ملاک انتخاب بروکر مناسب

اعتبار بروکرها

بروکر و انواع آن در بازار فارکس

در این مقاله با سه موضوع مهم در بروکرها بطور کامل آشنا میشوید:

- بروکر چیست؟

- انواع بروکر

- چگونه بروکر مناسب انتخاب کنیم؟

بروکر چیست؟

معامله همیشه دو طرف دارد،خریدار و فروشنده. گاهی اوقات این دو به صورت مستقیم و بدون واسطه با یکدیگر ارتباط برقرار می کنند و معامله میکنند. گاهی نیز برای انجام معامله به یک واسطه نیاز است.

معامله کردن در بازاری مثل فارکس که حجم معاملات روزانه آن بالغ بر 6.6 تریلیون دلار تخمین زده شده است،بدون حضور واسطه ای که خریدار را به فروشنده مرتبط کند غیر ممکن است.

در بازار فارکس به موسسه یا شرکتی که واسطه بین خریدار و فروشنده است و اجرای سفارشات معاملاتی را انجام می دهد بروکر می گوییم.

ا نواع بروکر کدامند؟

بروکرها به دو نوع با میز معاملاتی ( مارکت میکر ) و بدون میز معاملاتی تقسیم می شوند.

بروکرهای بدون میز معاملاتی (NDD) خود به دو نوع STP و ECN تقسیم می شوند.

مارکت میکر(Market Maker)

مارکت میکرها غالبا بانک ها یا موسسات سرمایه گذاری بزرگ هستند. همانگونه که از نام این بروکرها برمی آید، این نوع بروکرها بازارساز هستند یعنی از طریق میز معاملاتی خود اسپرد و قیمت را تعیین می کنند. سفارش های خرید و فروش مشتریان همواره با تفاوتی اندک با قیمت واقعی بازار تعیین می شود و مارکت میکر از طریق همین تفاوت سود می برد. ویژگی دیگری که بروکرهای مارکت میکر دارند احتمال تغییر قیمت سفارش قبل از نهایی شدن معامله است. همچنین مارکت میکرها بر اساس شرایط بازار مانند شدت نوسان در لحظه انجام معامله، تصمیم بر پذیرش یا عدم پذیرش سفارش می گیرند. از آنجایی که مارکت میکر غالبا عکس مشتریان خود معامله میکند زمانی که معامله شما با سود بسته شود، سود را از جیب خود پرداخت میکند و در صورتی که معامله با ضرر بسته شود، او سود خواهد کرد.

این در حالی ست که یک بروکر بدون میز معاملاتی از طریق تکنولوژی های STP یا ECN سفارشات مشتریان خود را به تامین کنندگان نقدینگی ارجاع می دهد.این باعث می شود تریدرها بتوانند مستقیما به بازارهای اینتربانکی متصل شوند و معاملاتشان با سرعت انجام شود.از آنجایی که بروکرهای بدون میز معاملاتی به استخرهای نقدینگی متعددی متصل هستند میتوانند بهترین قیمت را به مشتریان ارائه دهند و ضمنا معامله بدون تجدید نظر در قیمت بسته می شود.

بروکر ECN:

ECN مخفف Electronic Communications Network به معنای شبکه ارتباطات الکترونیکی است . معاملات از طریق این شبکه به صورت مستقیم بین خریدار و فروشنده انجام می شود.این سیستم بروکرهای بزرگ،معامله گران خرد ملاک انتخاب بروکر مناسب و تامین کنندگان نقدینگی را به هم متصل می کند و آنها مستقیما بدون هیچ واسطه ای با یکدیگر معامله میکنند لذا سرعت پردازش سفارشات در این حساب ها بالاست و غالبا بروکرها اسپرد کمی را روی این حساب ها لحاظ می کنند ولی کمیسیون ثابت جداگانه ای بابت معاملات اخذ می شود. از این رو این نوع حساب ها برای کسانی که به شکل کوتاه مدت معامله می کنند، ایده آل است.

بروکر STP:

STP مخفف Straight Through Processing به معنای اتصال پردازش مستقیم است. این نوع بروکرها نیز مانند بروکرهای ECN سفارشات معاملاتی مشتریان خود را مستقیما و بدون هیچ دخالتی به تامین کنندگان نقدینگی در بازارهای اینتربانکی ارجاع می دهند. سیستم STP نیز سفارشات را با سرعت بالا و قیمت بهتر انجام می دهد.تفاوتی که این نوع بروکرها با ECN ها دارند این است که بروکرهای STP به جای دریافت کمیسیون قیمت های Bid و Ask را بر اساس نرخ پیشنهادی تامین کننده نقدینگی کمی بالاتر از قیمت واقعی اعلام میکنند که این نرخ غالبا ثابت است ولی در صورت تغییر قیمت از جانب تامین کننده نقدینگی،این قیمت تغییر خواهد کرد. از این جهت می توان گفت این بروکرها حد واسطی بین بروکرهای ECN و مارکت میکر هستند.

چگونه بروکر مناسب انتخاب کنیم؟

برای این منظور باید چند ملاک مهم را در ذهن داشته و بررسی کنیم:

رگولاسیون

مهم ترین ملاک انتخاب بروکر، رگوله بودن آن است. رگوله بودن به معنای داشتن تاییدیه از نهادهای ناظر مالی و اقتصادی مستقل است. نهاد ناظر بر اجرای صحیح معاملات، ارائه بدون دستکاری قیمت ها و سیستم واریز و برداشت بروکرها نظارت می کند.

چگونه از رگوله بودن بروکر خود مطمئن شویم؟

بروکر باید در سایت خود نهادی که او را رگوله کرده است را ذکر کند.می توانیم با مراجعه به سایت بروکر خود، نهاد رگوله کننده اش را پیدا کرده، سپس به سایت آن نهاد مراجعه کنیم و از بودن نام بروکر خود در آن لیست اطمینان حاصل کنیم.

در لینک زیر می توانید لیستی از مهمترین نهادها و موسسات رگوله کننده را مشاهده کنید:

کمیسیون معاملاتی و انواع آن

درآمد بروکر از طریق کمیسیونی است که برای اجرای سفارشات معاملاتی از مشترکین خود دریافت می کند.یکی از مواردی که قبل از افتتاح حساب و کار کردن با یک بروکر باید به آن توجه کنیم میزان کمیسیونی است که بروکر بابت اجرای سفارشات معاملاتی از ما دریافت می کند که به سه نوع اسپرد،سواپ و کمیسیون تقسیم می شود.

1.اسپرد :

اسپرد به مابه تفاوت قیمت خرید و فروش نمادها گفته می شود.بروکرها در تعیین نرخ اسپرد با هم تفاوت دارند.برخی حساب های با اسپرد ثابت ( Fixed Spread) و برخی دیگر حساب های با اسپرد شناور ( Floating Spread) ارائه می دهند.اسپرد در حساب های با اسپرد شناور بسته به شرایط بازار تعیین می شود.برای اسکالپرها اسپرد شناور و برای کسانی که در هنگام انتشار اخبار مهم اقتصادی معامله می کنند اسپرد ثابت مناسب تر است.

2.سواپ :

سواپ یا کمیسیون شبانه مبلغی است که بروکر بابت باز ماندن معاملات در طول شب از مشتریان خود دریافت می کند.اگر معامله گر بلند مدت هستید قبل ازافتتاح حساب نزد بروکر از شرایط و قوانین مربوط به سواپ بروکر خود اطلاع حاصل کنید.

3.کمیسیون :

در معامله برخی نمادها علاوه بر اسپرد و سواپ بروکر مبلغی تحت عنوان کمیسیون هم اعمال می کند.کمیسیون غالبا در حساب های با اسپرد بسیار اندک یا در معاملات سهام و برخی کامادیتی ها اعمال می شود.

پیشنهاد می کنیم قبل از کار کردن با یک بروکر با قسمت پشتیبانی اش تماس بگیرید و از میزان کمیسیون های دریافتی آن در انواع مختلف حساب هایی که ارائه می دهد سوال کنید و بروکرهای مد نظرتان را ازین جهت با هم مقایسه کنید.

مبلغ واریزی اولیه

یکی از ملاحظات معامله گران برای افتتاح حساب در یک بروکر، حداقل مبلغ واریزی اولیه است که بروکر از شما دریافت می کند. این مبلغ از یک دلار تا چند هزار دلار بین بروکرهای مختلف متفاوت است.

بسته به سرمایه اولیه مد نظرتان برای شروع کار در فارکس و حداقل مبلغ واریزی که بروکر بابت حساب معاملاتی مد نظرتان از شما طلب میکند می توانید بهترین گزینه را از بین بروکرهای مختلف یا حساب های مختلف یک بروکر انتخاب کنید.

لورج حساب

لورج یا اهرم معاملاتی اعتباریست که بروکر در اختیار مشتریان خود می گذارد تا از طریق آن بتوانند با حجم بیشتری نسبت به موجودی حسابشان معامله کنند.بروکرها لورج های مختلفی را از1: 1 تا 1:1000 را به کاربران خود ارائه می دهند.بهتر است در شروع کار از لورج های بالا استفاده نکنید.

خدمات مشتریان

یکی از موارد مهم برای انتخاب بروکر خدمات مشتریان است.در بسیاری از مواقع ممکن است مواردی پیش بیاید که شما نیاز داشته باشید با بروکرتان ارتباط داشته باشید.در نتیجه دسترسی سریع و آسان به بروکرتان باید یکی از ملاحظات شما در انتخاب بروکر باشد.

ما از طریق پلتفرم معاملاتی سفارشات خرید و فروشمان را ثبت می کنیم. در حال حاضر متاتریدر متداول ترین پلتفرم معاملاتی میان معامله گران است که در دو نسخه کامپیوتر و گوشی همراه ارائه می شود.برخی بروکرها پلتفرم های خاص خود را دارند ولی اکثر بروکرها از نرم افزار متاتریدر استفاده می کنند.بهتر است بروکری را انتخاب کنید که تحت نرم افزار متاتریدر برای شما حساب معاملاتی ارائه می دهد تا در صورتی که خواستید بروکرتان را عوض کنید نیاز به یادگیری نرم افزار جدید نداشته باشید.

نحوه واریز و برداشت

بروکرهای فارکسی که به ایرانیان سرویس می دهند از روش های متفاوتی برای شارژ و برداشت حساب استفاده می کنند.برخی از طریق کیف پول های الکترونیکی مانند PayPal , WebMoney , Skrill و برخی دیگر از طریق یک صرافی آنلاین یا واسطه داخلی سرویس شارژ و برداشت ریالی نیز دارند. طبیعتا امکان واریز و برداشت ریالی کار را ساده تر و سریع تر میکند.

سابقه فعالیت

یکی دیگر از ملاک های مهم برای انتخاب بروکر می تواند سابقه فعالیت آن بروکر به صورت کلی و سابقه سرویس دهی اش به ایرانیان مقیم ایران باشد.سعی کنید حتی الامکان با بروکری که سابقه و تجربه زیادی در کار با ایرانیان دارد،کار کنید.

نتیجه گیری

همانطور که گفتیم بروکر موسسه یا شرکتی که واسطه بین خریدار و فروشنده است و اجرای سفارشات معاملاتی را انجام می دهد. بروکرهای زیادی در بازار فارکس مشغول فعالیت هستند و می توانند منباع احتمالی خوبی برای کسب درآمد و سودآوری در بازار فوق العاده پرسود فارکس باشند. چنانچه ملاک هایی که در مقاله آورده شده را در نظر بگیرید می توانید از این امکان بهره برده و به طور غیرمستقیم وارد معاملات بازار فارکس شوید. تنها کافی است که با توجه به روش معامله گری و میزان دارایی خود بهترین گزینه را از میان آنها انتخاب کنید.

اما پیش از به پایان بردن این مقاله باید نکته ای را یاد آور شویم. متاسفانه بهترین و بزرگترین بروکرهای دنیا در حال حاضر به علت تحریم ها به ایرانیان ساکن ایران سرویس نمی دهند. در نتیجه دو گزینه وجود دارد: یا می توان از میان بروکرهایی که با ما کار می کنند یک بروکر مناسب را انتخاب کرد؛ یا می توان یکبار برای همیشه آغاز به یادگیری اصول تحلیل بازار فارکس کرد و پس از آن بدون واسطه اقدام به معامله کرد. چنانچه اهل رشد و پیشرفت هستید و تصویر سازی درستی از هدف و جایی که قرار است به آنجا برسید دارید، پیشنهاد ما البته گزینه ی دوم است.

در نوشتن این مقاله از منابع زیر استفاده شده است :

investopedia.com / Wikipedia.com / Dailyforex.com / binaryoptionz.club / forexbrokers.com / tradingpedia.com / brokerxplorer.com

معیارهای انتخاب بروکر فارکس برای ایرانیان ⭐️⭐️⭐️

این بازار بر اساس معاملات به پنج بخش: سیدنی، ژاپن، فرانکفورت، لندن و سایت بروکر فارکس (فقط روی وب سایت بعدی کلیک کنید) نیویورک تقسیم سایت بروکر فارکس میشود. همچنین زمان اجرای معاملات نیز در حسابهای بروکر بسیار سریع بوده و مورد رضایت واقع شده است. معمولا بروکرها یا کارگزارها از انواع روش های پرداخت پشتیبانی می کنند و به شما اجازه می دهد به عنوان یک ایرانی واریز خود را انجام دهید و سریع سود خود را دریافت کنید. بیشتر کارگزاران انواع سهام ها را ارائه می دهند، در حالی که برخی از کارگزاری ها بعضی از سهام های انتخاب شده را ارائه می دهند. شما میتوانید، خرید ارز را به صورت خرید سهام در یک کشور خاص در نظر بگیرید. بهطور تقریبی تریدرهای ۱۵۰ کشور در جهان از خدماتی که این بروکر ارائه میدهد استفاده میکنند. در غیر اینصورت، خطرهای بزرگی در این بازار بزرگ تریدرهای مبتدی را تهدید میکند. این دستور اغلب برای معامله گران حرفه ای تر و حساب های بزرگ تر ارائه میشود.

اما خلاصه ش اینه که هر رگوله ای که مجبور به رعایت شرایط سازمان مبارزه با پولشویی باشه نمیتونه با ایرانیا کار کنه. پرایس به معنای «قیمت» است و در فارکس به قیمت هر سیمبل، پرایس گفته میشود. در واقع به پرشهای شدید و ناگهانی قیمت در بازار فارکس، هایک گفته میشود. این پیمان به “پیمان پلازا” معروف شد و باعث سقوط شدید ارزش دلار امریکا شد. همیشه در نظر داشته باشید جفت ارز فارکس فقط محدود به جفا ارز یورو دلار نیست و می توانید با بررسی رفتار ارز ها موقعیت های خوبی برای ترید پیدا کنید. اگر شما هم جز این دسته از افراد باشید، حتما می دانید که برای موفقیت در فارکس باید به دنبال معتبرترین بروکرهای فارکس در ایران باشید. این کشور تهدید خود مبنی بر توقف جریان گاز به کشورهایی را که از پرداخت هزینه سوخت به روبل روسیه خودداری می کنند، با قطع عرضه به لهستان و بلغارستان در روز چهارشنبه، دنبال خواهد کرد. در حال حاضر، آلپاری حدود دو میلیون مشتری، از ۱۵۰ کشور مختلف را خدمترسانی میکند. حال شما بعد از مدتی متوجه میشوید که قیمت دلار ریزشی خواهد شد و نسبت یورو به دلار افزایشی میشود. وقتی این اتفاق میافتد، شما ضرر را کامل متحمل میشوید.

وقتی با معاملهگران با سابقه ملاک انتخاب بروکر مناسب همصحبت میشوید قطعا خاطرات خوبی از بروکرهای بی اعتبار و متخلف ندارند، این بروکرها با ارائه اطلاعات دروغ و تبلیغات نادرست سعی دارند تا افراد تازه کار و نا وارد را که به تازگی وارد بازار فارکس شدهاند گول بزنند و از این کار نفع زیادی ببرند. سعی کنید هنگام ثبت نام در بروکر با پشتیبانی آنها تماس برقرار کنید تا بررسی کنید که واحد پشتیبانی آنها چگونه عمل می کنند. هرچند افراد زیادی در گروه های تلگرامی هستند که از این سیگنال ها استفاده می کنند و بسیار راضی هستند. نکته قابل ذکر این است که در تمامی این بروکرها معامله گران ایرانی نمی توانند به صورت مستقیم فعالیت داشته باشند و باید به واسطه صرافی هایی از جمله تاپ چنج و وب مانی در این بروکر ها فعالیت کنند.

شما حتی اگر یک تریدر موفق در بازار بورس ایران هستید، برای فعالیت در فارکس باید بروکر های مختلف را با دقت مورد بررسی قرار دهید. بروکرهایی که شما را به عنوان یک تریدر ایرانی می شناسند و میتوانید در بازارهای فارکس، سهام ، ETFs ، باینری آپشن ها، CDF و حتی ارزهای دیجیتال مانند اتریوم و بیت کوین فعالیت کنید. بین بروکرهای فارکس متعدد که در بازار فعالیت دارند، تعدادی از آنها در میان ایرانیان اعتبار بیشتری دارند. از نظر درصد نظرسنجی بین کاربران، 75 درصد اعلام رضایت کامل داشتند. باید در نظر گرفت که پشتیبانی بروکر ها میتوانند برای تازه کاران بسیار مهم باشد وجود پشتیبان با زبان مادری شما در بروکر بسیار میتواند شما را برای قدم گذاشتن در این مسیر یاری کند، توضیح مواردی مثل : قوانین کار، شرایط معامله، کار با پلتفرم، مشکلات ناگهانی در حساب، طریق درست شارژ حساب (مخصوصا شارژ ریالی برای ایرانیان عزیز)، مسابقات و جوایز و خیلی موارد مشابه، نکاتی هستند که باید به آن دقت کنید و در صورت لزوم جزو آیتم های شما در انتخاب بروکر مناسبتان باشد. امکان استفاده از خدماتی مانند پرفکت کانی نیز برای واریز و برداشت از حسابهای این بروکر وجود دارد.

یک تریدر برای آن که بتواند در بازار فارکس دست به معامله بزند، ابتدا باید یک بروکر فارکسر را برگزیند. یک کارگزار فارکس ممکن است 10 برابر کمتر از کارگزار دیگر به شما بابت همان تجارت، پرداخت کند. یک کارگزاری فارکسر، واسطه ای است که با برقراری ارتباط میان معامله گران و بازار اصلی، شرایط مناسب برای پیش بردن معامله را فراهم می کند. GSLO اطمینان حاصل می کند که دستور توقف شما با قیمت توقف مشخص شده شما اجرا می شود، اما کارگزار شما ممکن است از شما بخواهد که برای استفاده از آنها هزینه ای بپردازید. پس از انتخاب بروکر مورد نظر، باید در آن نسبت به افتتاح حساب واقعی در کارگزاری فارکسر اقدام کند.

پس حتماً قبل از انتخاب بروکر، تمام قوانین آن را مطالعه کنید تا مشکلی در این مسیر برای شما ایجاد نشود. قبل از معامله در فارکس، باید به یادگیری فارکس بپردازید و همیشه باید دانش خود را افزایش دهید. این ویژگی برای مبتدیانی که هنوز در تجارت فارکس تازه کار هستند ضروری است و دوست ندارند ضمن یادگیری نحوه معامله و تجارت، سرمایه خود را از دست بدهند. بروکری را انتخاب کنید که کمک به حال معامله گر باشد یعنی به طور مداوم اخبار اقتصادی را در اختیارتان قرار میدهد و همزمان تحلیل های لازم در ارتباط با اخبار و تاثیر آن بر بازار را منتشر میکند. شایان ذکر است که تیم اصلی پشت سر این بروکر همان تیم فارکس­ تایم است که از اعتبار مناسبی در بین ایرانیان برخوردار بوده و بیش از 15 سال سابقه فعالیت و خدمات­دهی در بازارهای مالی را داشت که البته در حال حاضر با ایران قطع همکاری کرده است، شاید بتوان این مورد را نقطه قوتی برای بروکر تازه کار کپیتال اکستند در نظر گرفت. همان طور به صورت بولد شده مشاهده می کنید، مخفف این عبارات آمده است که برای فعالیت در فارکس حتما به ان ها نیاز پیدا خواهید کرد. این کارگزار فارکس یکی از بهترین انتخاب ها برای کسانی است که تازه می خواهند معاملات فارکس را شروع کنند، زیرا پلتفرم آنها بسیار ساده طراحی شده است.

در حال حاضر معامله گران و تریدر ها در بازار فارکس از چند تایم فریم به صورت همزمان برای انجام معاملات بهتر استفاده مینمایند. افراد با تجربه بیش تر و حرفهای تر در بازار فارکس معمولاً از اصطلاح ترید برای انجام معاملات در این بازار استفاده مینمایند. حجم معاملات جفت ارز های غیرمعمول نسبت به جفت ارز های اصلی و فرعی کمتر می باشد. به عنوان مثال در جفت ارز یورو و دلار ارز یورو ارز اصلی و ارز دلار ارز کیوت می باشد. داشتن کارگزاری که در آن سرعت نقل و انتقال پول زیاد باشد و همچنین از پشتیبانی به زبان فارسی برخوردار باشد، یکی از اصلیترین دغدغههای کاربران ایرانی است.

در بخش بعدی، شمارهتان را درج نمایید و حتماً توجه داشته باشید که شماره واقعیتان باشد، چرا که از این شماره بعنوان موارد با اهمیتی مانند تأیید انتقال وجه یا ورود به بروکر روبوفارکس استفاده خواهد شد. پس نقل و انتقال آنی در کارگزاریهای فارکس یکی از مهمترین ویژگیهای یک بروکر خوب است. در نهایت پس از انجام شدن معامله هم بروکر فارکس کارمزد خود را از این معامله به دست می آورد. پس از این با توجه به آموزشها، اهداف و صلاحدید خود یک جفت ارز را ترید کنید. اما پیش از همه چیز لازم است یک کارگزاری یا بروکر مطمئن برای فعالیت خود انتخاب کنید. بروکر آلپاری نزدیک به دو دهه است که مشغول فعالیت در بازار فارکس است. دفتر مرکزی بروکر آلپاری در موریس واقع شده است و بیش از تریدر در آن مشغول فعالیت هستند. همانطور که در تعریف فوق خواندید، نرخ بهره بسته به فعالیت تجاری شما قابل پرداخت یا دریافت است. بازارها برای شش جلسه سیاست باقی مانده در سال جاری، هشت افزایش نرخ بهره را پیشبینی میکنند.

داشتن رگولاتوری معتبر بینالمللی، یک امتیاز برای بروکرها محسوب میشود. شمشیر ولگرد یک روش فوق العاده خوب شکست خط EMA هست، مناسب برای تمام تایم فریم ها و جفت ارزها. اگر علاقه مند به معامله کردن در تایم خبر هستید، بهتر است از حساب های با اسپرد ثابت استفاده کنید. این کارمزد در بین بروکرها متفاوت است، از بین بهترین بروکر فارکس که میتوانید انتخاب کنید، هر کدام در ازای هر معامله از شما کارمزدی را دریافت میکنند. میزان اسپرد با توجه به نوع بروکر و نوع حساب متفاوت میباشد. کمترین مقدار در بروکر های مختلف متفاوت است و ممکن است ۱۰، ۲۵ یا ۵۰ باشد که برای شروع مناسب است. این مقدار مطابق با چه معیارهایی است ؟

ما برای شفافیت بیشتر و راهنمایی مناسب شما به تحقیق و بررسی در بین نظرات کاربران این بروکر چه در ایران و چه در کشورهای دیگر پرداختیم و مجموعهای از نظراتی که بیشترین تعداد اشتراک را داشتند در ادامه عنوان کردهایم. در تمامی بروکر های معتبر احراز هویت کاربران اجباری می باشد. البته نمیتوان ادعا کرد که به دلیل عدم دریافت رگولاتوری های معتبری مانند NFA,FCA، FINMA، FRA و دیگر موسسات معتبر اعتباربخشی به بروکرها (لیست رگولاتورهای معتبر را میتوانید از اینجا مطالعه کنید) این بروکر کلاهبردار است. اما قبل از آن بهتر است تا کتاب های “پیش بینی قیمت سهام در بورس” و “راهنمای کامل اندیکاتورها و نمودارهای رایج در تحلیل تکنیکال” را مطالعه کنید تا با آمادگی بیشتر به سراغ مباحث پیشرفته تر بروید. برای اطمینان از امنیت وجوه خود و اطمینان از اینکه همه وجوه به طور ایمن بازگردانده می شوند، بررسی های امنیتی زیادی وجوددارد که قبل از پردازش برداشت باید تکمیل شوند. همچنین گزینه پرداخت باید کمترین هزینه و سریع را برای پردازش پرداخت ها فراهم کند. واریز/ برداشت آسان Easy Deposit/Withdrawal – به عنوان یک تریدر فارکس، شما باید یک کارگزار را انتخاب کنید که از گزینه های پرداختی که در ایران کار می کند پشتیبانی کند.

بروکرهای ECN یک ورژن وسیع از بروکرهای STP هستند. با علاقه همه چیز را بازگو می کرد و از ملاک انتخاب بروکر مناسب من می خواست که پیشنهادات خودم را ارائه دهم. از کلاهبرداری های فارکس که به شما وعده معاملات بدون ضرر، سیگنال های تضمینی و سود تضمین شده را ارائه می دهند اجتناب کنید زیرا هیچ چیز در معاملات فارکس تضمین نمی شود. بهتر است در ابتدا استراتژی خود را مشخص کنید که در معاملات چه گزینهای برایتان الویت دارد، سپس بر اساس آن بهترین بروکر فارکس مناسب ایرانیان را انتخاب کنید. بروکر های فارکس ممکن است حساب های معاملاتی مختلفی را به شما ارائه دهند که این حساب ها می تواند از نوع در هنگام انتخاب بروکر Forex توجه کنید که چه نوع حسابی به شما ارائه می شود تا از همه لحاظ با میزان سرمایه و استراتژی تجاری شما متناسب باشد. ارزش کم ین نسبت به دلار تا حدودی به دلیل کاهش کمی و سیاست های نرخ بهره پایین ژاپن است. با این حال، بیت کوین نتوانست به بالاترین سطح خود ادامه دهد و کاهش جدیدی را زیر 44000 دلار آغاز کرد. با این حال، فشارهای تورمی ماهانه تعدیل شد زیرا قیمت کالاها، به استثنای مواد غذایی و انرژی، با بیشترین کاهش در دو سال اخیر مواجه شد.

همچنین باید از استفاده از لوریج بیش از حد خودداری کنید زیرا ممکن است ضرر شما را بیشتر کند و سریعتر از آنچه فکر می کنید تمام پول خود را از دست بدهید. اگر نتوانید پول مورد نیاز را به حساب خود اضافه کنید، کارگزار تمام معاملات باز شما را می بندد تا از منفی شدن حساب جلوگیری کند. سقوط ارزش ین ژاپن باعث شده تا جفت ارز USDJPY به محدوده ۱۳۰ بالا بیاید. بالا بودن سرعت انجام معاملاتی، یکی از انتظاراتی است که تریدرهای اسکالپر از کارگزاری دارند. بسیاری از ایرانیان این سوال در ذهنشان است که کدام بروکرها در ایران فعالیت دارند، اما در پاسخ به این سوال باید بگوییم که هیچ کارگزاری فارکس در ایران نمایندگی ندارد، با این حال بسیاری از بروکرها شعباتی برای ارائه خدمات به کاربران کشورهای خاص دارند که از طریق این شعبات خدمات رسانی میکنند.

اعتبار بروکرها و انتخاب بروکر مناسب برای معامله‌گران ایرانی

معامله گران بازارهای مالی، برای اطلاع از وضعیت قیمت‌ها و اجرای دستورات معاملاتی خود، به کارگزاری‌ها احتیاج دارند، زیرا کارگزارها شرکت‌های واسطی، بین معامله گران با بازار هستند که می‌توانند خدمات مورد نیاز معامله‌گران را در زمینه تجارت تأمین کنند. از آنجایی که کارگزارها برای اجرای دستورات معاملاتی از معامله‌گران کارمزد دریافت می‌کنند، برای جذب مشتریان بیشتر، با هم رقابت دارند. معامله گران ایرانی که قصد فعالیت در بازارهای مالی بین‌المللی دارند،برای انتخاب و اعتبار بروکرها مناسب به دقت و توجه بیشتری نیاز دارند، زیرا به خاطر برخی از مسائل خیلی از کارگزاران خارجی به مشتریان ایرانی خدمات نمی‌دهند و البته در این بین خیلی سایت‌های نامعتبر خارجی نیزبه قصد کلاه برداری، خود را به عنوان کارگزاری معتبر معرفی می‌کنند و مشکلاتی را به وجود می‌آورند.

در این مطلب قصد داریم به شما توصیه‌هایی را در زمینه انتخاب کارگزار عرض نماییم.

اعتبار بروکرها

اولین موردی که باید در زمینه‌ی انتخاب کارگزار به آن توجه نمایید، اعتبار شرکت کارگزاری هست. به صورت کلی دو آیتم مهم وجود دارد که میزان اعتبار کارگزاری را مشخص می‌کند. اول سابقه و تعداد سال‌هایی هست که ملاک انتخاب بروکر مناسب کارگزاری تأسیس گردیده و توانسته بدون مشکل خاصی به فعالت خود ادامه دهد. هر کارگزاری که سابقه‌ای بالاتر از حداقل شش سال فعالیت در بازارهای تبادل ارز بین‌الملل داشته باشد را می‌توان از لحاظ سابقه مورد تأیید دانست.

دومین موردی که برای تأمین اعتبار کارگزاری مهم است، رگوله بودن کارگزار است. رگولاتور ها شرکت‌هایی وابسته به دولت هر کشور هستند که هم به مانند شرکت‌های حسابرسی مستقل و هم شبیه شرکت‌های بیمه عمل می‌کنند. در واقع رگولاتور فعالیت‌های مالی کارگزار را مورد بررسی قرار می‌دهد و با تأیید کارگزار، مسئولیت مشکلات مالی کارگزار را تا حد زیادی بر عهده می‌گیرند. البته خود رگولاتورها هم از اعتبار و شهرت کافی باید برخوردار باشند. در نتیجه تا این جا متوجه شدیم که فقط به کارگزارهایی می‌توانیم اعتماد کنیم که هم سابقه‌ای بلندمدت و هم رگوله ی مناسبی داشته باشند.

هزینه انجام معاملات

بعد از مشخص شدن میزان اعتبار کارگزار، موردی که باید بدان توجه داشت میزان اسپرد، کمیسیون و سوآپ انواع حساب‌هایی هست که کارگزار به مشتریان خود ارائه می‌کند. متاسفانه بنا به دلایلی ناجوانمردانه در سایت‌های ایرانی به این مورد نمی‌پردازند یا به شکلی غیر واقعی از آن سخن گفته‌اند. میزان اسپرد بالا می­تواند تا حد بسیار با اهمیتی از سرمایه‌ی معامله گران را ببلعد و قطعاً کارگزاری که اسپرد پایین‌تری را داشته باشد، بدون شک کارگزاری بهتر و مشتری مدارتر است. گاهی اوقات میزان اسپرد بالا و یا حتی کیفیت حساب‌های معاملاتی کارگزار می‌تواند حتی معاملات سود ده معامله گر را به معاملاتی ضرر ده تبدیل کند. پس بعد از اعتبار، میزان اسپرد حساب‌های معاملاتی مهم‌ترین مورد برای انتخاب کارگزار است.

اعتبار بروکرها

آیتم بعدی هم در مورد واریز و برداشت از حساب کارگزاری است. به غیر اینکه نحوه واریز و برداشت باید به شکلی ساده و البته سریع انجام پذیر باشد، میزان ما به تفاوت نرخ خرید و فروش برای تبادل ارز هم نباید زیاد باشد. گاهی مشاهده شده که معامله گر مجبور شده برای خرید ارز مورد نظرش، حدود هزارتومان هزینه‌ی تبدیل بابت هر یک واحد از ارز را پرداخت کند. برای مثال در برخی از کارگزاری‌ها اگر در یک لحظه قصد داشته باشید یک دلار را بخرید و وارد حساب کارگزاریتان کنید، باید دوازده هزار تومان پرداخت کنید، اما آگه در همان لحظه قصد برداشت و نقد کردن دلارتان داشته باشید، دلار شما را فقط یازده هزار تومان از شما می‌خرند که این میزان تفاوت در نرخ خرید و فروش کارگزار عادی نیست و به نظر می‌آید که بهتر است با چنین کارگزارانی اصلاً کار نکنید.

موارد بعدی که در انتخاب کارگزار باید بدان توجه کنید، پشتیبانی و پاسخ گویی کارگزار به سؤالات و مشکلات مشتریانشان هست که اکثر کارگزاران در این مورد قوی عمل می‌کنند. با توجه به موارد گفته شده، سایت هشت‌صد با تحقیق و تجربه‌ای که در این زمینه دارد، کارگزاری پیشنهادی خود که از همه لحاظ مورد تأیید باشد را به شما معرفی می‌نماید که می‌توانید از طریق لینک زیر، کارگزار پیشنهادی ما را بشناسید.

قصد دارید با ما در این خصوص ارتباط برقرار کنید؟ فرم زیر را پر کنید تا با شما ارتباط بگیریم.

بهترین بروکر فارکس | ۸ ویژگی مهم برای انتخاب بهترین بروکر

فارکس یک بازار جهانی است که تمام ارزهای رایج دنیا مانند دلار، یورو، پوند و ….. در آن مورد معامله قرار می‌گیرند. ایرانیان نیز به سهم خود از منافع و فرصت‌های این بازار سود می‌برند. اما پُل ارتباطی بین معامله‌گران و بازار فارکس، بروکرهای آن هستند. در ادامه بهترین بروکر فارکس از بین هزاران بروکر موجود را به شما معرفی خواهیم کرد. همچنین به شما خواهیم گفت که یک بروکر خوب باید چه ویژگی‌هایی داشته باشد. اگر شما بروکر مناسبی را برای خود انتخاب کنید، فعالیت‌های معاملاتی شما در فارکس با راحتی بیشتری انجام خواهد شد. این در حالی است که بروکرهای نامناسب می‌توانند مشکلات زیادی را در مسیر معاملات شما ایجاد کرده و لذت سود بردن را برایتان کمتر کنند. همچنین با توجه به تحریم‌های کشورمان، برخی از بروکرها کلاً به کاربران ایرانی‌ خدمات ارائه نمی‌کنند، پس باید بروکر مناسب برای ایرانی‌ها را نیز بشناسیم. پس با ما همراه باشید تا با هم ببینیم که بالاخره بهترین بروکر فارکس برای ایرانی‌ها کدام است؟!

آشنایی با بروکرهای فارکس

بروکر یا «Broker» به معنی «کارگزاری» است و امکان فعالیت در بازار فارکس را برای افراد فراهم می‌کند. به طوری که اگر کسی در هرجایی از جهان بخواهد به فارکس بپیوندد، باید ابتدا بروکر مناسبی را برای خود انتخاب کرده و سپس در آن ثبت‌نام کند. آن‌گاه از طریق حساب کاربری که در بروکر دارد، به معاملات فارکس دسترسی خواهد داشت. افرادی که سابقه معامله در بازار بورس تهران را دارند، می‌دانند که بدون وجود کارگزار، نمی‌توانند در بورس معامله کنند. بروکرها دقیقاً مانند کارگزاری‌های بورس عمل می‌کنند و کلیه خدمات لازم برای معامله را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند.

اما با توجه به اینکه بروکرهای بازار فارکس، علاوه بر خدمات اصلی، یک سری خدمات ویژه نیز به کاربران خود ارائه می‌کنند که آن‌ها را از دیگر بروکرها متمایز می‌کند، در ادامه، در مسیر پیدا کردن بهترین بروکر فارکس، با ویژگی‌های اصلی برترین بروکرهای فارکس نیز آشنا خواهیم شد.

بروکرهای فارکس دقیقاً چه خدماتی را ارائه می‌کنند؟

قطعاً وجود بروکر برای فعالیت در فارکس ضروری است و همچنین بروکرهای بازار فارکس نیز به‌صورت کلی، سه نوع از رایج‌ترین خدمات خود را به به‌صورت زیر به کاربران خود ارائه می‌کنند:

بروکر، نرخ لحظه‌ای ارزهای مختلف را به تریدرها (معامله‌گران) نشان می‌دهد. معمولاً نرخ ارزهای مختلف به‌صورت جفت‌ارزی در برابر همدیگر تعیین می‌شوند که وظیفه‌ی بروکر، مشخص کردن این نرخ براساس عرضه، تقاضا و دیگر فاکتورهای مهم در افزایش یا کاهش قیمت ارزها است.

بروکر، دستورات معاملاتی کاربران را اجرا می‌کند. برای مثال، اگر کاربری دستور فروش یا خرید یک جفت‌ارز خاص را بدهد، بروکر از محل سپرده کاربر، این دستور را بلافاصله اجرا کرده و معامله را جوش می‌دهد.

بروکرهای فارکس اعتباری را تحت عنوان اهرم یا «Leverage» به کاربران خود ارائه می‌کنند. طبق این اهرم، وقتی یک کاربر حساب بروکر خود را به اندازه ۱۰۰ دلار شارژ کند، می‌تواند از بروکر به اندازه ۱۰۰۰ دلار یا حتی بیشتر اهرم گرفته و معاملات بزرگتری را باز کند. اگرچه استفاده از اهرم، ریسک بالایی دارد، اما اگر تریدر از سود معامله خود مطمئن باشد، می‌تواند مزایای بسیاری برای وی داشته باشد.

بهترین بروکرهای بازار فارکس باید چه ویژگی‌هایی داشته باشند؟

انتخاب بهترین بروکر فارکس در بین برترین بروکرهای فارکس، طبق ویژگی‌هایی که آن‌ها دارند تعیین می‌شود. بنابراین ویژگی این بروکرها را باید بررسی کرد تا به مرغوبیت فعالیت آن‌ها پی برد. بنابراین بهترین بروکرهای فارکس، باید دارای ویژگی‌هایی به قرار زیر باشند:

معمولاً برترین بروکرهای فارکس، با پشتیبانی قوی، سریع و همیشگی که دارند، برتری خود را ثابت می‌کنند. بهترین بروکر فاکس باید از نظرهای فنی، مالی، تحلیلی، نرم‌افزاری و ….. توان پشتیبانی و پاسخگویی به کاربران خود را داشته باشد. به طوری که هرگاه مشکلی در بروکر برای کاربری ایجاد شود، پشتیبانی بروکر در اسرع وقت به این موضوع رسیدگی کند. شما قبل از ثبت‌نام در بروکر می‌توانید از طریق چت آنلاین آن، به پشتیبانی قوی بروکر مورد نظرتان پی ببرید.

حساب دمو، یک حساب آزمایشی برای کاربران مبتدی است که با سازوکار فعالیت در فارکس آشنا نیستند. بروکرها با ارائه حساب‌های دمو و آزمایشی، این امکان را برای کاربران فراهم می‌کنند تا در یک حساب کاملاً شبیه‌سازی شده به کسب تجربه بپردازند. آن‌گاه پس از آشنایی با بخش‌های مختلف فارکس، حساب واقعی بروکر خود را افتتاح کنند. البته هر بروکر حساب‌های متعددی را برای کاربران خود ارائه می‌کند که هریک ویژگی‌های منحصر به خود را دارند. اما در کل حساب اصلی و حساب دموی فارکس در اکثر بروکرها در دسترس هستند.

اگر یک بروکر شیوه‌های واریز و برداشت متنوعی داشته باشد، افراد به راحتی می‌توانند عملیات واریز و برداشت خود را بدون نگرانی یا واسطه به انجام برسانند. به‌خصوص برای ایرانی‌ها که به خاطر تحریم نمی‌توانند حساب پی‌پال داشته باشند، واریز و برداشت از طریق رمزارز یا دیگر روش‌های آسان برای ایرانی‌ها در بروکرها اهمیت زیادی دارد و یکی از معیارهای مهم برای انتخاب بهترین بروکر فارکس هر فرد است.

پلتفرم یا رابط کاربری که بروکرها از آن استفاده می‌کنند نیز برای کاربران اهمیت دارد. معمولاً بیشتر بروکرها از پلتفرم مشترک متاتریدر ۴ یا ۵ استفاده می‌کنند. متاتریدر (MetaTrader) یک نرم‌فزار جامع است که بیشتر کاربران از آن راضی هستند. به علاوه متاتریدر، نرم‌افزارهای محبوب دیگری هم وجود دارند که بروکرها از آن‌ها برای سرویس‌دهی به کاربران خود استفاده می‌کنند. البته باید گفت که نسخه وب و اپلیکیشن این نرم‌افزارها نیز در دسترس کاربران قرار دارند.

رگولاتوری یا رگولیشن به معنی تأیید بروکر نزد نهادهای مالی معتبر است. بنابراین رگولاتور بودن بروکرها از اعتبار آن‌ها خبر می‌دهد و با راحتی بیشتری می‌توان به آن‌ها اعتماد کرد. این در حالی است که برخی از بروکرهای ناشناس، ذاتاً کلاهبردار هستند. برای مثال، رگولاتوری FCA (Financial Conduct Authority)، نهاد ناظر بر عملکرد فعالیت بروکرها در انگستان است و هر بروکری که این رگوله را داشته باشد، مورد تأیید سیستم‌های نظارتی کشور انگلستان است. همچنین رگولاتوری‌های NFA (National Futures Association) و CFTC (Commodity Futures Trading Commission) نیز نهادهای نظارتی آمریکایی هستند که رگوله بودن بروکر با این عناوین، به معنی تأیید آن‌ها در کشور آمریکا است. کشورهای صادر کننده رگولاتور در جهان، به غیر از آمریکا و انگلستان، شامل موارد زیر نیز هستند:

معمولاً برترین بروکرهای فارکس، یکی از رگولاتوری‌های فوق را دارند.

منبع درآمد بروکرها از کامزدهایی است که در قالب اسپرد، سوآپ و کمیسیون از معاملات کاربران اخذ می‌کنند. هریک از این مفاهیم در موقعیت‌های خاصی از معامله لحاظ می‌شوند. برخی از بروکرها که کیفیت پایین‌تری دارند، کارمزدهای کمتری هم می‌گیرند، اما معمولاً بروکرهای معتبر فارکس، کارمزدهای بیشتر و منصفانه‌تری در برابر خدمات خود لحاظ می‌کنند که توجه به این موضوع هم اهمیت زیادی برای کاربران دارد.

درست است که دستورات معاملاتی در همه‌ی بروکرها به یک شیوه انجام می‌شود، اما در رتبه بندی بروکرهای فارکس، باید کیفیت انجام دستورات و سرعت آن‌ها را در نظر داشته باشیم چراکه برخی از بروکرها سرعت و دقت بالاتری در انجام دستورات نسبت به دیگر بروکرها دارند. با توجه به اینکه نرخ برخی از ارزها به‌صورت لحظه‌ای در بازار تغییر ملاک انتخاب بروکر مناسب می‌کنند، پس باید حتماً سرعت بروکر را یکی از ملاک‌های اصلی انتخاب خود قرار دهیم.

بیشتر بروکرها، علی‌رغم معاملات ارزی، امکان معامله برخی دیگر از دارایی‌های مالی مانند نفت خام، طلا و … را نیز برای کاربران خود فراهم می‌کنند. بنابراین قبل از انتخاب بروکر خود، باید در مقایسه بروکرهای فارکس، اقلام معاملاتی آن‌ها را نیز بررسی کنید تا ببینید با باز کردن حساب کاربری خود در آن، به غیر از ارز، چه دارایی‌های دیگری را نیز می‌توانید معامله کنید. البته این مهم به انتظارات شما از بازار بستگی دارد، ممکن است شما تنها در پی بازار ارز باشید و دیگر بازارها برایتان اهمیتی نداشته باشد. بهرحال بررسی و مقایسه بروکرهای فارکس برای این مورد به سبک معاملاتی شما بستگی دارد.

معیارهای دیگری را نیز می‌توان برای انتخاب بهترین بروکر فارکس در نظر گرفت، اما معمولاً ویژگی‌های فوق در مورد بروکرها اهمیت فراوانی دارد و باید مورد توجه قرار بگیرد. در ادامه برخی از برترین بروکرهای فارکس را به شما معرفی می‌کنیم که از نظر ویژگی‌های فوق در جایگاه بالایی قرار دارند.

بهترین بروکرهای فارکس کدامند؟

بالاخره به معرفی بهترین بروکر فارکس رسیدیم و می‌خواهیم شما را با ۱۰ مورد از بروکرهای معتبر فارکس آشنا کنیم که در رتبه بندی بروکرهای فارکس برای ایرانی‌ها، در اولویت قرار دارند. این ۱۰ مورد به قرار زیر هستند:

مکان: روسیه – حداکثر لوریج: ۱:۱۰۰۰ – رگولاتور: IFSC – پلتفرم‌های معاملاتی: متاتریدر ۴، متاتریدر ۵

مکان: جزایر سنت وینسنت – حداکثر لوریج: ۱:۱۰۰۰ – رگولاتور: FSA – پلتفرم‌های معاملاتی: متاتریدر ۴، متاتریدر ۵

مکان: مونته نگرو – حداکثر لوریج: ۱:۱۰۰۰ – رگولاتور: VFSC – پلتفرم‌های معاملاتی: متاتریدر ۴، ios تریدر، اندرویدتریدر

مکان: جزایر مارشال – حداکثر لوریج: ۱:۱۰۰۰ – رگولاتور: RAFMM – پلتفرم‌های معاملاتی: متاتریدر ۴، متاتریدر ۵، وب تریدر

مکان: ویرجین آیلندز بریتانیا – حداکثر لوریج: ۱:۱۰۰۰ – رگولاتور: FSC , CySEC – پلتفرم‌های معاملاتی: متاتریدر ۴، متاتریدر ۵، cTrader

مکان: وانواتو – حداکثر لوریج: ۱:۱۰۰۰ – رگولاتور: VFSC – پلتفرم‌های معاملاتی: متاتریدر ۴، ios تریدر، اندرویدتریدر

مکان: بلیز – حداکثر لوریج: ۱:۵۰۰- رگولاتور: CySEC , JSC – پلتفرم‌های معاملاتی: متاتریدر ۴

مکان: قبرس – حداکثر لوریج: ۱:۲۰۰۰ – رگولاتور: IFSC , CySEC – پلتفرم‌های معاملاتی: متاتریدر ۴، متاتریدر ۵، وب تریدر، مولتی ترمینال

مکان: وانواتو – حداکثر لوریج: ۱:۵۰۰ – رگولاتور: FSA – پلتفرم‌های معاملاتی: متاتریدر ۴، متاتریدر ۵، وب تریدر

مکان: وانواتو – حداکثرلوریج: ۱:۱۰۰۰ – رگولاتور: SEBI , VFSC , CySEC – پلتفرم‌های معاملاتی: متاتریدر ۴، متاتریدر ۵، چند ترمینالی

بروکرهای نامبرده برای ایرانیان بسیار مناسب هستند، این در حالی است که برخی از بروکرهایی که برای کل جهان در اولویت قرار دارند، به ایرانیان سرویس نمی‌دهند. اما بروکرهای فوق نیز از کیفیت، سرعت و دقت مطلوب برخوردار ملاک انتخاب بروکر مناسب هستند و می‌توانند گزینه‌های خوبی برای انتخاب و فعالیت شما در فارکس باشند. به‌هرحال بهتر است در ابتدا همه‌ی سرمایه خود را وارد یک بروکر نکنید و تنها بخشی از سرمایه‌تان را وارد کنید تا اگر بعداً متوجه شدید که بروکرتان زیاد مناسب نیست، به‌راحتی بتوانید بروکر بهتری را جایگزین نمایید.

دلفین وست هیچ گونه مسئولیتی درقبال تایید و تبلیغ بروکرهای فوق ندارد و این محتوا تنها جهت اطلاع‌رسانی منتشر شده است.

بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان

انتخاب بهترین بروکر فارکس به انتظارات شما از بروکرتان بستگی دارد. اما به صورت کلی هریک از بروکرهایی که در قسمت قبل معرفی کردیم، مورد تأیید فعالان ایرانی فارکس هستند و می‌توان روی آن‌ها حساب کرد. البته شما می‌توانید خود به وبسایت هریک از بروکرهای نامبرده مراجعه کرده و شرایط هرکدام را به‌صورت جداگانه مطالعه نمایید. آن‌گاه مناسب‌ترین و بهترین بروکر فارکس خود را انتخاب کرده و فعالیت‌تان را شروع کنید.

بروکرهای آلپاری، کپیتال اکستند، لایت‌ فارکس و ویندوز از جمله محبوب‌ترین بروکرها نزد ایرانیان هستند. اما اگر بیشتر تحقیق کنید، به غیر از این گزینه‌ها نیز می‌توانید بروکرهای مناسب با کازمرد پایین و خدمات خوب را بیابید. بهرحال همه چیز از پی تجربه بدست می‌آید و شما نیز با شروع فعالیت‌تان در فارکس می‌توانید در مورد بروکرها تجربه‌ بیشتری بدست بیاورید و سپس بروکر خود را تغییر دهید. در ادامه نکاتی را به شما خواهیم گفت که به کمک آن‌ها بهتر می‌توانید بروکر موردعلاقه خود را انتخاب نمایید.

آیا فعالیت در فارکس و انتخاب بروکر در ایران قانونی است؟

نه تنها انتخاب بروکر، بلکه کل ماهیت معاملات فارکس از نظر قواعد اسلامی کشورمان مورد تأیید نیست و غیر قانونی اعلام شده است. این امر را می‌توان به کامزدهایی نسبت داد که در هر معامله تریدرها در فارکس لحاظ می‌شود و همچنین پشت پرده فعالیت بروکرها بر هیچکس آشکار نیست. همچنین موضوع خروج ارز از کشور نیز دیگر دلیل غیر قانونی اعلام شدن فارکس در کشورمان است. این در حالی است که بزرگترین کشورهای جهان این نوع از معاملات را کاملاً به رسمیت می‌شناسند و شرایط و بسترهای لازم برای انجام معاملات فارکس در قلمرو خود را مهیا کرده‌اند. بنابراین همین محدودیت غیر قانونی بود معاملات فارکس، ریسک فعالیت در این بازار برای ایرانیان را بسیار بالا می‌برد. بنابراین این موضوع ضرورت انتخاب یک بروکر مناسب را بیشتر می‌کند. پس حتماً قبل از انتخاب بروکر، تمام قوانین آن را مطالعه کنید تا مشکلی در این مسیر برای شما ایجاد نشود.

سخن پایانی

بهترین بروکر فارکس در دنیا، بروکری است که بتواند انتظارات شما را برآورده کند. بنابراین نمی‌توان دقیق گفت که کدام بروکر، بهترین بروکر فارکس در دنیا است. باید توجه داشته باشید که بیشتر بروکرها اگرچه امکان ثبت‌ نام برای ایرانی‌ها را فراهم کرده‌اند، اما به آن‌ها خدمت‌رسانی نمی‌کنند و در صورت واریز وجه، ممکن است امکان معامله با آن یا حتی امکان برداشت سرمایه وجود نداشته باشد. بنابراین مطالعه قوانین بروکرها برای هر تریدر ایرانی ضروری است. چراکه برخی از بروکرها ممکن است پس از مدتی قوانین خود را تغییر دهند. پس همیشه حواستان به قوانین باشد.

آموزش بازار فارکس در ایران

مجموعه دلفین‌ وست یکی‌ از بزرگ‌ترین مرجع‌های آموزش سرمایه‌ گذاری است که تحت قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می‌نماید. مطلب فوق صرفاً به منظور آشنایی بیشتر مخاطبان با این بازار مالی است و مسئولیت استفاده از محتویات این مقاله، کاملاً بر عهده خود خوانندگان است.

برای یادگیری “آموزش سرمایه گذاری در فارکس” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم:

بروکر فارکس چیست؟ + 5 ویژگی‌ یک کارگزار فارکس عالی!

در بازار فارکس، معاملات خرده فروشان (Retailers)، توسط شرکت‌هایی به نام بروکر (Broker) صورت می‌گیرند. بروکر یا کارگزاری در فارکس، درواقع شرکت‌های مالی در حوزه ارا‌ئه خدمات مالی هستند که به معامله گران در بازار فارکس، امکان معامله بر روی جفت ارزها و شاخص‌های مختلف را می‌دهند. در این مقاله، ابتدا توضیحی کلی از مفهوم بروکر و وظایف آن را به شما ارائه میدهیم و سپس 5 مورد از ویژگی‌های یک بروکر خوب که باید در انتخاب آن مد نظر داشته باشید را بررسی می‌کنیم.

بروکر/کارگزار فارکس چیست؟

بازار خرید و فروش ارز خارجی (فارکس)، یک بازار جهانی و 24 ساعته است و حجم معاملات روزانه در فارکس، حدود 6.6 تریلیون دلار است. مشتریان بروکرهای فارکس، معامله گرانی هستند که از این پلتفرم‌های تجاری برای معامله بر روی جفت ارزها یا شاخص‌هایی که جهت آنها را پیش بینی کردند، استفاده می‌کنند. هر بروکر، بخش بسیار کوچک، اما پررنگی از حجم معاملات روزانه بازار خرید و فروش ارز خارجی را تشکیل می‌دهد. به طوری که بروکرها، با واسطه شدن میان بانک‌ها و معامله گران، موجب میشوند تا معاملات کلانی در سراسر جهان شکل بگیرد. این یک تعریف کلی از بروکرهای فارکس است. اما بروکر فارکس دقیقا چه کاری را انجام میدهد؟

نقش بروکر در معاملات فارکس

فرض کنید شما مقداری دارایی دارید که می‌خواهید به بازار برده و بفروشید. بروکر فارکس محلی است که خریداران و فروشندگان برای خرید و فروش ابزارهایی مانند ارز به آنجا می‌روند. بروکر به عنوان واسطه‌ای بین شما و بازار عمل می‌کند. به عبارت دیگر، برای یافتن یک خریدار یا فروشنده ارز میتوانید به یک کارگزار مراجعه کنید و آنها شما را با یک فروشنده یا خریدار مربوطه مطابقت میدهند.

با این حال، آنها به جای اینکه فقط یک واسطه بین شما و یک خریدار یا فروشنده دیگر باشند، واسطه‌ای بین شما و آنچه “ تأمین کننده نقدینگی ” نامیده میشود نیز هستند.

بروکر، تامین کننده نقدینگی

برای اینکه مفهوم تامین کننده نقدینگی را توضیح بدهیم، لازم است اول خود نقدینگی را توصیف کنیم. فرض کنید شما می‌خواهید ارزی را تعویض کنید. به عبارتی دیگر، مقدار خاصی از یک ارز را خریداری کنید. برای خرید آن ارز، باید فروشنده‌ای وجود داشته باشد که آن را بفروشد، و برای اینکه آنرا بفروشید، باید کسی وجود داشته باشد که مایل است آن را از شما خریداری کند. اگر تعداد زیادی از خریداران باشند که بخواهند ارزی که شما می‌فروشید را بخرند، آنگاه به احتمال زیاد شما قادر به فروش آن خواهید بود.

همینطور، اگر مقدار زیادی فروشنده وجود داشته باشند که آن ارزی را که شما میخواهید بخرید را بفروشند، آنگاه شما قادر خواهید بود ارزی که میخواهید را خریداری کنید. زمانی که مقدار چشمگیری از فروشندگان و خریداران در یک بازار وجود داشته باشد، اصطلاحا گفته میشود که آن بازار "مایع" یا "لیکویید (Liquid)" است. وقتی گفته میشود که یک کارگزاری معامله ی شما را به ارائه دهنده نقدینگی متصل میکند، به این معنی است که بروکر، قرارداد معامله شما را با یک تامین کننده نقدینگی، مانند بانک‌ها یا مراکز مالی دیگر وصل میکند، که در طرف دیگر معامله‌ی شما قرار میگیرد.

اما این تمام ماجرا نیست. کارگزاری ها نه تنها واسطه شما و بازار هستند، بلکه مقداری سرمایه در اختیار شما قرار میدهند تا بتوانید معاملات بزرگتری داشته باشید. برای درک این جمله، باید مفهوم لوریج (Leverage) را بررسی کنیم.

مفهوم لوریج به زبان ساده

لوریج، مقدار پولی است که بروکر فارکس، در ازای هر یک لات استاندارد، برای مدت زمانی که شما وارد یک معامله میشوید به شما قرض میدهد. بسته به مقدار حجم یا همان لات معامله شما، بروکر مقدار خاصی از یک جفت ارز یا شاخص را برای شما خریداری میکند. بیایید با یک مثال ساده شروع کنیم. فرض کنید شما 10,000 دلار پول دارید، و میخواهید خانه بخرید. این 10,000 دلار، همان مارجین (Margin) یا موجودی حساب شما محسوب میشود. قیمت خانه‌ای که میخواهید بخرید، 50,000 دلار است، اما شما 40,000 دلار کم دارید! بروکر، شرکتی است که به شما 40,000 دلار قرض میدهد تا بتوانید خانه را صاحب شوید. البته، شما فقط برای مدت کوتاهی صاحب آن خانه خواهید شد.

50,000 = 40,000 + 10,000

شما باید در نهایت آن خانه را بفروشید. از طرفی، نرخ آن خانه ثابت نیست و نوسان میکند، ممکن است تا مدتی بعد گران‌تر شود یا قیمتش افت کند. اکنون فرض کنید که قیمت خانه افزایش پیدا میکند و به 55,000 دلار می‌رسد. آنگاه، اگر آنرا بفروشید، 55,000 دلار به دست خواهید آورد که 40,000 دلار آن، سهم بروکر است.

15,000 = 40,000 - 55,000

پس در نتیجه، شما 5,000 دلار سود خواهید کرد و این مقدار به مارجین شما اضافه خواهد شد. اما اگر عکس آن اتفاق بیافتد و قیمت خانه به 45,000 دلار افت کند، با فروختن آن، شما آن 40,000 دلار را همچنان به بروکر بدهکار هستید، یعنی از 10,000 دلاری که دارید، 5,000 دلار ضرر خواهید کرد و موجودی شما نصف می شود.

5,000 = 40,000 - 45,000

همچنین بروکرها، به واسطه فراهم کردن شرایط لازم برای معامله شما، مقداری پول را به عنوان کارمزد از حساب شما کم می‌کنند. لازم است بدانید که شما نمیتوانید بیشتر از آنچه موجودی دارید، ضرر کنید. اگر قیمت خانه به حدی افت کند که دیگر نتوانید ضرر آن را پرداخت کنید، به طور خودکار معامله شما بسته می شود و موجودی شما صفر میشود، چیزی که در بازار فارکس به مارجین کال (Margin Call) معروف است. حال، بیایید این مثال را برای بازار فارکس بررسی کنیم. توضیح کامل تر: اهرم یا لوریج چیست + نقش آن در فارکس

انواع لوریج

در پایین، چند نمونه از لوریج های فارکس را مشاهده می کنید:

2:1 : حداکثر ارزش هر معامله (حداکثر سرمایه ای که بروکر می تواند در اختیار شما قرار دهد)2,000 دلار (معادل 0.02 لات) است.

10:1 : حداکثر ارزش هر معامله، 10,000 دلار (معادل 0.1 لات) است.

50:1 : حداکثر ارزش هر معامله، 50,000 دلار (معادل 0.5 لات) است.

100:1 : حداکثر ارزش هر معامله، 100,000 دلار (معادل یک لات) است.

اکنون، فرض کنید شما 10,000 دلار موجودی دارید، لوریج انتخابی شما 100:1 است و میخواهید ارزی را با حجم یک لات خریداری کنید، یا به عبارتی وارد پوزیشن لانگ (Long) یا Buy بشوید. بروکر به شما 100,000 دلار قرض می دهد و آن ارز را برای شما خریداری می کند.

اکنون، به ازای هر یک پیپ (پیپ حداقل واحد تغییر قیمت در فارکس است) که قیمت این ارز از آنچه خریداری کردید بالاتر می‌رود، شما 10 دلار سود خواهید کرد و به ازای هر یک پیپی که قیمت این ارز از آنچه خریداری کردید کاهش پیدا میکند، 10 دلار ضرر خواهید کرد.

اگر بخواهید معاملاتی با حجم های بالاتر مانند 2 لات ، 3 لات و. باز کنید، نیازمند لوریج های بالاتری مانند 200:1 و 300:1 هستید. هر بروکر، بسته به نوع آن، مقدار خاصی از لوریج‌هارا دارا است و بعضی از آنها به شما این امکان را می‌دهند که لوریج مورد نظر خود را انتخاب کنید. البته این موضوع را هم در نظر داشته باشید که هرچه لوریج شما بالاتر باشد، میزان کارمزدی که بروکر دریافت میکند نیز بالاتر می‌رود. حال که به درکی کلی از وظایف یک کارگزار فارکس رسیدیم، بیایید ویژگی‌هایی که یک کارگزار مناسب باید داشته باشد را بررسی کنیم.

5 ویژگی یک کارگزار فارکس عالی

در بازار تبادل ارزهای خارجی، ده‌ها بروکر آنلاین وجود دارند که مایلند به شما خدمات ارائه بدهند و شما را به مشتری خود تبدیل کنند. اما چه ویژگی هایی باید هنگام انتخاب یک بروکر مناسب، مد نظرمان باشد؟

1.امنیت، رگولاتوری و اعتبار بروکر

اولین چیزی که باید هنگام انتخاب یک بروکر مد نظر داشته باشید، امنیت و اعتبار آن است. یک بروکر ایده آل، از امنیت بالایی برخوردار است. شما به سادگی و با اندکی تحقیق، می‌توانید اعتبار یک بروکر اینترنتی را بسنجید. تایید بروکر از طرف نهادهای مالی معتبر بین المللی را رگولیشن گویند. چندین نهاد مالی وجود دارد که بروکرهای معتبر را بررسی می‌کنند، که چند نمونه از آنها را می‌توانید مشاهده کنید:

· اداره رفتار مالی ( FCA ) انگلستان

· انجمن ملی ( NFA ) ایالات متحده

· کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری ( ASIC ) استرالیا

· کمیسیون بانکداری فدرال (SFBC) سوئیس

2.قابلیت های حساب تجاری بروکر

هر کارگزار فارکس ویژگی‌های مختلفی برای حساب تجاری شما دارد. در اینجا چهار زمینه برای مقایسه ویژگی‌ها در میان کارگزاران وجود دارد: لوریج و مارجین، کمیسیون و اسپرد، الزامات سرمایه اولیه، و سهولت واریز و برداشت.

لوریج و مارجین

بسته به کارگزار، معامله گران فارکس ممکن است به تنظیمات لوریجی که در حساب تجاری موجود است دسترسی داشته باشند. همانطور که قبلا توضیح دادیم، لوریج با موقعیت‌هایی که معامله گر سود می‌کند، به نفع معامله گر عمل می‌کند، زیرا پتانسیل سود بسیار افزایش میابد. با این حال، لوریج می‌تواند به سرعت سرمایه یک معامله گر را از بین ببرد، زیرا پتانسیل زیان نیز افزایش می‌یابد. از لوریج با احتیاط استفاده کنید و حتما باید در نظر داشته باشید که کارگزاری ای که انتخاب می‌کنید، به شما امکان انتخاب لوریج مورد نظرتان را بدهد.

کمیسیون و اسپرد مقرون به صرفه

کارگزاری که کمیسیون می گیرد ممکن است درصد مشخصی از اسپرد را که تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک جفت ارز فارکس است، دریافت کند. بسیاری از کارگزارانی که هیچ کارمزدی دریافت نمی‌کنند، در عوض با اسپردهای گسترده تر پول خود را به دست می‌آورند. لازم است بدانید که کارگزار شما چگونه کسب درآمد می‌کند.

به عنوان مثال، اسپرد می‌تواند یک اسپرد ثابت سه پیپی باشد ، یا اسپرد می‌تواند بسته به نوسانات بازار متغیر باشد. هر چه اسپرد گسترده تر باشد، کسب سود دشوارتر می‌شود. جفت‌ ارزهای معاملاتی پرطرفدار، مانند EUR/USD و GBP/USD، نسبت به سایر جفت‌ ارزها، اسپرد کمتری خواهند داشت. مطلب مرتبط: لات در فارکس چیست

الزامات سرمایه اولیه

بیشتر حساب‌های فارکس را می‌توان با یک سپرده اولیه بسیار ناچیز حتی تا 50 دلار تأمین کرد. البته با لوریج، قدرت خرید به مراتب بیشتر از حداقل سرمایه شما است، که یکی از دلایل جذاب بودن معاملات فارکس برای معامله گران و سرمایه گذاران جدید است. بسیاری از کارگزاران حساب‌های استاندارد خود را با الزامات حداقل سرمایه متفاوت ارائه می‌دهند. بررسی الزامات سپرده اولیه در کارگزاری‌های فارکس، بسته به میزان سرمایه گزاری ای که می‌خواهید انجام بدهید، یکی دیگر ملاک انتخاب بروکر مناسب از نکات مهم در انتخاب بروکر است.

سهولت واریز و برداشت

هر کارگزار فارکس سیاست‌های خاصی برای برداشت و تامین مالی دارد. کارگزاران ممکن است به دارندگان حساب اجازه دهند تا از طریق کارت اعتباری، پرداخت ACH، PayPal و. واریزی خود را انجام دهند. همچنین کارگزار ممکن است برای هر یک از خدمات هزینه‌ای نیز دریافت کند. سهولت واریز و برداشت و همچنین سرعت آن، به همراه کمترین میزان کارمزد برای تراکنش‌ها یکی دیگر از فاکتورهای مهم برای انتخاب بروکر مناسب است.

3.تنوع جفت ارزهایی که کارگزاری به شما امکان معامله روی آنها را می دهد

در حالی که تعداد زیادی ارز برای معامله وجود دارد، تنها تعداد کمی از آنها اکثریت توجه را به خود جلب می‌کنند و بنابراین، با بیشترین نقدینگی معامله می‌شوند. علاوه بر جفت ارزهای EUR/USD و GBP/USD، جفت ارزهای اصلی شامل USD/JPY و USD/CHF نیز هستند. یک کارگزار ممکن است مجموعه عظیمی از جفت ارز‌های فارکس را ارائه دهد، اما آنچه مهم‌تر است این است که جفت ارز‌هایی را ارائه ‌کند که شما به عنوان یک معامله‌گر به آن علاقه دارید.

4. پشتیبانی 24 ساعته بروکر

معاملات فارکس 24 ساعت شبانه روز انجام می‌شود، بنابراین پشتیبانی قدرتمند به زبان فارسی، یکی دیگر از ملاک‌های انتخاب یک بروکر مناسب است که باید در هر زمانی در دسترس باشد. این پشتیبانی‌ها می‌توانند در بخشهای معاملاتی، فنی، نرم افزاری ، مالی و تحلیلی باشد. قبل از ثبت نام می‌توانید از صفحه چت آنلاین با پشتیبانی در ارتباط باشید.

5.پلتفرم معاملاتی مناسب

شاید مهم ترین فاکتوری که هنگام انتخاب یک بروکر باید در نظر بگیرید، پلتفرم معاملاتی‌ای است که کارگزار به شما ارائه می‌دهد. به این ترتیب، معامله‌گران باید مطمئن شوند که پلتفرم و نرم‌افزار یک کارگزار دارای ابزارهای تحلیل تکنیکی و بنیادی مورد نیاز آنها است و می‌توان به راحتی وارد معاملات و از آن خارج شد. از طرف دیگر، یک رابط طراحی ضعیف می تواند منجر به اشتباهات پرهزینه در معاملات شود.

همچنین، اکثر بروکرها به شما این امکان را می‌دهند تا حسابی آزمایشی یا دمو (Demo) افتتاح کنید تا قبل از اینکه بخواهید سرمایه واقعی خود را درگیر کنید، پلتفرم معاملاتی وهمچنین استراتژی‌های معاملاتی خود را تست کنید. مطالعه کنید: بهترین سایت‌های تحلیل فارکس

جمع بندی

آنچه در این مقاله به آن پرداختیم، مفهوم کارگزار فارکس، وظایف آن و همچنین اهمیت درنظر گرفتن ویژگی های یک کارگزار مناسب است. اگر به کارگزار فارکس خود اعتماد داشته باشید، می‌توانید زمان و توجه بیشتری را به تجزیه و تحلیل و توسعه استراتژی‌های فارکس اختصاص دهید. کمی تحقیق قبل از اعتماد به یک کارگزار، راهی هموار را برای آینده معاملات شما رقم می‌زند و می تواند شانس موفقیت سرمایه گذاری شما را در بازار فارکس افزایش دهد. زدبورس