 سالگی در میان افراد میلیاردر قرار دهد.

وارن و شرکت بزرگ او در سال 2002 میلادی با افزودن 11 میلیارد دلار سرمایه به معاملات آتی در بازار بورس پرداختند. با استناد بر گزارشات سود حاصل از همین معاملات بعد از گذشت حدوداً 4 سال به ارزش 2 میلیارد دلار رسید. در این دوره بافت تصمیم گرفت که در حدود 85 درصد از سهام خود در برکشایر را به موسسات خیریه اهدا کند.

بیل و ملیندا گیتس به عنوان سران این موسسه بودند. وارن با توجه به کهولت سن در سال 2007 بیان کرد که می­خواهد فردی را به عنوان جایگزین خود قرار دهد تا بدین شکل بتواند کسب­و­کار و فرایند سرمایه­ گذاری را کنترل کرده و به پیش ببرد. پیرو همین تصمیم، آقای لو سیمپسون انتخاب شده که تنها 6 سال از وارن جوان­تر بود.

7عادت‌ رفتاری وارن بافت

شرکتی را تصور کنید که بیش از ۶۰ زیرمجموعه از جمله بیمه Geico ، باتری Duracell ، و رستوران‌های زنجیره‌ای Dairy Queen را دارد. بدون شک مدیریت چنین مجموعه‌هایی از عهده هر کسی بر نمی‌آید. وارن بافت یکی از موفق‌ترین سرمایه‌گذاران تمام دوران است که در این نوشته قصد داریم در مورد چگونگی ثروتمند شدنش بنویسیم.

وارن بافت کیست؟

وارن بافت ( وارن ادوارد بافت) متولد ۳۰ اگوست ۱۹۳۰، یک سرمایه‌دار و نیکوکار آمریکایی است. او در حال حاضر رئیس و مدیرعامل شرکت Berkshire Hathaway است. او این سمت را از سال ۱۹۷۰ داشته و بزرگترین سهامدار این شرکت است.

وارن بافت به «اوراکل اوهاما» معروف است. شرکت او بیش از ۶۰ زیرمجموعه از جمله بیمه Geico ، باتری Duracell ، و رستوران‌های زنجیره‌ای Dairy Queen را داراست. بدون شک وارن بافت یکی از موفق‌ترین سرمایه‌گذاران تمام دوران است. اما چطور ممکن است مدیری در انقدر عمملکرد خوبی داشته باشد؟

قوانین کاری وارن بافت:

زمانی که سهام شرکت او (Berkshire Hathaway) به بالاترین حد خود رسید، ثروت وارن بافت از ۱۰۰ میلیارد دلار فراتر رفت و این یک دستاورد فوق‌العاده است. با این همه او یک انسان بسیار ساده است، که هنوز در زادگاهش زندگی میکند و فست‌فود و نوشابه میخورد و استراتژی‌های او برای سرمایه‌گذاری هوشمندانه، چندان پیچیده نیست!

شاید بپرسید اگر به این سادگی است، چرا افراد بیشتری به ثروتی همچون وارن بافت دست نیافتند؟ جواب این است که او رویکردی کاملا منظم دارد و این نظم و دیسیپلین را در بسیاری افراد نمیتوان پیدا کرد و اگر هم چنین رویکردی داشته باشند تمایلی به توسعه آن ندارند.

در مورد نظم یک گفته از وارن بافت این است که “نیازی نیست که ما نسبت دیگران هوشمند تر باشییم، کافی است نظم بیشتری را نسبت به بقیه رعایت کنیم”

نیازی نیست که ما نسبت دیگران هوشمند تر باشییم، کافی است نظم بیشتری را نسبت به بقیه رعایت کنیم

در ادامه به بررسی ده قانونی که در رفتار مالی وارن بافت نمود بیشتری دارد را بررسی میکنیم و ببینیم که او دقیقا چه رفتارها و مدل ذهنی دارد که چنین به موفقیت مالی رسیده است.

1- ارتباط خوب:

همه چیز با ارتباط خوب شروع میشود. اولین قانون وارن بافت برای رفاه، ارتباط چندانی با پول و سهام ندارد. او اعتقاد دارد که شما باید دایره ارتباطاتتان را گسترده تر کنید و از کلمات و مهارت ارتباط کلامی به عنوان مهم‌ترین ابزار خود استفاده کنید.

بدون مهارت کافی در ارتباطات، شما نمیتوانید مردم را متقاعد کنید که شما را دنبال و از شما پیروی کنند. حتی اگر شما دیدی از بالای یک کوه داشته باشید و آن‌ها توانایی دیدن چیزی را نداشته باشند.

اگرچه ممکن است مخاطب این نوشته کسانی باشند که در زمینه اقتصاد و مالی مشغولند، اما در واقع توصیه بهبود مهارت ارتباطی، برای هر کسی که میخواهد مهارت‌های رهبری و توانایی مدیریت بحران خود را تقویت کند، مفید است.

۲-آینده‌نگر بودن:

در سال ۱۹۵۰ ، وارن بافت جمله‌ی معروفی بیان کرده که هنوز بعد از گذشت هفتاد سال کاربردی است. او اظهار داشته: «سرمایه‌گذار امروز از رشد دیروز سود نمیبرد» این نظریه هنوز هم صحیح و کاربردی است.

به گفته بافت، دنبال کردن روندهای گذشته اهمیت بسیار کمتری از شناسایی فرصت‌های جدید دارد.

هنگام تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری در یک شرکت، بر آینده آن شرکت تمرکز کنید و نه تاریخ و سوابق فعالیت آن شرکت.

۳-خلاقیت در سرمایه‌گذاری:

وارن بافت معتقد است که داشتن یک مدل ذهنی جمعی (گله ای) و تقلید از دیگران راهی است که نتایج متوسط به دست می‌آورد. او اعتقاد دارد که « شما باید ذهن خود را از جمعیت جدا کنید».

ممکن است سخت به نظر برسد، اما شما برای توسعه و بهبود استراتژی‌های سرمایه‌گذاریتان باید از تفکر عمومی خارج شده و مستقل فکر کنید.

وارن بافت میگوید: « برای اینکه یک سرمایه‌گذار موفق باشید، باید خود را از ترس متفاوت بودن از اطرافیانتان رها کنید، اگرچه این کار تقریبا غیرممکن به نظر میرسد».

این در حالی است که شما باید ذهنتان را برای پذیرش مشاوره‌های خوب و مفید باز بگذارید. یعنی به طور همزمان باید هم مستقل فکر کنید و هم مقاومتی در برابر توصیه‌های مشاوران کار درست نداشته باشید.

4- همنشینی با افراد دقیق و منظم:

ما در فارسی مثالی داریم که میگوید: (کمال همنشین در من اثر کرد). یعنی رفتار آدمهایی که با آنها ارتباط داریم تاثیر زیادی روی رفتار ما خواهند داشت.

وارن بافت این نکته را کاملا مد نظر دارد و در کسب و کارهایی سرمایه گذاری می‌کند که توسط مدیرانی دقیق و منظم اداره میشوند. مدیرانی که به کوچکترین هزینه‌ها وسواس دارند.

او یک بار شرکتی را خریداری کرد که صاحب آن ورق‌ها را در رول‌های 500 برگ دستمال توالت می‌شمرد تا ببیند آیا فریب خورده است یا خیر. او همچنین دوستی را تحسین می‌کرد که تنها سمتی از ساختمان اداری خود را که رو به جاده بود نقاشی کرده بود.

5- حفظ سرمایه:

شاید باورتان نشود. اما وارن بافت هنوز در خانه‌ای ساده به ارزش 0.001 درصد ثروتش زندگی می‌کند. او همواره میداند که خود و خانواده‌اش به چه چیزهایی نیاز دارند و به چه چیزی نیاز ندارند.

به عقیده او هر پولی که بیشتر ازحد مورد نیاز برای تامین نیازها باشد ، باید برای پس انداز و سرمایه گذاری تخصیص داده شود. زیرا حفظ سرمایه همیشه مهمترین عامل در خلق ثروت خواهد بود.

6- ارزیابی ریسک:

وارن بافت اهل کارهایی که شانس و احتمال شکست آن زیاد باشد نیست.

یک بار، زمانی که او نوجوان بود، برای تماشا به پیست مسابقه رفت. او روی یک مسابقه شرط بندی کرد و شکست خورد. او برای بازگرداندن سرمایه خود، روی مسابقه دیگری شرط بندی کرد. او دوباره باخت و تقریباً هیچ چیز را برای او باقی نماند.در آن زمان او احساس بسیار بدی را تجربه کرد چون تقریباً یک هفته درآمد را هدر داده بود.

بافت هرگز آن اشتباه را تکرار نکرد. در واقع او یکبار در نوجوانی وارد بازی پر ریسک شرط بندی شد و برای همیشه از آن خارج شد. شاید این مورد یکی از دلایل مهم موفقیت او بوده باشد.

7- دوستی با مردم:

وارن بافت با وجود ثروتش، موفقیت را با دلار نمی‌سنجد. در سال 2006، او متعهد شد که تقریباً تمام دارایی خود را به خیریه‌ها، به ویژه بنیاد بیل و ملیندا گیتس، ببخشد.

او در مورد عدم احداث بناهای تاریخی بنام خودش احساس بدی ندارد. او میگوید «وقتی به سن من رسیدی، موفقیت خود در زندگی را با تعداد افرادی که واقعا تو را دوست دارند، می‌سنجید. این آزمون نهایی است که مشخص میکند شما چگونه زندگی کرده اید.“

سخن پایانی:

در این نوشته به 7 مورد ازعادت‌های رفتاری وارن بافت که تاثیر زیادی در موفقیت او داشته است اشاره کردیم. علاوه بر مواردی که در بالا ذکر شد عوامل زیادی ممکن است در موفقیت مالی یک فرد موثر باشد. یکی از این عوامل تیپ شخصیت پولی هر فرد است.

همچنین یکی از عوامل مهم در موفقیت در امور مالی داشتن نظم و مهارت در مدیریت دارایی و پول است. یک اپلیکیشن مدیریت مالی شخصی روی گوشی شما میتواند کمک زیادی به شما در مدیریت بهتر هزینه‌ها و درآمد‌های شما بکند.

لورم ایپسوم متن ساختگی با تولید سادگی نامفهوم از صنعت چاپ و با استفاده از طراحان گرافیک است چاپگرها و متون بلکه روزنامه و مجله در ستون و سطرآنچنان که لازم است و برای شرایط فعلی تکنولوژی مورد نیاز و کاربردهای متنوع با هدف بهبود ابزارهای کاربردی می باشد

معرفی و دانلود کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت

برای دانلود قانونی کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت و دسترسی به هزاران کتاب و کتاب صوتی دیگر، اپلیکیشن کتابراه را رایگان نصب کنید.

برای دانلود قانونی کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت و دسترسی به هزاران کتاب و کتاب صوتی دیگر، اپلیکیشن کتابراه را رایگان نصب کنید.

دانلود کتاب از اپلیکیشن کتابراه

معرفی کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت

کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت نوشته عباس علاف صالحی، اثری جذاب و برگرفته از زندگی وارن بافت، سومین فرد ثروتمند در جهان است که اطلاعاتی مفید و کاربردی در حوزه سرمایه گذاری و بورس در اختیار شما می‌گذارد.

موضوع کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت در مورد چیست؟

بخش‌های اول این کتاب به زندگینامه وارن بافت و شناخت بیشتر او پرداخته است. نویسنده در ادامه، قوانین طلایی او در سرمایه گذاری، ایده برای سرمایه گذاری افراد کم تجربه در بورس، استراتژی وارن بافت، توصیه‌ها، راه موفقیت و پولدار شدن از زبان وارن بافت، نکات سرمایه گذاری و . را شرح می‌دهد.

وارن بافت کیست؟

وارن بافت بزرگ‌ترین سرمایه گذار در آمریکا و دنیا و همچنین صاحب سهام شرکت‌هایی همچون اپل، Bank Of America، کوکاکولا، پپسی، جنرال الکتریک و IBM است. او همچنین صاحب شرکت برکشایر هاتاوی و به عنوان پدر سرمایه گذاری برای علاقمندان به بازار سرمایه و کسانی که می‌خواهند کسب و کار جدیدی راه اندازی کنند، شناخته می‌شود.

بسیاری از اشخاص موفق ایرانی نیز با الگوبرداری از وی توانسته‌اند به موفقیت دست پیدا کنند و به همین دلیل به این افراد وارن بافت ایران اطلاق می‌شود. وارن بافت همواره با شناسایی بازارهای سرمایه که رشد بسیار زیادی خواهند داشت، توانسته است سرمایه خود را افزایش دهد.

شاید بتوان گفت که برخی از سرمایه گذاری‌ها یا فروش سرمایه‌های وی با ضرر‌هایی همراه بوده است ولی وارن بافت با هر شکست به امید آینده‌ای بهتر توانسته است شانس مجددی داشته باشد و موفقیت کسب نماید. شاید برای شما جالب باشد که زندگینامه شخصی او را بدانید.

کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت برای چه کسانی مناسب است؟

این کتاب برای تمامی کسانی که علاقمند به ورود در بازار‌های سرمایه و بورس هستند و می‌خواهند زندگی خود را دگرگون کنند، گزینه‌ای مناسب به شمار می‌رود. همچنین در صورتی که در مورد زندگی وارن بافت و تبدیل شدن او به بزرگ‌ترین سرمایه گذار آمریکا و یکی ازموفق‌ترین افراد حال حاضر دنیا کنجکاو هستید، با مطالعه این کتاب می‌توانید با زندگینامه و جزییات زندگی او بیشتر آشنا شوید.

جملات برگزیده کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت:

- هزینه چیزی است که شما آن را پرداخت می‌کنید، اما ارزش چیزی است که شما با پرداخت هزینه بدست می‌آورید.
- امروز افرادی که پول نقد را در خانه نگه داشته اند، احساس راحتی می‌کنند اما در واقع آن‌ها اشتباه‌ترین کار ممکن را انجام می‌دهند، زیرا در دراز مدت راهی که انتخاب کرده‌اند هیچ ارزشی ندارد و فقط در واقع دارایی آن را به بدترین شکل مستهلک می‌کند.
- این که پیش بینی کنید باران می‌بارد هنر نیست، شما باید به فکر ساختن سرپناه باشید.
- نوسانات بازار مانند یک دوست برای شما هستند، آن‌ها را دشمن نپندارید. از نوسانات به عنوان یک فرصت استفاده نموده و از آن منفعت ببرید.
- کشورهایی که در رکود اقتصادی هستند باید بدانند که رکود اقتصادی باقی خواهند ماند اما پشت سر گذاشته خواهد شد.
- فقط چیزی را بخرید که شما را خوشحال می‌کند، حتی اگر بگویند از همین الان به بعد، بازار کلا تعطیل است.
- از نظر من انسان یک ویژگی بد دارد و آن هم این است که دوست دارد همه چیزهای آسان را سخت کند.
- فقط زمانی که جزر شده و پس از آن مد به وجود می‌آید، می‌توان دید که چه کسی عریان شنا می‌کرده است.
- ما همیشه در جهانی زندگی می‌کنیم که کاملا نامعلوم است. آنچه معلوم است این است که دنیا همیشه در حال پیشرفت است.
- از نظر من دنیای سرمایه گذاری مانند دنیای عاشقانه‌ی رابطه هاست. کسی که عاشق است ثانیه به ثانیه درگیر عشق خود است و به محبوبش سر می‌زند.
- اگر یک کسب و کار موفق شود، احتمال این که یک روز هم سهامش سقوط کند بسیار زیاد است.
- اگر در یک قایق سوراخ گرفتار شدید، بهترین کار این است که قایق خود را عوض کنید تا اینکه زمان خود را صرف ترمیم آن نمائید.
- من به دنبال پریدن از موانع بزرگ نیستم و موانعی را انتخاب می‌کنم که بتوانم آن را پشت سر بگذارم.

در بخشی از کتاب موفقیت تضمینی در بازار بورس به شیوه وارن بافت می‌خوانیم:

بافت در سخنرانی اش، برمی‌گردد به دوران 20 سالگی اشت؛ او می‌گوید:

زمانی که بیست و چند ساله بودم، به طور غریزی به موضوع تمرکز احساس خوبی پیدا کرده بودم. می‌دانستم تمرکز مهم است. برای همین خودم را با کارهای حاشیه‌ای و خارج از تمرکز اهدافم مشغول نکردم.

برای همین منظور، یک روز برای خودم به مدت 4، 5 ساعت خلوت کردم و فقط 20 هدف مهمی که می‌خواهم در زندگی به آن‌ها برسم را نوشتم. شاید بپرسید 20 هدف کم نیست؟ به شما می‌گویم، نه تنها کم نیست! بلکه زیاد هم هست.

اما به طور میانگین بهتر است 20 هدف خوب و مفید و تحقق یافته داشته باشید تا 200 هدف واهی که هیچ وقت به آن‌ها دست پیدا نکردید.

توصیه امروز من به شما این است: فقط 20 هدف بلند مدت تعیین کنید و 100% تلاش‌تان را بکنید تا آن‌ها را در زندگی بدست آورید. اهداف بیشتر، باعث تمرکززدایی بیشترتان می‌شوند.

اصول جاودانه موفقیت وارن بافت، در تنها دو پاراگراف کوتاه توسط خودش شرح داده شد… بله شما باید از معدود افراد 20هدفی در زندگی باشید، بیشتر نه اما کمتر چرا!

این استراتژی، نه تنها در سرمایه گذاری غوغا می‌کند، بلکه در زندگی عادی و غیرکاری‌تان نیز موفقیت‌های بزرگی برایتان به ارمغان خواهد آورد.

فهرست مطالب کتاب

مقدمه
وارن بافت کیست؟
بیوگرافی وارن بافت
زندگی نامه وارن بافت
تأسیس شرکت برکشایر هاتاوی
خرید شرکت See’s candies
خرید سهام شرکت واشنگتن پست
چه کسی می تواند مشاور خود را پیدا کند
امور نیکوکارانه وارن بافت
وارن ادوارد بافت، به همراه بیل گیتس و همسرش ملیندا گیتس
وارن بافت ثروتمند ترین مرد جهان
زندگی خانوادگی
وارن بافت و بنجامین گراهام
وارن میلیونر و Berkshire Hathaway
ثروتمندترین فرد دنیا
آیا وارن قصد بازنشستگی دارد
نکات اصلی سرمایه گذاری وارن ادوارد بافت
شرکت خوب، شرکتی است که از خصوصیات زیر برخوردار باشد
دو قانون وارن بافت
تحصیلات و مدارک علمی
مسئولیت و مقام‌ها
افتخارات
وارن بافت چرا مشهور شده است؟
یک زندگی پر از شکست ولی موفق!
یک سرمایه گذار خیر
سه قانون مهم در زندگی وارن بافت
قانون اول: هرگز پولت رو از دست نده!
قانون دوم: یک کسب و کار منطقی پیدا کنید
قانون سوم: سهام فوق العاده بیابید!
8 ایده برای سرمایه گذاری افراد کم تجربه
چه رازی در ثروت وارن بافت نهان شده است؟
کتاب های وارن بافت
کتاب اول: 24 استراتژی وارن بافت
کتاب دوم: قوانین طلایی وارن بافت در سرمایه گذاری
کتاب سوم: گلوله برفی وارن بافت
کتاب چهارم: تفسیر صورت های مالی با وارن بافت
5 فوت کوزه گری که توسط وارن بافت بیان شده است
23 توصیه وارن بافت
51 راز موفقیت از زبان وارن بافت
راه پولدار شدن از زبان وارن بافت
با سود خود سرمایه گذاری کنید
به متفاوت بودن تمایل داشته باشید
انگشت خود را مک نزنید!
قبل از شروع، بیاموزید
هزینه‌های کوچک را مدیریت کنید
قرض نگیرید!
ماندگار باشید
بدانید کی بفروشید!
خطر را ارزیابی کنید
موفقیت را برای خود تعریف کنید
موفقیت هایی که در طول زندگی وارن بافت بدست آورد
قانونی که وارن بافت از 20 سالگی رعایت کرد و تبدیل به ثروتمندترین فرد دنیا شد.
توصیه هایی از وارن بافت
در سرمایه گذاری به این نکات توجه کنید
چکیده‌ای از سخنان پرمغز بافِت
بخش آخر: توصیه های وارن بافت